上市银行2.67亿股被冻结
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2025-03-18 14:18:02
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来源:@中国经营报微博

本报记者 郝亚娟 张漫游 上海 、北京报道

兰州银行第三大股东股权冻结风波持续发酵。

日前,兰州银行(001227.SZ)发布公告称,该行通过中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司系统查询,获悉该行股东华邦控股集团有限公司(以下简称“华邦集团”)持有的该行部分股份被司法轮候冻结,本次轮候冻结股份数量约2.67亿股。

这是自2024年11月以来兰州银行第四次披露股东华邦集团股份被冻结。

《中国经营报》记者针对此事采访了兰州银行,兰州银行方面称,该事件因股东自身债权债务纠纷引起,不会对该行资本充足率、流动性及信贷投放能力产生影响。

股东股权多次被冻结

根据兰州银行2024年半年报,华邦集团为兰州银行第三大股东,彼时持股比例为5.28%,持有股份数约为3.01亿股。

这并不是华邦集团持有的兰州银行股份首次被冻结。

兰州银行公告显示,2024年11月28日,华邦集团持有的兰州银行3.01亿股被广东省佛山市中级人民法院司法冻结;2024年12月13日、18日,华邦集团持有的兰州银行3.01亿股又被广东省广州市中级人民法院等司法机关轮候冻结;2024年12月31日,华邦集团持有的兰州银行2.97亿股被广州市海珠区人民法院司法轮候冻结。

河南泽槿律师事务所主任付建告诉记者:“此次股东股份冻结可能会影响公司治理结构,因为可能会引发股东权力变更或股东大会决策困难。如果大股东的股权被冻结,可能会影响其对公司决策的参与和影响力,进而影响公司的治理结构和运营。此外,如果股东的股权变更频繁,也可能影响公司的稳定性和连续性。”

兰州银行方面告诉记者,华邦控股股份冻结是由其自身债权债务纠纷引起,对该行日常经营管理、公司治理、股东大会决策不会产生不利影响;不会对该行资本充足率、流动性及信贷投放能力产生影响。“我行已按监管部门要求进行报备,并将持续关注该事项的后续进展情况,依照法律法规及时履行信息披露义务。”

近年来,银行股东股权冻结、质押风险频发。付建认为,一些投资者将股权质押作为一种快速的融资方式,但在市场波动或基本面恶化的情况下,可能导致股权被强制平仓或冻结;另外,一些公司可能存在治理结构不完善、内部控制不严等问题,导致股权质押行为失控,引发风险。

中国银行研究院银行业与综合经营团队主管邵科亦认为,首先是股东自身经营出现问题。“银行股权具有稳定的市场价值和收益预期,通常成为股东进行质押融资的优质金融资产。当前,我国经济面临一定挑战,部分银行股东自身财务状况不佳,面临较大的资金压力和债务问题,之前质押的银行股权就会面临被冻结或拍卖的风险。”

付建分析称,银行股东股权冻结、质押风险频发,也可能是一些银行存在资本结构不合理、风险管理不力等问题,导致股权质押风险加剧。

“近年来,我国中小银行的风险问题有所显现,面临不良贷款率上升、盈利能力下降、资本充足率下滑等压力,影响股权的市场价格,相关质押的融资价值随之降低,可能导致质押融资无法足额偿还,引发股权冻结或拍卖风险。”邵科分析称,近年来,监管加强对银行股权质押、股东资质等方面的监管,原本存在的不规范行为被暴露出来,需要整改或采取监管措施,也可能导致部分股东的股权冻结或限制质押。

业内呼吁优化治理结构

邵科建议,未来银行业对股东管理、资本结构可以做好三方面工作:第一,强化股东管理,加强股东资质审查,综合运用多种手段进行穿透式检查,主动引入资本实力、信用状况、经营能力、行业声誉好的企业作为股东,并进一步规范股东质押银行股权等行为,落实股东的责任与义务。第二,优化资本结构,根据银行自身情况动态优化股权结构,积极探索优先股、永续债、二级资本债等创新型资本补充工具,形成“制衡合理、多元高效”的结构。第三,完善银行内部治理,强化股东大会、董事会的监督作用,合理提高独立董事比例,优化人员素质,强化银行的风险控制和合规管理。

“银行应完善股东管理制度,加强股东资质审查和信息披露,避免引入不合适的股东;优化资本结构,合理配置股本和附属债务,保持适当的资本充足率;加强内部控制和风险管理,建立完善的质押风险监测和预警机制,及时发现和处理质押风险;加强与监管部门的沟通与合作,及时报告和处置股权质押和冻结风险,确保金融稳定。此外,银行还应该定期评估和调整股东股权结构,确保其符合法律法规和公司治理要求。同时,银行还应该积极开展投资者教育和风险宣传工作,提高投资者的风险意识和自我保护能力。”付建说。

(编辑:朱紫云 审核:何莎莎 校对:颜京宁)

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