华安日日鑫货币半年赚8.23亿元 长期收益大幅跑赢基准
核心财务利润表现亮眼
2026年上半年华安日日鑫货币全品类合计实现净利润8.23亿元，三类份额本期利润与已实现收益完全匹配，符合货币基金摊余成本法核算特征。期末基金总净资产达159.57亿元，较期初小幅回落1.15亿元，规模保持平稳运行。
| 份额类别 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（亿元） | 本期净值收益率 |
|---|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 82184.72 | 159.47 | 0.5136% |
| 华安日日鑫货币B | 36.46 | 0.30 | 0.6328% |
| 华安日日鑫货币H | 45.17 | 0.73 | 0.5134% |
长期收益大幅跑赢业绩基准
拉长时间维度看，三类份额长期收益显著高于同期七天通知存款税后利率，其中A类份额自成立以来累计收益率达42.75%，较基准高出24.40个百分点；B类份额收益表现更优，成立以来累计收益率47.46%，超额收益接近30个百分点，长期持有的收益增厚效应突出。
| 份额类别 | 时间区间 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 成立以来 | 42.7502% | 18.3542% | 24.3960% |
| 华安日日鑫货币B | 成立以来 | 47.4648% | 18.3542% | 29.1106% |
| 华安日日鑫货币H | 成立以来 | 23.7569% | 13.2303% | 10.5266% |
上半年稳健操作锁定高收益
报告期内国内经济呈弱复苏态势，债市收益率整体震荡下行，1年期国债收益率下行22bp，3-5年期中高等级中短期票据收益率下行26-38bp。基金管理人在保障组合流动性安全的前提下，甄选优质个券，捕捉资金利率冲高窗口配置定存、同业存单、逆回购等品种锁定高收益，适时拉长组合平均剩余期限灵活把握投资机会，实现了收益的稳健兑现。
后市聚焦高收益同业资产
展望后续市场，积极财政政策将持续发力支持消费与地产板块，经济复苏进程稳步推进，通胀超预期上行风险较低，央行维持稳健货币政策基调，资金面整体保持平稳，债券市场仍存交易性机会。后续基金将重点把握流动性与收益性的平衡，优化资产配置，通过锁定高收益同业存款、甄选优质同业存单提升组合持有收益，为持有人创造稳健回报。
基金费用支出小幅增长
2026年上半年基金合计计提管理费1.99亿元，其中向销售机构支付客户维护费9941.73万元，管理人净获管理费9963.38万元；当期计提托管费7962.04万元，两类费用均较2025年同期小幅增长，费用支出合规透明。
| 费用项目 | 2026年上半年金额（万元） | 2025年上半年金额（万元） |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 19905.11 | 19009.66 |
| 基金托管费 | 7962.04 | 7603.86 |
交易费用与投资收益结构清晰
报告期内基金应付交易费用合计79.65万元，全部为银行间市场交易相关费用。当期实现债券投资收益7.81亿元，其中债券利息收入7.55亿元，买卖债券差价收入2553.65万元，无股票类投资收益，收益来源完全符合货币基金的投资属性。
| 债券投资收益构成 | 2026年上半年金额（万元） |
|---|---|
| 债券利息收入 | 75516.60 |
| 买卖债券差价收入 | 2553.65 |
| 合计 | 78070.25 |
关联方交易合规透明
报告期内基金通过关联方国泰海通证券交易单元完成的债券成交金额达36.05亿元，占当期债券成交总额的100%，2025年同期该占比为98.15%。报告期内无应支付关联方的交易佣金，关联交易流程完全合规。
| 关联方名称 | 本期债券成交金额（万元） | 占当期债券成交总额比例 |
|---|---|---|
| 国泰海通证券股份有限公司 | 360473.26 | 100.00% |
重仓同业存单占比突出
期末基金前十大重仓品种均为同业存单与政策性金融债，合计占基金资产净值比例约16%，其中第一大重仓25民生银行CD288公允价值达36.95亿元，占基金资产净值比例2.32%，持仓结构以高流动性、低风险品种为主。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 25民生银行CD288 | 369498.75 | 2.32% |
| 2 | 25进出61 | 342314.44 | 2.15% |
| 3 | 26工商银行CD114 | 248284.52 | 1.56% |
| 4 | 26广州农村商业银行CD022 | 239292.94 | 1.50% |
| 5 | 25中信银行CD366 | 199581.99 | 1.25% |
持有人结构极度分散
期末基金总持有人户数达1840.20万户，个人投资者持有份额占比高达99.96%，其中A类份额个人持有占比99.98%，B类、H类份额机构持有占比分别为33.36%、35.68%。前十大持有人均为个人投资者，单户持有占比均仅为0.01%，持有人结构极度分散，大额赎回风险极低。
| 份额类别 | 持有人户数（户） | 个人投资者持有占比 | 机构投资者持有占比 |
|---|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 18401503 | 99.98% | 0.02% |
| 华安日日鑫货币B | 42 | 66.64% | 33.36% |
| 华安日日鑫货币H | 425 | 64.32% | 35.68% |
从业人员持有规模极低
期末华安基金从业人员合计持有本基金415.12万份，全部为A类份额，占基金总份额比例趋近于0，其中本基金基金经理持有A类份额区间为0-10万份，合规性完全符合监管要求。
半年度份额变动平稳
2026年上半年全品类基金总申购规模达7890.46亿元，总赎回规模7901.98亿元，整体净赎回11.52亿份，份额规模保持稳定，未出现大幅申赎波动。
| 份额类别 | 本期总申购份额（亿份） | 本期总赎回份额（亿份） | 期末总份额（亿份） |
|---|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 7877.52 | 7889.02 | 1594.70 |
| 华安日日鑫货币B | 11.35 | 11.35 | 0.30 |
| 华安日日鑫货币H | 1.58 | 1.61 | 0.73 |
券商交易单元零股票交易
报告期内基金租用26家券商合计40个交易单元，所有单元均未发生股票交易，仅国泰海通证券交易单元发生36.05亿元债券交易，其余单元无证券交易发生，完全契合货币基金的低风险投资定位。
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