浙商日添利：半年收益跑赢基准2倍 总规模1.22亿元运作稳健
核心财务利润数据表现平稳
报告期内浙商日添利两类份额均实现正向收益，两类份额净值始终维持1.00元的货币基金面值水平，整体运作平稳可控。
| 项目 | 浙商日添利A | 浙商日添利B |
|---|---|---|
| 本期利润（万元） | 23.07 | 43.68 |
| 期末资产净值（万元） | 5348.15 | 6865.18 |
| 期末份额净值（元） | 1.0000 | 1.0000 |
净值收益大幅跑赢业绩基准
两类份额无论是半年维度还是成立以来的长期维度，收益率均大幅领先同期业绩比较基准，收益优势显著。
| 份额类型 | 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 浙商日添利A | 过去6个月 | 0.4201% | 0.1736% | 0.2465% |
| 浙商日添利A | 成立至今 | 23.5521% | 3.6995% | 19.8526% |
| 浙商日添利B | 过去6个月 | 0.5397% | 0.1736% | 0.3661% |
| 浙商日添利B | 成立至今 | 26.7267% | 3.6995% | 23.0272% |
配置加适度杠杆增厚收益
报告期内基金以配置策略为核心，通过适度杠杆操作增厚收益，主要投向债券、同业存单、银行存款和买入返售证券资产等货币市场工具，在保障流动性和安全性的前提下实现了较好的业绩表现。
半年收益达基准2至3倍
2026年上半年浙商日添利A份额净值收益率达0.4201%，B份额净值收益率达0.5397%，同期业绩比较基准收益率仅为0.1736%，两类份额收益分别达到基准的2.4倍、3.1倍，收益能力突出。
市场资金面走势研判精准
管理人指出二季度资金面呈现“前松后紧、季末冲高”特征，DR007在4、5月月均仅为1.35%、1.34%，6月受跨季考核等因素抬升至1.44%；同业存单走出V型反转走势，1年期AAA存单收益率从5月末1.4325%低点反弹至6月中旬1.50%，机构普遍判断该上行属于暂时性因素驱动，存单不存在持续上行的基础。
各项费用支出合规合理
报告期内基金各项费用均按合同约定费率计提，整体费用水平处于合理区间，未出现异常支出情况。
| 费用项目 | 2026年上半年发生额（万元） |
|---|---|
| 管理人报酬 | 13.50 |
| 托管费 | 4.72 |
| 交易费用（应付交易费用） | 0.19 |
债券投资贡献全部收益
报告期内基金未开展股票投资，全部投资收益均来自债券相关操作，利息收入占比极高，买卖债券差价收益保持稳定。
| 债券投资收益构成 | 2026年上半年发生额（万元） |
|---|---|
| 债券利息收入 | 99.80 |
| 买卖债券差价收入 | 0.13 |
| 合计 | 99.93 |
关联交易合规无异常
报告期内基金未通过任何关联方交易单元开展股票、债券、债券回购、权证等交易，也无应支付关联方的佣金，关联交易合规性达标。
前七大重仓债占比近98%
期末基金全部债券投资公允价值合计1.20亿元，占基金资产净值比例达98.10%，前七大重仓债券以政策性金融债和头部银行同业存单为主，信用资质优良。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 25农发31 | 2025.26 | 16.58% |
| 2 | 26渤海银行CD227 | 1993.70 | 16.32% |
| 3 | 26宁波银行CD084 | 1993.43 | 16.32% |
| 4 | 26成都银行CD076 | 1991.17 | 16.30% |
| 5 | 26民生银行CD121 | 1986.40 | 16.26% |
| 6 | 26浦发银行CD037 | 998.29 | 8.17% |
| 7 | 26江苏银行CD055 | 992.98 | 8.13% |
持有人近2.75万户 个人占比超95%
期末基金总持有人户数达27456户，整体户均持有份额4448.33份，客户结构以零售类低风险偏好投资者为主，持有稳定性较强。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（份） | 个人投资者持有占比 |
|---|---|---|---|
| 浙商日添利A | 11054 | 4838.20 | 92.94% |
| 浙商日添利B | 16402 | 4185.57 | 97.06% |
| 合计 | 27456 | 4448.33 | 95.26% |
从业人员持仓占比极低
期末浙商基金全体从业人员合计仅持有本基金A类份额152.04份，占基金总份额比例仅为0.0001%，B类份额无从业人员持有，持仓占比几乎可忽略，不存在从业人员大额持仓影响产品运作的情况。
上半年规模小幅净赎回
报告期内基金总申购份额合计2.23亿份，总赎回份额合计2.52亿份，期末净资产合计1.22亿元，较期初的1.51亿元小幅下降，整体规模保持平稳运行。
| 项目 | 浙商日添利A | 浙商日添利B |
|---|---|---|
| 本期申购份额（万份） | 9521.21 | 12747.62 |
| 本期赎回份额（万份） | 9908.38 | 15292.64 |
| 期末份额总额（万份） | 5348.15 | 6865.18 |
租用21家券商交易单元无佣金
报告期内基金共租用21家证券公司的交易单元，所有股票、债券、债券回购交易成交金额均为0，无对应佣金支出，交易单元均与公司旗下其他产品共用，新增6个交易单元，无退租情况。
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