转自：中华工商时报

    在金融行业不断演进的当下，合规管理已成为其稳健发展的关键基石。据不完全统计，自2024年12月至今，已有包括商业银行、理财公司、财务公司等在内的10余家金融机构的首席合规官任职资格获批。这一现象，不仅是金融机构内部管理架构的一次重要调整，更是整个金融行业对合规管理重视程度提升的有力体现。

    合规，是金融机构经营管理的基本准则，是确保金融市场稳定运行的重要防线。国家金融监督管理总局于2024年12月25日公布的《金融机构合规管理办法》，自2025年3月1日起施行，为金融机构的合规管理提供了明确的指导框架。该文件明确指出，合规管理是金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，以经营管理行为和员工履职行为为对象，开展的一系列管理活动。

    从宏观层面来看，强化金融合规管理是维护金融稳定的要求。金融行业稳定与否直接关系到国家经济的健康发展。回顾历史上的金融动荡，无论是2008年的全球金融危机，还是国际国内曾出现的局部金融风险事件，都与金融机构的违规操作、风险管控不力密切相关。这些事件给经济社会带来了巨大的冲击，也让我们认识到，合规管理是防范金融风险的一道防线。只有金融机构严格遵守法律法规和监管要求，才能有效降低系统性风险，维护金融市场的稳定秩序。

    从金融机构自身发展角度而言，合规管理是实现可持续发展的内在需要。在日益激烈的市场竞争中，金融机构的信誉和声誉是其核心竞争力之一。一个合规经营的金融机构，能够赢得客户信任和市场认可，从而在市场中立足并发展壮大。相反，一旦发生违规事件，金融机构不仅可能面临巨额罚款、法律诉讼等直接损失，还会对其声誉造成严重损害，导致客户流失、业务受限，甚至危及生存。

    此次多家金融机构首席合规官任职资格获批，是金融机构落实合规管理办法的重要举措。首席合规官作为金融机构合规管理的关键人物，肩负着组织推动合规管理体系建设、监督合规管理部门和合规岗位履职情况等重要职责。他们的任职，将有助于金融机构去构建更加完善的合规管理体系，将合规要求贯穿于金融机构的决策、执行、监督、反馈等全流程，覆盖各领域、各环节。

    要切实发挥首席合规官的作用，还需要完善相关的配套机制。一方面，要赋予首席合规官充分的履职保障，包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等，确保他们能够及时、准确地掌握金融机构的经营管理情况，有效识别和防范合规风险。另一方面，要建立科学合理的考核评价体系，对首席合规官的工作绩效进行客观、公正的评价，激励他们积极履行职责。同时，首席合规官自身也需要不断提升专业素养和业务能力，以适应日益复杂的金融市场环境和严格的合规管理要求。

    此外，金融机构还应加强合规文化建设。合规文化是金融机构合规管理的灵魂，是一种全员主动合规、合规创造价值的理念和氛围。金融机构应通过开展合规培训、宣传教育等活动，让合规意识深入人心，使每一位员工都认识到合规经营不仅是对机构负责，更是对自己负责。

    金融监管部门也应加强对金融机构合规管理的监督检查。通过建立健全监督检查机制，加大对违规行为的惩戒力度，形成有效的外部约束。对于未能有效实施合规管理的金融机构及其工作人员，特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等，要依法予以严肃追责。

    金融合规管理是一项长期而艰巨的任务，需要金融机构、监管部门以及社会各界的共同努力。金融机构应积极适应新形势，不断完善合规管理体系，强化合规文化建设，提升合规管理效能，以合规促发展，为金融行业的健康稳定发展贡献力量。