1.保险公司客养方案范本

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问：保险公司客养方案范本

答：以下内容从原文随机摘录，并转为纯文本，不代表完整内容，仅供参考。

客户关系维护方案

文案

名称客户关系维护方案受控状态

编号

执行部门监督部门考证部门

一、客户关系维护的对象和目的

1.对象

客户关系维护以现有客户为重点，同时也包括未来客户和潜在客户。

2.目的

客户关系维护的目的在于巩固同客户的关系，维护双方的合作利益，实现合作双方的双赢。

3.客户构成分析

客户构成分析的主要内容。

(1)销售构成

根据销售额等级分类，分析在公司总销售额中各类等级的客户所占的比重，并据此确定未来的营销重点。

(2)商品构成

通过分析企业商品总销售量中各类商品所占比重，以确定对不同客户的商品销售重点和对策。

(3)地区构成分析

通过分析企业总销售额中不同地区所占的比重，借以发现问题，提出对策，解决问题。

二、客户关系卡的制作和使用

1.客户关系卡的制作

客户服务人员根据固定的格式编制客户关系卡片，卡片的内容包括客户姓名、工作单位、职位、住址、联系方式等。

2.客户关系卡的管理

公司对客户关系卡实行区别化管理。主要根据客户的重要程度划分为重要客户和一般客户，对于重点客户应该单独管理，制作重要客户的客户关系卡。

3.客户关系卡的使用

(1)客户关系卡的应用须以准确性、有效性、时效性为原则。

(2)公司营销人员根据客户关系卡的信息对客户进行定期回访、促销推广等。

4.客户关系卡的更新

公司关系卡应随着客户情况的变化，加以记录调整。时常更新客户卡，保留有用客户信息。

三、客户关系维护工作开展的方式

客户利用“看板管理”的方式，对客户进行管理。

看板管理内容表

看板分类看板内容看板制作部门

周看板记录本星期的重点工作事项，包括当天工作重点、第二天工作重点和本周工作重点客户服务部

月看板记录本月整体的工作重点，包括月度总体工作安排和跨星期的工作事项安排客户服务部

四、维护同客户良好关系的措施

1.经常与客户通过电话、电子邮件以及面谈等方式进行沟通，以保持良好的关系。

2.客户服务人员实行对特定客户访问和所有客户巡回访问相结合的回访制度，充分了解客户的需求。

3.客户关系维护的措施

(1)积极地将各种有利的情报提供给客户，包括最新的行业信息和政府信息等。

(2)提供给客户企业新产品信息以及使用新产品的感受。

(3)耐心地处理客户的异议，经常地帮助客户。

(4)企业进行促销优惠活动时应及时通知客户。

(5)邀请重要客户参加公司举办的优秀客户服务人员奖励会，并根据情况请客户颁奖。

(6)每年召开一次客户服务会议，邀请代表客户参观本企业，增强客户对本企业的了解。

(7)国家法定假日期间向客户表达节日的祝福并赠送带有公司特点的小礼品。

五、客户关系评估

客户服务人员定期对客户关系进行评估，填写《客户关系评估表》，《客户关系评估表》的格式如下表所示。

客户关系评估表

客户名称：编号：

分析指标指标权重指标得分客户等级得分依据备注

合计

评估结果最终得分

建议□改进关系□维持关系□终止关系

六、客户评估结果的使用

1.客户评估完成后，由客户服务部人员对客户评估结果进行汇总并进行复印后，送营销总监、市场营销部经理以及相关部门进行审阅。

2.各相关部门根据客户评估的结果提出反馈意见，市场营销部根据客户评估结果拟定客户关系改进措施。

编制日期审核日期批准日期

修改标记修改处数修改日期

2.保险职业规划怎么写

保险行业的个人职业生涯规划范文

一.外部环境分析

1.社会一般环境： 中国政治稳定，经济持续发展。在全球经济一体化环境中扮演着重要的角色。但是目前经济发展过热，CPI持续上涨。

2.保险的特殊环境： 由于中国保险行业发展较晚，行业不成熟，市场混乱。保险产品基本本复制国外。体现保费较高。同时，消费者对保险行业失去信心，甚至反感保险。但从另一方面可以看出，保险行业严重缺乏人才，市场前景广阔。

二.个人分析

我是一个当代本科生，（平时）是家里最大的希望——成为有用之才，性格外向、开朗、活泼，业余时间爱交友、听音乐、外出散步、聊天，还有上网。喜欢看小说、杂文，尤其爱看军事类的书籍。平时与人友好相处群众基础较好，亲人、朋友、教师关爱。喜欢创新，动手能力较强。做事认真、投入，但缺乏毅力、恒心、耐心。学习是三天打渔，两天晒网，以致一直不能成为尖子生。有时多愁善感，没有成大器的气质和个性。不过，值得一提的是，数学相当不错。

三.解决个人分析中的劣势和缺点

1）恒心问题：可凭借那份积极向上的热情鞭策自己，久而久之，就会慢慢培养起来，充分利用一直关心支持我的庞大亲友团的优势，真心向同学、老师、朋友请教，及时指出自存存在的各种不同并制定出相应计划以针对改正。

2）耐心问题：通过做日常生活的事情，比如钓鱼、拼图、围棋等等来慢慢锻炼自己的耐心。

四. 确立目标： 根据自己的兴趣和所学专业，在未来应该会向精算和营销员两方面发展。围绕这两个方面，本人特对未来五十年作初步规划如下：

1、20XX——20XX年学业有成期：充分利用校园环境及条件优势，认真学好专业知识，培养学习、工作、生活能力，全面提高个人综合素质，并作为就业准备。（具体规划见后）。

2、20XX——20XX年，熟悉适应期：利用5年左右的时间，经过不断的尝试努力，初步找到合适自身发展的工作环境、岗位。

完成主要内容：

(1)学历、知识结构：通过中国精算师考试（9门），拿到理财规划师等资格认证。开始接触社会、工作、熟悉工作环境。

(2)个人发展、人际关系：在这一期间，主要做好职业生涯的基础工作，加强沟通，虚心求教。

(3)生活习惯、兴趣爱好：适当交际的环境下，尽量形成比较有规律的良好个人习惯，并参加健身运动，如篮球、足球、乒乓球等。

3、20XX——20XX年，在自己的工作岗位上，踏踏实实的贡献自己的力量，拥有一个完美的家庭。

五. 结束语

计划固然好，但更重要的，在于其具体实践并取得成效。任何目标，只说不做到头来都会是一场空。然而，现实是未知多变的，定出的目标计划随时都可能遭遇问题，要求有清醒的头脑。其实，每个人心中都有一座山峰，雕刻着理想、信念、追求、抱负；每个人心中都有一片森林，承载着收获、芬芳、失意、磨砺。一个人，若要获得成功，必须拿出勇气，付出努力、拼搏、奋斗。成功，不相信眼泪；成功，不相信颓废；成功不相信幻影，未来，要靠自己去打拼！ 通过这次职业生涯规划，我清楚地认识了自己，确立了自己的努力方向和职业定位，这样就可以使自己保持平稳和正常的心态，按照目标和理想有条不紊、循序渐进地努力。当然，计划虽好，最重要的还是在于其具体的实践和所取得的成效。然而，现实是未知多变的，定出的计划随时都会遭遇问题，这就要求我们有清醒的头脑，客观的分析和全面的认知。每个人都有自己的理想信念，抱负和追求，每个人都渴望成功，但在此过程中我们必须坚持信念，必须持之以恒，必须脚踏实地！

3.帮忙给我设计一个保险方案

帮忙给我设计一个保险方案

购买保险原则是以社保为基础，再加之适当的商业险作为补充比较好一点.

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。

对于我们每个人，应该重考虑医疗健康方面的保险。直接的讲，随着人的年龄增大，身体抵抗力是成反比的，抵制相关风险的能力就相对很弱。

所以，你首先必须考虑医疗保险，不管是商保和社保的均可以，然后才考虑其它的保险产品，这样才有意义。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。

建议你先购买国家推出的社保（最好有单位出面购买的情况）包括合作医疗保险，然后再考虑商业保险作为补充。

在这里，我知道在这个行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

最后关于投保原则需要注意的是：

（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切

（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是终生合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。

（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。

（四）买保险先大人后小孩，如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

4.家庭保险规划应该怎么做才好呢

我们首先应该了解一些保险规划的基本原则：首先应该把所有的家庭成员视为一个整体：家庭成员互相之间都承担有一定的家庭责任，因此我们在规划保险时应该把所有的家庭成员视为一个整体，这样才能更好的体现家庭成员之间相互的责任与爱，规划出最适合自己家庭情况的保险计划。

其次，遵循家庭无法承担的风险先保，对家庭财务影响大的风险先保的原则：保险不是保险箱，实际上，保险本身并不能避免风险的发生，保险只是在风险发生的时候为我们提供应对风险的财务保障，注意，只是财务保障。因此，一个家庭中首先应该被保险的成员应该是家庭的经济支柱，顶梁柱在，家庭遇到任何风险，财务上还可以想办法解决。

顶梁柱不在了，整个家庭就陷入瘫痪了。其实这位顶梁柱也就相当于整个家庭的保险。

最后，需要注意的是，各种险种当中，首先应该考虑的风险是家庭顶梁柱的寿险、意外险和重大疾病保险，再次是发病率较大的家庭成员的重疾险。