泰康现金管家货币上半年赚2.08亿元 多份额长期跑赢业绩基准
核心财务数据表现亮眼
2026年上半年，泰康现金管家货币全品类合计实现本期利润2.08亿元，所有份额类别均完成100%利润分配，期末无未分配利润。截至2026年6月末，基金总净资产达340.50亿元，较上年度末的357.38亿元小幅变动，整体规模保持稳定。
各份额核心财务指标如下：
| 份额类别 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（亿元） | 上半年净值收益率 |
|---|---|---|---|
| 泰康现金管家货币A | 49.21 | 0.83 | 0.5595% |
| 泰康现金管家货币B | 2838.86 | 34.93 | 0.6794% |
| 泰康现金管家货币C | 13888.98 | 229.32 | 0.6794% |
| 泰康现金管家货币D | 3500.33 | 66.82 | 0.5597% |
| 泰康现金管家货币E | 534.63 | 8.60 | 0.6344% |
多份额长期收益大幅跑赢基准
从基金净值表现来看，长期维度下多数份额类别显著跑赢同期业绩比较基准（人民币七天通知存款税后利率）。其中B类、C类份额自合同生效以来累计净值收益率分别达23.2485%、23.2487%，较同期基准收益率高出11.3个百分点以上，长期收益优势突出。
各份额长期业绩对比情况如下：
| 份额类别 | 自成立以来累计收益率 | 较基准超额收益 | 过去3年累计收益率 | 较基准超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 泰康现金管家货币A | 20.6664% | 8.7642% | 4.7644% | 0.7107% |
| 泰康现金管家货币B | 23.2485% | 11.3463% | 5.5256% | 1.4719% |
| 泰康现金管家货币C | 23.2487% | 11.3465% | 5.5256% | 1.4719% |
| 泰康现金管家货币D | 7.2767% | 1.5105% | 4.7687% | 0.7150% |
| 泰康现金管家货币E | 1.5041% | 0.0024% | 1.3370% | -0.0130% |
上半年投资运作稳健合规
报告期内，基金以同业存单、存款、逆回购、短期融资券为核心配置资产，结合市场申购赎回节奏、各期限品种收益率水平动态调整资产占比、组合平均剩余期限及杠杆水平，在严格控制流动性风险的前提下最大化收益水平。期末投资组合平均剩余期限为109天，全程未超过120天的监管上限，运作稳健性突出。
上半年业绩符合市场预期
截至2026年6月末，A、B、C、D、E五类份额上半年净值增长率分别为0.5595%、0.6794%、0.6794%、0.5597%、0.6344%，同期业绩比较基准收益率为0.6695%。其中B、C两类高门槛份额收益表现优于基准，其余份额收益表现平稳，符合货币基金在当前低利率市场环境下的收益特征。
下半年市场走势展望清晰
管理人判断，下半年宏观经济结构分化的底色仍将持续，但分化幅度有望小幅收窄，全年总量经济指标整体波动有限。债券市场利率大概率延续低位窄波动走势，震荡偏下行仍是主要方向。后续将紧密跟踪经济和市场动态变化，灵活调整组合配置，为持有人争取稳健回报。
管理费托管费同步增长
2026年上半年，基金合计计提管理人报酬2389.15万元，较2025年同期的1483.00万元同比增长61.09%；合计计提托管费955.66万元，较2025年同期的593.20万元同比增长61.10%，费用增长与基金规模扩张匹配。
| 费用项目 | 2026年上半年金额（万元） | 2025年上半年金额（万元） |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 2389.15 | 1483.00 |
| 基金托管费 | 955.66 | 593.20 |
交易成本控制在合理区间
报告期内基金应付交易费用合计25.75万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场交易费用。当期实现债券买卖差价收入1518.53万元，交易成本控制在合理区间。
债券投资收益同比增超三成
2026年上半年，基金合计实现债券投资收益14045.17万元，其中债券利息收入12526.64万元，买卖债券差价收入1518.53万元，投资收益较2025年同期的10769.83万元同比增长30.41%，收益增厚效应明显。
关联方交易零佣金支出
报告期内基金未通过关联方交易单元发生股票、债券、债券回购交易，无应支付关联方的佣金，关联交易全部在正常业务范围内按一般商业条款订立，合规性达标。
持仓分散信用资质极高
期末基金前十大债券投资合计公允价值37.84亿元，全部为政策性金融债、国有大行及股份制银行发行的同业存单，最高单只标的占基金资产净值比例仅1.62%，持仓分散、信用资质极高，风险可控。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 24国开清发02 | 55211.30 | 1.62% |
| 2 | 26农业银行CD087 | 49766.02 | 1.46% |
| 3 | 25光大银行CD258 | 49706.02 | 1.46% |
| 4 | 26农业银行CD146 | 49657.77 | 1.46% |
| 5 | 26天津银行CD067 | 39821.85 | 1.17% |
| 6 | 26农业银行CD088 | 39802.69 | 1.17% |
| 7 | 26广州银行CD077 | 34810.61 | 1.02% |
| 8 | 26天津银行CD096 | 29933.46 | 0.88% |
| 9 | 26中原银行CD085 | 29827.23 | 0.88% |
| 10 | 26交通银行CD122 | 29683.97 | 0.87% |
持有人结构分散流动性充足
截至2026年6月末，基金总持有人户数达304.74万户，个人投资者占比极高：A、D、E类份额个人持有占比均超过93%，B类份额机构持有占比达98.64%，C类份额个人持有占比73.40%，整体持有人结构分散，流动性储备充足。
| 份额类别 | 持有人户数（户） | 个人投资者持有占比 | 机构投资者持有占比 |
|---|---|---|---|
| 泰康现金管家货币A | 3962 | 93.81% | 6.19% |
| 泰康现金管家货币B | 32 | 1.36% | 98.64% |
| 泰康现金管家货币C | 872716 | 73.40% | 26.60% |
| 泰康现金管家货币D | 2095283 | 99.97% | 0.03% |
| 泰康现金管家货币E | 97713 | 99.86% | 0.14% |
从业人员持有超千万份
期末泰康基金全体从业人员合计持有本基金1111.06万份，占基金总份额比例为0.0326%，其中高级管理人员、投研部门负责人合计持有规模超100万份，基金经理本人持有C类份额区间为50-100万份，体现出内部人员对基金运作的认可。
上半年份额变动保持平稳
2026年上半年，基金总申购规模达1061.97亿元，总赎回规模达1078.85亿元，整体净赎回16.88亿份，期末总份额为340.50亿份，规模保持在300亿以上的稳健区间，运作稳定性强。
仅单家券商单元完成交易
报告期内基金租用12家券商合计23个交易单元，仅通过中金公司交易单元完成全部债券交易和债券回购交易，债券成交金额4031.40万元，债券回购成交金额559.51亿元，其余交易单元无交易发生，交易集中度高，成本控制效果好。
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