转自：沈阳晚报

　　三银行网点联动围追堵截！3小时截获14万元！近日，广发银行沈阳分行三个银行网点通过智能化风控系统预警、跨支行联动拦截、警银协同作战，上演“教科书级”电诈阻击战，破局新型电诈迷阵，成功阻断一起涉及20万元的电信诈骗资金转移案。

　　神秘转账现端倪，牵出电诈大案

　　4月2日9时，广发银行黄河支行，一名特殊客户——李某艳，持异地身份证要求支取4.9万元现金。柜员孙月办理业务时，系统提示该账户存在异常交易特征：

　　A 时间敏感。账户于2025年3月28日新开立，且此前账户发生多笔小额交易。

　　B 交易异常。3月28日至4月1日期间，4天时间账户发生4笔小额资金流转，疑似试探性交易，4月1日突然收到20万元非同名账户转账，并于当日部分取现6万元。这些特征与公安部通报的“小额测试-大额洗钱”电诈模式高度吻合。

　　C 地域可疑：客户身份证显示非沈阳本地户籍，且频繁跨区域活动。

　　黄河支行营业室主任黄晓明立即启动警银联动机制，通过专线向沈阳市皇姑区反诈中心提交核查请求，同时以“系统需进一步审核”为由安抚客户，延缓业务办理。然而，李某艳在等待期间悄然离开网点。

　　从黄河支行到建大支行的“猫鼠游戏”

　　李某艳离开后，广发银行立即启动“全城联防机制”：黄晓明第一时间在银行工作群中通报该客户取款可疑情况，请周边网点注意该客户，如有线索及时联系皇姑区反诈中心。

　　当天10时许，李某艳现身广发银行铁西支行要求取款。营业室主任席葳发现该客户已被列入预警名单，立即致电皇姑区反诈中心，但因座机占线，转而通过内部工作群联系黄河支行。黄晓明迅速通过警方专线联系方式二次报警，但李某艳警惕性很高，很快再次离开银行。

　　铁西支行营业室主任又一次在银行工作群通报该客户动态，告知周边网点注意。同时黄河营业室主任将警察手机号发在工作群中，方便后续网点及时联系皇姑区反诈中心。

　　11时许，李某艳转战广发银行建大支行。营业室主任王洋接到预警后，以“大额取款需上级授权”为由拖延时间，并同步联系反诈中心。时刻等待的反诈中心民警迅速赶到现场，与客户沟通后将其带离。

　　警方收网！14万元涉诈资金拦截落地

　　当天下午，广发银行沈阳分行运营部接到反诈中心通知，表示会有两名民警带李某艳到黄河支行柜台支取卡内剩余14万元资金，需要黄河支行营业室进行配合。

　　14时许，皇姑区反诈中心民警带李某艳临柜取款，黄河支行营业室按照相关规定积极配合民警，办理了取款业务。14万元涉诈资金成功冻结，民警全程护送，资金拦截落地。反诈民警对黄河支行营业室积极提供线索，并协助拦截电诈受害人资金做出的贡献给予了高度肯定，并表示感谢。

　　赠送锦旗！邯郸到沈阳的千里之谢

　　从绝望到希望，再到不敢相信……4月2日，千里之外的河北省邯郸市，当受害人接到警方追回资金的通知电话时，简直不敢相信，甚至怀疑遭到了二次诈骗，直到警方把资金全部返还，才确定这一切都不是梦。

　　为表达对广发银行尽责工作作风的感激，受害人便不远千里连夜乘高铁来到沈阳送锦旗，并衷心称赞：“千里之外仍能感受到广发银行和沈阳警方的守护力量，是你们保住了我的血汗钱！”

　　复盘经验！银行披露拦截行动关键点

　　广发银行沈阳分行负责人总结此次拦截行动的成功关键点——联动机制。广发银行沈阳分行通过内部工作群实时共享可疑客户动态，形成“一地预警、全城响应”的联防网络，有效压缩犯罪分子活动空间。

　　9:00

　　黄河支行

　　黄晓明启动警银联动机制，以“系统需进一步审核”为由安抚客户，并同步在工作群发布“红色预警”

　　10:00

　　铁西支行

　　席葳发现目标后，第一时间联系反诈中心，并在工作群通报动态，告知周边网点注意

　　11:00

　　建大支行

　　王洋以“大额取款需上级授权”为由争取时间，最终配合民警完成现场控制

　　反诈小常识

　　守住钱袋的三大铁律

　　1.陌生转账要警惕：遇到“安全账户”“解冻金”等话术，立即拨打110或96110核实；

　　2.证件信息莫外借：出租出借银行卡可能构成“帮信罪”，最高可处三年有期徒刑；

　　3.大额操作留凭证：超过5万元现金存取需说明资金来源，务必保留相关交易证明。

　　敲黑板

　　遭遇电信诈骗需立即报警并前往银行冻结账户，黄金止付时间为转账后30分钟内。

　　沈阳晚报、沈阳发布客户端记者 王彩丽