每年4月15日是全民国家安全教育日，国家安全是安邦定国的重要基石，而反洗钱工作正是筑牢国家经济的关键一环。洗钱，远不止是简单的资金违规操作，它是犯罪活动的帮凶。恐怖组织借此筹集资金，威胁社会安全；腐败分子通过洗钱隐匿非法所得，侵蚀国家资产；毒品犯罪、走私等黑产也依赖洗钱将“黑钱洗白”，不断壮大。这些犯罪行为严重破坏社会秩序，损害国家利益，而反洗钱则是打击这些违法活动的有力武器，维护着金融秩序，守护着国家经济安全。

保护自己 远离洗钱

妥善保管个人重要物品，身份证、银行卡、U盾和支付账户等，绝不出租、出借、出售；

面对各种转账要求，务必多留个心眼。不管是熟人还是网络上的陌生人，但凡涉及来路不明的资金，都要提高警惕，千万别因一时大意，沦为洗钱的“工具人”；

保护好个人信息，在网络世界里谨慎填写资料，避免因信息泄露被不法分子利用。一旦发现身边存在可疑的洗钱线索，及时向金融机构或相关监管部门举报，你的一次举报，或许就能斩断犯罪链条；

选择安全可靠的金融机构。

最高检“洗钱罪”指导案例

最高检指导案例显示，典型洗钱行为包括通过借出或使用银行卡、购置房产、买卖虚拟货币等行为隐瞒受贿款、转移上游犯罪所得等。

案例一

2018年，季某办理银行卡接收他人受贿款1045万元，2020年，季某伪造借条，以“偿还借款”名义，从原卡原路径退回617万余元，继续保管使用余款。上游受贿案案发后，季某退回余款。2022年，经检察院公诉，季某因洗钱罪被判处有期徒刑5年，并处罚金50万元。

案例二

红某将吕某以商贸公司名义骗取的集资诈骗赃款320万元存入父亲账户。并以父母、女儿名义购买房产。经检察院公诉，被法院以洗钱罪判罚。

案例三

某明使用郭某的集资诈骗款收购大量虚拟货币达245万元，不考虑涨跌，即买即卖，不符合投资活动特点。经检察院起诉，被法院判洗钱罪。