南方财经全媒体集团全国两会报道组 本报记者 王俊 实习生 崔嘉豪 北京报道

“随着金融创新的日益活跃，以及新技术、新业态的日渐成熟，金融犯罪活动的外在表现形式越来越复杂，犯罪手段技术含量提高、隐蔽性增强，对社会公众具有极强的迷惑性。”今年两会期间，全国人大代表，最高检党组成员、副检察长葛晓燕在接受南方财经全媒体集团全国两会报道组-21世纪经济报道专访时指出了不断演化的新型金融犯罪模式。

对此，她指出，检察机关将继续依法严厉打击金融犯罪，加强检察制度供给，协同金融监管部门防范化解金融风险，以高质效检察履职服务金融高质量发展。

在证券犯罪方面，传统交易类犯罪仍然多发，欺诈发行、违规披露信息等涉财务造假犯罪案件增长，私募基金犯罪情况复杂。最高检将依法从严惩处证券犯罪，维护市场秩序。

《21世纪》：2024年中央经济工作会议强调，要“有效防范化解重点领域风险”。最高检在防范化解金融风险方面采取了哪些措施？取得了哪些成效？

葛晓燕：防控风险是金融工作的永恒主题。近年来，最高检多措并举，取得了积极成效。一是主动融入金融高质量发展大局，完善金融犯罪检察工作机制。出台并落实最高检《关于充分发挥检察职能作用 依法服务保障金融高质量发展的意见》，行刑衔接、案件跨区域统筹协调、检察机关内部协同履职等一批务实管用的制度机制在各地落地见效。与金融监管总局开展工作交流会商，签署会议纪要，加强执法司法衔接配合。二是持续加大重点领域金融犯罪惩治力度。2024年，全国检察机关共起诉破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪2.4万余人。积极参与打击非法集资专项行动，会同公安部对11起非法集资案件挂牌督办，对跨区域重大金融犯罪案件统筹协调、跟踪推进，起诉非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪1.6万余人。会同有关部门依法妥善处置中小银行、房地产等风险，依法惩治骗取贷款、贷款诈骗等相关犯罪。持续推进打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划，起诉洗钱罪3000余人。积极推进构建资本市场防假打假综合惩防体系，建立规范高效的证券案件交办制度，迄今已向地方检察机关交办587件重大案件，不断提升办案质效。三是聚焦“高质效办好每一个案件”加强对下指导。2024年8月，针对洗钱案件办理中的突出问题，会同最高法出台《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》。出台《关于办理财务造假犯罪案件有关问题的解答》，统一各地财务造假犯罪案件事实认定、法律适用标准。

《21世纪》：金融市场创新不断，金融衍生品、虚拟货币等新兴领域犯罪时有发生，最高检如何应对新技术、新领域金融犯罪给司法办案带来的新挑战？

葛晓燕：面对不断演化的新型金融犯罪模式，检察机关将坚持运用“三个善于”的方法论，依法惩治新型金融犯罪，为合法金融创新营造良好法治环境。

一要严格落实依法将所有金融活动纳入监管的要求。从检察办案看，新技术、新领域金融犯罪的出现，都存在“无照驾驶”问题。检察机关要坚持罪刑法定原则，把静态的法律规定和金融办案实践更好结合起来，严格依法打击各类非法金融活动，促进规范金融创新，服务新质生产力发展，防止“劣币驱逐良币”。

二要准确识别合法金融创新与非法金融活动。新型金融犯罪通常披着金融创新、科技创新的外衣，隐匿账户、身份等真实信息，以合法交易外观掩盖非法交易实质。检察机关坚持以证据为中心，通过穿透式审查认定各类新金融现象背后的行为实质，准确区分金融创新与伪创新，准确判断罪与非罪、此罪与彼罪。

三要进一步提升对金融领域新现象新问题的研判应对能力。近年来，利用虚拟货币等新技术实施金融犯罪数量呈上涨态势，对于利用虚拟货币实施洗钱，掩饰、隐瞒犯罪所得，帮助信息网络犯罪活动，非法经营支付结算，组织、领导传销等行为，符合犯罪构成要件的，检察机关依法予以追诉。同时我们也注意到，新技术、新业态对立法、执法、司法提出了不少新挑战，需要加强法律研判应对。检察机关将持续协同金融监管部门加强对利用新技术、新业态实施金融违法犯罪活动的分析研判，准确识变、科学应变，持续加强对虚拟货币等涉金融新型法律问题的研究，及时有效预防和惩治相关犯罪。

《21世纪》：证券犯罪严重扰乱资本市场秩序，侵害广大投资者合法权益。从检察办案情况看，当前证券犯罪有哪些特点？检察机关如何加大证券犯罪惩防力度？

葛晓燕：当前证券犯罪呈现如下趋势特点：一是内幕交易、操纵市场等传统交易类犯罪仍然多发。犯罪手法愈加专业、多样、隐蔽，部分案件利用信托计划、场外期权等金融工具实施犯罪，场外配资、专业操盘、荐股“黑嘴”、分仓软件开发、地下钱庄等黑灰产业链参与违法交易，提供资金、技术、洗钱支持，案件查办和追赃挽损难度不断加大。二是欺诈发行、违规披露信息、背信损害上市公司利益等涉财务造假犯罪案件数量增长。该类犯罪造假模式复杂，涉案数额巨大，严重侵害投资者合法权益。三是私募基金犯罪情况复杂。既有资金募集端的非法集资犯罪，又有资金使用端的挪用侵占犯罪，且与证券犯罪相互交织，出现以私募基金名义内幕交易、利用未公开信息交易股票，以私募基金财产作为操纵资金等新型犯罪手法。

检察机关紧紧围绕金融高质量发展主题，坚持“零容忍”原则，全面履行检察职责，依法从严惩处各类证券期货犯罪，依法维护市场秩序，为资本市场健康稳定发展提供法治保障。一是依法从严从快从重惩处重大证券犯罪案件。全链条追诉实施欺诈发行证券，违规披露、不披露重要信息，挪用资金，职务侵占，背信损害上市公司利益，内幕交易、泄露内幕信息，操纵证券市场等犯罪的上市公司及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员等责任人员，以及为财务造假提供虚假证明文件的中介组织，内外勾结掏空公司资产的外部人员，为内幕交易、操纵证券市场犯罪配资、操盘、荐股的职业团伙。

二是建立规范高效的证券案件交办制度，不断提升办案质效。对证监会移送公安机关立案侦查的案件，最高检建立同步交办制度，各级检察机关逐案对接公安机关，做好提前介入引导侦查、审查逮捕、审查起诉、出庭公诉、法律监督等各项工作，案件办理质效显著提高。

三是持续加大投资者保护力度，依法保护投资者权益。投资者保护是办理证券案件的重中之重。检察机关将持续把追赃挽损贯穿办案全过程，坚持“应追尽追”，加强与证监会、公安、法院等相关部门协作，做好涉案财物查封、扣押、冻结监督。加强在涉上市公司退市相关刑事、民事案件中发挥检察职能，保护投资者合法权益问题的研究，多渠道保障投资者合法权益。

《21世纪》：未来，检察机关将重点开展哪些方面的金融犯罪检察工作？

葛晓燕：一是依法严厉打击金融犯罪。严惩非法集资等涉众型金融犯罪，依法惩治银行保险领域欺诈犯罪，协同依法稳妥处置地方中小金融机构、房地产信托领域金融风险，持续加大打击洗钱及相关犯罪力度，依法从严惩治证券期货犯罪，助力金融监管“长牙带刺”、有棱有角。

二是围绕“高质效办好每一个案件”，加强金融犯罪检察制度供给。针对非法集资、内幕交易、操纵证券市场、背信损害上市公司利益、涉私募基金犯罪等案件办理中的重点问题加强研究，注重以司法解释、解答、指引以及案例等方式提炼总结规则，构建金融犯罪检察制度矩阵，提高办案质效。

三是持续加大追赃挽损工作力度。坚持“应追尽追”，做好涉案财物查封、扣押、冻结工作监督。依法适用认罪认罚从宽等制度，督促引导涉案人员主动退赃退赔。支持、配合证券纠纷特别代表人诉讼，依法提供起诉、审判所需证据，统一损失认定标准，刑民配合高效处置涉案财产，多途径保护投资者、金融消费者权益。四是积极参与金融法治建设。紧密结合监督办案，与金融监管机构一道，深入研究分析案件反映出的金融监管、金融机构管理等方面的新情况新问题，积极提出检察建议、立法建议等，促进完善金融监管。