证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2025-002

恒银金融科技股份有限公司

关于第四届董事会第四次会议决议的

公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、董事会会议召开情况

恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第四次会议通知于2025年2月18日以邮件的方式通知全体董事，会议于2025年2月24日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室以现场和通讯相结合的方式召开。公司董事长江浩然先生因工作原因无法现场参加本次董事会会议，公司全体董事共同推举公司董事、副总裁兼财务负责人王伟先生代为主持本次会议。会议应到董事7名，实到董事7名，其中董事长江浩然先生，董事张云峰先生、江斐然先生，独立董事赵息女士、高立里先生、黄跃军先生以通讯方式参加，公司监事及高级管理人员列席会议。本次董事会会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法（2023年修订）》和《公司章程》的有关规定，表决所形成决议合法、有效。

二、董事会会议审议情况

（一）审议通过《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》

为满足公司业务发展需要，提高资金使用效率，结合行业市场、公司实际经营情况及战略发展，同意将已终止的首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12,654.12万元（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息，具体金额以资金转出当日账户余额为准）永久补充流动资金，用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用。

具体内容详见公司同日披露的《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2025-004）。

本事项已经公司独立董事专门会议等审议通过，同意提交董事会审议。

表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。

本议案尚需提交公司股东会审议。

（二）审议通过《关于召开2025年第一次临时股东会的议案》

公司董事会拟于2025年3月13日召开2025年第一次临时股东会。

具体内容详见公司同日披露的《关于召开2025年第一次临时股东会的通知》（公告编号：2025-005）。

表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司董事会

2025年2月25日

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2025-003

恒银金融科技股份有限公司

关于第四届监事会第四次会议决议的

公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、监事会会议召开情况

恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届监事会第四次会议通知于2025年2月18日以邮件的方式通知全体监事，会议于2025年2月24日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室以现场会议的方式召开。本次会议由监事会主席梁晓刚先生召集并主持，会议应出席监事共3名，实际出席监事3名。本次监事会会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法（2023年修订）》和《公司章程》的有关规定，表决所形成决议合法、有效。

二、监事会会议审议情况

（一）审议通过《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集

资金永久补充流动资金的议案》

监事会认为：公司本次将已终止的募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金，用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用，能够提高资金使用效率，不存在损害中小股东利益的情形。因此，同意公司本次将已终止募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的事项。

具体内容详见公司同日披露的《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2025-004）。

表决结果：3票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体监事所持的有表决权票数的100%。

本议案尚需提交公司股东会审议。

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司监事会

2025年2月25日

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2025-004

恒银金融科技股份有限公司

关于已终止首次公开发行股票

募集资金投资项目剩余募集资金

永久补充流动资金的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

恒银金融科技股份有限公司(以下简称“公司”)于2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议和第四届监事会第四次会议，审议通过了《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。为满足公司经营发展需要，公司拟将已终止的首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12,654.12万元（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息，具体金额以资金转出当日账户余额为准）全部永久补充流动资金，后续将用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用。

根据《上市公司监管指引第2号一一上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作（2023年12月修订）》等相关规定，该事项尚需提交公司股东会审议通过后方可实施。现将具体情况公告如下：

一、募集资金相关情况

（一）募集资金基本情况

经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563号）文件核准，恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）向社会公众公开发行人民币普通股（A股）股票7,000万股，发行价为每股人民币10.75元。本次募集资金总额为人民币75,250.00万元，扣除各项发行费用人民币5,136.13万元后，募集资金净额为人民币70,113.87万元。上述募集资金由主承销商中信证券股份有限公司于2017年9月14日汇入公司募集资金监管账户。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对上述募集资金到位情况进行审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78号）。

公司首次公开发行股票募集资金投资项目共四个，分别为“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”、“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”、“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”、“恒银金融研究院建设项目”。

（二）剩余募集资金基本情况

公司于2023年12月11日召开第三届董事会第十次会议和第三届监事会第十一次会议，于2023年12月27日召开公司2023年第二次临时股东会，审议通过了《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的议案》，将“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”、“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”、“恒银金融研究院建设项目”予以结项，将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”予以终止。

公司终止“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”后，将原计划投入该项目的剩余募集资金（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息）继续存放在原募集资金专户，并继续按照募集资金的管理要求进行存放和管理，具体内容详见公司于2023年12月12日刊登在公司指定信息披露媒体上的《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2023-043）。

截至2025年1月31日，公司“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”已终止，该项目募集资金使用及剩余情况如下：

单位：万元

■

注：剩余募集资金总额=募集资金承诺投资总额-募集资金累计已投入金额+理财收益及利息收入扣减手续费净额。

（三）剩余募集资金管理情况

2024年4月24日召开的公司第三届董事会第十二次会议、第三届监事会第十三次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用最高额不超过人民币13,000.00万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。上述内容详见2024年4月26日刊登在公司指定信息披露媒体上的《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2024-009）。

截至2025年1月31日，公司已终止的“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的募集资金专项账户余额为12,654.12万元（其中理财收益为3,199.46万元，含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息），截至本报告出具日，前述募集资金存放至募集资金专项账户尚未进行现金管理。

二、剩余募集资金永久补充流动资金的原因

自2023年12月公司将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”终止以来，为充分有效利用剩余募集资金，公司持续寻找与主营业务相关的新投资项目，但综合公司行业发展情况、经营状况等原因，暂未发现合适的项目机遇。

为提高募集资金使用效率、进一步充盈公司现金流、增强公司营运能力，公司拟将已终止的“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12,654.12万元（包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额，具体金额以资金转出当日账户余额为准）永久补充流动资金，用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用。具体而言，公司将剩余募集资金永久补充流动资金的原因如下：

（一）公司生产经营需求

公司生产经营活动对流动资金需求量较大，尤其是近年来公司受金融科技转型影响研发投入加大，以及信创系统替代导致产品成本提高等因素的影响，公司对流动资金的需求进一步增加。

1、开拓新业务、新市场的流动资金需求较大

近年来为应对市场需求变化，公司深度参与金融机构的信创系统替代，为金融机构数字化转型提供新的场景解决方案并推广；同时，公司在国际市场开拓方面全力投入，渠道拓展上新增多个国家及合作伙伴，开发拓展取得重点突破，成功与潜在市场建立合作，国际化布局落地成效初步显现，2024年度海外销售额取得较大增长。

公司成立全资子公司恒银优服电子科技有限公司，依托公司沉淀的优质客户和积累的丰富经验，重塑客服优势，推动客服业务专业化、规模化发展，同时组建新的销售团队，并搭建智能运维系统，以实现数字化运营，因此未来在新业务的开拓上也将投入更多资金支持。

2、研发新产品、新场景的流动资金需求较大

为把握行业机遇窗口，公司在人工智能相关技术开发，以及国际市场适用产品的研发、销售推广方面都投入了大量资金，公司始终加强前沿科技的应用研究，研发投入占营业收入比重持续保持在10%以上，2023年公司研发投入6,299.37万元，占当年营业收入的比例为14.76%。公司将资金更多用于直接客户的创新需求研发和客户新场景开发，从而保证资金的精准有效投入，并可以形成直接销售。新场景开发也是目前金融机构科技发展的主要投入方向，对入围供应商的技术响应提出了更高的要求，特别是境外客户的需求产品有别于国内的常规设备，需要在外币识别、取款机芯、境外金融终端系统定制等方面，投入新的开发成本。

但是无论是国内新产品、新场景的开发，还是国际客户特色产品的定制，由于客户分散、产品不统一，需要根据市场需求随时调整研发设计方案，灵活性要求较高，且不能完全预期其盈利情况，存在亏损的可能，所以公司基于日常经营现实资金需求的考量，拟将剩余的募集资金永久补充流动资金。公司将加强资金统筹，集中力量用于公司战略性业务布局发展。

（二）提高资金使用效率和效益，保护投资者权益

募集资金用于永久补充流动资金，可避免资金闲置造成浪费，提升整体资金使用效率，充足的流动资金可以帮助公司减少短期借款的需求，从而降低财务杠杆。此外，合理的资金使用可以提高企业的盈利能力和资金使用效率，从而为股东带来更多的投资回报。

（三）新募集资金投资项目的风险

公司产品属于高新技术领域，技术迭代速度较快，在寻求新的募集资金投资项目时，需充分考虑包括行业趋势、市场需求、公司发展战略、预测盈利等各方面的因素，以保证项目建设必要性、方案可行性及风险可控性，从而确保不损害公司全体股东的合法权益。新的募集资金投资项目可能因市场环境变化、技术落后或被替代的风险等因素，导致项目的市场竞争力降低，不再符合企业发展战略或市场需求，直接影响项目盈利。因此新的募集资金投资项目具有较大投资风险，一旦项目投资失败会直接损害股东利益。将剩余募集资金永久补充流动资金，以避免募集资金投资项目立项投资失败导致的风险，为企业提供更大的灵活性，提高资金使用效率。

综上，为了提高资金使用效率，保护投资者权益，基于公司战略发展、市场情况等综合因素考虑，经公司审慎评估后决定将剩余募集资金永久补充流动资金，不会对公司现有核心业务和财务状况产生重大不利影响，不存在损害股东利益的情形，符合全体股东的利益。公司将根据实际情况，合理审慎使用上述资金，用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用。

三、剩余募集资金的使用安排

公司拟将已终止的“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12,654.12万元（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息，具体金额以资金转出当日账户余额为准）永久补充流动资金，用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用。本次剩余募集资金永久补充流动资金后，公司届时按要求将募集资金专户注销，公司与保荐机构、开户银行签署的募集资金专户监管协议亦将予以终止。

公司拟采取以下措施保障相关永久补流资金安全：（1）公司财务部门加强在事前资金计划、事中资金使用等环节的审核、审批和监督，确保相关资金用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用；（2）公司内审部门定期对上述补流资金使用情况进行审计监督，确保资金使用安全。本事项尚需提交公司股东会审议通过后方可实施。

四、剩余募集资金永久补充流动资金后对公司的影响

公司本次拟将已终止的“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金永久补充流动资金事项，是公司根据目前行业客观情况和业务发展情况及公司战略发展做出的合理决策，不会影响公司业务的正常经营开展，剩余募集资金在永久补充流动资金后，可进一步充盈公司现金流，提高资金的使用效果，优化财务结构，增强公司营运能力，有利于公司战略布局的长远发展，不会对公司正常生产经营产生重大不利影响，符合公司及股东的利益，不存在严重损害上市公司利益的情形。

五、相关审议程序及意见

公司于2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议和第四届监事会第四次会议，审议通过了《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。前述议案已经独立董事专门会议等审议通过，保荐机构出具了同意的核查意见。本事项尚需提交公司股东会审议通过后方可实施。

（一）独立董事专门会议意见

公司全体独立董事认为：公司将已终止的“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金永久补充流动资金，是根据公司业务发展情况及战略发展所作出的审慎决策。本次剩余募集资金永久补充流动资金事项履行了必要的决策程序，符合《上市公司监管指引第2号一一上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作（2023年12月修订）》等有关法律法规和规范性文件的要求，有利于提高资金使用效率，增强公司营运能力，不存在损害股东利益的情况，也不会对公司正常生产经营和业务发展产生不利影响。全体独立董事同意公司本次已终止募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的事项，并同意提交公司董事会审议。

（二）董事会意见

公司于2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议审议通过了《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。为满足公司业务发展需要，提高资金使用效率，结合行业市场、公司实际经营情况及战略发展，同意将已终止的首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12,654.12万元（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息，具体金额以资金转出当日账户余额为准）永久补充流动资金，用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用。本事项尚需提交公司股东会审议。

（三）监事会意见

监事会认为：公司本次将已终止的募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金，用于公司主营业务相关的日常生产经营和业务发展使用，能够提高资金使用效率，不存在损害中小股东利益的情形。因此，同意公司本次将已终止募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的事项，并提交公司股东会审议。

（四）保荐机构意见

经核查，保荐机构认为：公司本次已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金事项已经公司董事会、监事会审议通过，独立董事专门会议发表了同意意见，该事项尚需提交公司股东会审议。上述募集资金使用事项符合《上市公司监管指引第2号一一上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作（2023年12月修订）》等法规和文件的规定，并履行了必要的法律程序。综上，保荐机构对公司本次已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金事项无异议。该事项尚需提交公司股东会进行审议，在履行相关法定程序并进行信息披露后方可实施。

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司董事会

2025年2月25日

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2025-005

恒银金融科技股份有限公司

关于召开2025年

第一次临时股东会的通知

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 股东会召开日期：2025年3月13日

● 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、召开会议的基本情况

(一)股东会类型和届次

2025年第一次临时股东会

(二)股东会召集人：董事会

(三)投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四)现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2025年3月13日 13点30分

召开地点：天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号 恒银金融科技园A座五楼会议室

(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2025年3月13日

至2025年3月13日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。

(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。

(七)涉及公开征集股东投票权

无。

二、会议审议事项

本次股东会审议议案及投票股东类型

■

1、各议案已披露的时间和披露媒体

上述议案已经公司第四届董事会第四次会议和第四届监事会第四次会议审议通过，详见公司于2025年2月25日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）等指定信息披露媒体上的相关公告。

2、特别决议议案：无。

3、对中小投资者单独计票的议案：1

4、涉及关联股东回避表决的议案：无。

应回避表决的关联股东名称：无。

5、涉及优先股股东参与表决的议案：无。

三、股东会投票注意事项

(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

(三)同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

■

(二)公司董事、监事和高级管理人员。

(三)公司聘请的律师。

(四)其他人员

五、会议登记方法

（一）参会股东（包括股东代理人）登记或报到时需提供以下文件：

1、自然人股东亲自出席的，需凭证券账户卡、本人身份证办理登记；委托代理人出席的，需凭委托人的股票账户卡、代理人的身份证、授权委托书办理登记。

2、法人股东的法定代表人出席的，需凭本人身份证、法人单位营业执照复印件（加盖公章）、证券账户卡办理登记；法人股东委托代理人出席的，需凭股东的证券账户卡、代理人的身份证、授权委托书、法人单位营业执照复印件（加盖公章）办理登记。

（二）登记方式：

1、现场登记：登记需提供有关证件复印件，登记地点为天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室。

2、信函及电子邮件登记：登记需提供有关证件的扫描件，并请注明联系电话。采用信函及电子邮件以抵达本公司的时间为准（不接受电话登记）。

（三）登记时间：2025年3月12日（星期三），上午 9:00-11:30，下午 13:30-15:00。

六、其他事项

（一）本次现场临时股东会会期半天，与会股东食宿及交通费用自理。

（二）会议联系方式 联系人：张雪晶

联系电话：022-24828888、022-24828086

电子邮箱：cashway@cashwaytech.com

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司董事会

2025年2月25日

附件1：授权委托书

授权委托书

恒银金融科技股份有限公司：

兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年3月13日召开的贵公司2025年第一次临时股东会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人持优先股数：

委托人股东账户号：

■

委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

备注：委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。