汇添富和聚宝货币上半年赚1.53亿元 C类半年收益0.6156%领跑
核心财务数据总览
报告期内汇添富和聚宝货币四类份额合计实现本期利润1.53亿元，期末总净资产达213.63亿元，虽较上年度末的266.45亿元有所回落，但仍稳定保持在200亿元以上的稳健运行区间。四类份额的利润与净资产分布清晰，C类份额贡献利润占比最高，达到8657.02万元。
| 份额类型 | 本期利润（万元） | 期末净资产（万元） |
|---|---|---|
| 汇添富和聚宝货币A | 5636.05 | 1095912.21 |
| 汇添富和聚宝货币B | 0.05 | 12.86 |
| 汇添富和聚宝货币C | 8657.02 | 797601.19 |
| 汇添富和聚宝货币D | 1030.45 | 242767.58 |
净值表现大幅跑赢基准
报告期内四类份额净值收益率均显著高于同期税后活期存款业绩比较基准，长期维度超额收益优势突出。其中A类份额成立以来累计净值收益率达37.9289%，较基准高出33.6346个百分点；C类份额过去6个月收益率达0.6156%，超额收益0.4396%，为所有份额中最高。
| 份额类型 | 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| A类 | 过去6个月 | 0.4959% | 0.1760% | 0.3199% |
| A类 | 过去1年 | 1.0339% | 0.3549% | 0.6790% |
| A类 | 过去10年 | 26.6518% | 3.5506% | 23.1012% |
| B类 | 过去6个月 | 0.5214% | 0.1760% | 0.3454% |
| C类 | 过去6个月 | 0.6156% | 0.1760% | 0.4396% |
| C类 | 过去3年 | 5.1295% | 1.0656% | 4.0639% |
| D类 | 过去6个月 | 0.4958% | 0.1760% | 0.3198% |
上半年投资运作策略
2026年上半年，基金以银行存款、同业存单作为核心配置资产，通过保持合理的投资组合剩余期限控制组合风险。面对1年国股存单收益率从1.62%附近下行至1.46%附近的市场环境，基金采用滚动配置、久期控制等策略平滑收益波动，最终四类份额全部实现正收益，在低利率市场环境下为持有人获取了稳定回报。
下半年市场展望
管理人判断2026年下半年国内经济有望延续稳中向好态势，货币政策将维持适度宽松以保持流动性合理充裕，债券市场收益率预计以低位震荡为主。后续基金将密切追踪基本面、政策面和资金面变化，动态调整同业存单、定期存款及高等级信用债的配置比例，严防流动性风险，在保障流动性的前提下为持有人持续获取稳定回报。
管理托管费用同步回落
报告期内基金当期计提基金管理费3694.25万元，较上年同期的4364.26万元有所下降；当期计提基金托管费547.30万元，较上年同期的646.56万元同步回落，两类费用均随基金规模变动合理调整，期末应付管理人报酬余额540.45万元，应付托管费余额80.07万元，均较上年同期明显下降。
| 费用项目 | 本期发生额（万元） | 上年同期发生额（万元） |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 3694.25 | 4364.26 |
| 基金托管费 | 547.30 | 646.56 |
| 应付管理人报酬（期末余额） | 540.45 | 696.04 |
| 应付托管费（期末余额） | 80.07 | 103.12 |
交易收支结构清晰
报告期内基金应付交易费用余额为38.67万元，全部为银行间市场交易相关费用，本期无股票类交易产生的收益与支出，股票投资收益为0，买卖债券差价收入合计234.80万元，全部来自债券到期兑付与交易价差，交易结构简单清晰，风险极低。
| 项目 | 本期金额（万元） |
|---|---|
| 应付交易费用 | 38.67 |
| 买卖债券差价收入 | 234.80 |
| 股票投资收益 | 0 |
关联交易合规透明
报告期内基金仅通过东方证券关联交易单元开展债券回购交易，成交金额68.40亿元，占全部债券回购交易的100%，未发生任何通过关联方交易单元的股票、债券交易，也不存在向关联方支付佣金的情况，所有关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立，合规性充分。
重仓券资质优异分散度高
期末基金全部债券投资公允价值达107.56亿元，占基金资产净值比例50.35%，前十大重仓券均为银行同业存单与政策性金融债，信用资质优异，单只券占基金资产净值比例在1.39%-1.87%区间，分散度较高，不存在集中持仓风险。
| 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 112508364 | 25中信银行CD364 | 39921.73 | 1.87% |
| 240204 | 24国开04 | 31427.22 | 1.47% |
| 112520276 | 25广发银行CD276 | 29972.70 | 1.40% |
| 112517142 | 25光大银行CD142 | 29964.59 | 1.40% |
| 112512121 | 25北京银行CD121 | 29943.57 | 1.40% |
| 112506259 | 25交通银行CD259 | 29937.49 | 1.40% |
| 112697193 | 26北京农商银行CD046 | 29906.18 | 1.40% |
| 112517252 | 25光大银行CD252 | 29800.90 | 1.39% |
| 112605043 | 26建设银行CD043 | 29694.55 | 1.39% |
| 112615042 | 26民生银行CD042 | 29691.17 | 1.39% |
持有人结构分布稳定
期末基金总持有人户数达857.82万户，个人投资者持有份额占比77.69%，机构投资者占比22.31%，整体持有人结构以个人投资者为主，C类份额机构投资者占比达55.91%，是机构资金配置的核心份额类别。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（份） | 个人投资者占比 | 机构投资者占比 |
|---|---|---|---|---|
| A类 | 6902149 | 1587.78 | 97.20% | 2.80% |
| B类 | 11 | 11695.31 | 100.00% | 0.00% |
| C类 | 499714 | 15961.15 | 44.09% | 55.91% |
| D类 | 1176372 | 2063.70 | 100.00% | 0.00% |
| 合计 | 8578246 | 2490.36 | 77.69% | 22.31% |
从业人员持有份额情况
期末汇添富全体从业人员合计持有本基金603.62万份，占基金总份额比例0.03%，其中B类份额从业人员持有占比达9.72%，C类份额持有571.39万份，占比0.07%，基金经理合计持有份额处于0-10万份区间，管理人团队与持有人利益绑定充分。
半年度申赎规模活跃
报告期内基金总申购金额达2103.89亿元，总赎回金额2156.72亿元，净赎回52.83亿元，四类份额中C类份额申赎规模最高，本期总申购份额达1730.85亿份，体现出机构资金的高流动性配置需求。
| 份额类型 | 期初份额总额（亿份） | 本期总申购份额（亿份） | 本期总赎回份额（亿份） | 期末份额总额（亿份） |
|---|---|---|---|---|
| A类 | 118.88 | 310.93 | 320.22 | 109.59 |
| B类 | 0.0033 | 0.0108 | 0.0012 | 0.0129 |
| C类 | 121.18 | 1730.85 | 1772.27 | 79.76 |
| D类 | 26.40 | 62.11 | 64.23 | 24.28 |
券商交易单元使用情况
期末基金合计租用10家证券公司的交易单元，全部交易单元仅开展债券回购交易，其中东方证券交易单元贡献全部68.40亿元的债券回购成交金额，无股票、权证、基金类交易发生，交易合规性与安全性得到充分保障。
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