核心财务数据亮眼 规模收益双稳

2026年上半年大成添益交易型货币全品类合计实现净利润2.05亿元，三类分级份额的本期利润、期末资产净值数据清晰展现产品结构特征：

截至2026年6月末，基金整体净资产合计达36.19亿元，较2025年末的39.28亿元小幅回落，期末三类份额净值均保持1.00元的货币基金面值标准，累计净值收益率最高的B类份额达到27.22%。

全周期超额收益显著 收益稳定性极强

各分级份额在不同时间维度的净值收益率均大幅高于同期税后活期存款基准，长期超额收益优势突出：

所有时间区间内基金净值收益率标准差仅在0.0006%-0.0029%区间，收益稳定性极强，完全符合货币基金低波动的产品属性。

上半年运作精准 适配利率走势

2026年上半年国内GDP同比增长4.7%，货币政策侧重短端利率调控与流动性精细管理，短端资产收益率呈现先下后上走势，1年期AAA同业存单低点下行至1.44%附近，6月回升至1.50%附近。基金通过利率趋势评估、类属配置、组合久期动态调整等策略，在保障流动性安全的前提下优化资产配置，最终实现三类份额收益均远超业绩基准，完成预设投资目标。

下半年策略清晰 聚焦短端配置窗口

管理人判断，下半年货币政策将维持支持性基调，资金利率预计保持低位运行。后续组合管理将继续以流动性安全和收益稳定为核心前提，精准捕捉短端利率阶段性调整带来的配置窗口，在严格控制组合久期的基础上，为持有人实现持续稳定的货币市场投资收益。

费率水平低廉 支出匹配规模

报告期内基金各项运营费用支出透明，管理费、托管费均按合同约定的年费率（管理费0.25%、托管费0.08%）每日计提，合计管理费支出434.41万元，托管费支出139.01万元，较2025年同期分别小幅增长3.41%、3.41%，与基金规模变动匹配：

期末应付管理人报酬70.65万元，应付托管费22.61万元，均处于正常月度应付区间，无拖欠情况。

交易成本极低 运作效率突出

报告期内基金应付交易费用仅4.16万元，全部为银行间市场交易产生，无交易所市场交易费用。当期买卖债券差价收入仅1.45万元，配合极低的交易成本，整体投资运作效率极高，交易摩擦对收益的侵蚀几乎可以忽略不计。

收益来源稳健 纯货币类资产布局

报告期内基金实现债券投资收益合计1896.40万元，其中债券利息收入1894.96万元，买卖债券差价收入1.45万元，无股票投资相关收益，完全聚焦货币市场固定收益类资产，收益来源稳健可持续。

无关联方交易 全程合规透明

报告期内基金未通过关联方交易单元开展股票、债券、债券回购等任何交易，也未产生应支付给关联方的交易佣金，交易环节完全独立合规，不存在关联交易利益输送情况。

持仓分散度高 同业存单为主

期末按公允价值占基金资产净值比例排序的前十大债券投资全部为银行同业存单，合计占基金资产净值比例约25.81%，单只存单占比最高仅2.75%，持仓分散度高，信用风险分散效果优异：

持有人以个人为主 户均规模分化

期末基金总持有人户数达54.63万户，个人投资者持有份额占比95.43%，是基金的核心持有群体，不同份额类别的户均持有规模差异明显，场内交易货币份额的户均持有量显著高于场外份额：

从业人员少量持有 利益绑定合规

期末大成基金全体从业人员合计持有本基金的份额占总份额比例为0.0006%，其中A类份额占比0.0001%，B类份额占比0.0008%，场内交易货币份额无从业人员持有，基金高级管理人员、投研部门负责人及本基金基金经理均未持有本基金份额，整体持仓情况合规透明。

半年度申赎平稳 份额小幅净减少

报告期内基金总申购金额66.31亿元，总赎回金额69.40亿元，整体份额净减少3.09亿份，三类分级份额的申赎数据清晰展现不同群体的交易行为特征：

券商单元高效使用 无股票交易佣金

报告期内基金合计租用30余家证券公司的交易单元，全部未开展股票交易，无股票交易佣金支出。仅长江证券交易单元产生2004.14万元的债券交易，占当期债券成交总额的100%，未开展权证类交易，交易通道使用高效合规。

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