平安货币ETF2026年中期盈利3.93亿元 多份额长期跑赢基准14.79个百分点
核心财务数据表现亮眼
2026年上半年，平安货币ETF整体实现利润总额3.93亿元，本期利润与已实现收益完全相等，期末基金净资产合计达516.38亿元，四类分级份额的核心收益与规模数据表现如下：
| 份额类型 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（亿元） | 本期净值收益率 |
|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 34422.48 | 429.09 | 0.6833% |
| 平安日鑫C | 3763.50 | 67.73 | 0.5636% |
| 平安日鑫D | 230.72 | 3.82 | 0.6784% |
| 场内货币 | 881.95 | 15.74 | 0.6834% |
截至2026年6月末，平安日鑫A与场内货币份额的累计净值收益率均达到28.17%，自基金合同生效以来分别跑赢业绩比较基准14.79个百分点，长期收益优势显著。
多阶段份额收益超额表现突出
报告期内，除平安日鑫C外，其余三类份额的半年期净值收益率均超过同期七天通知存款税后收益率0.6741%，长期维度下所有分级产品均大幅跑赢业绩基准。其中平安日鑫A与场内货币的多阶段收益对比数据如下：
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去6个月 | 0.6833%/0.6834% | 0.6741% | 0.0092%/0.0093% |
| 过去1年 | 1.4285%/1.4285% | 1.3641% | 0.0644%/0.0644% |
| 过去3年 | 5.4938%/5.4939% | 4.1054% | 1.3884%/1.3885% |
| 成立至今 | 28.1693%/28.1690% | 13.3754% | 14.7939%/14.7936% |
其余两类份额长期超额收益同样可观，平安日鑫C成立以来累计跑赢基准1.57个百分点，平安日鑫D自份额设立以来跑赢基准0.047个百分点。
上半年投资运作策略清晰落地
2026年上半年，基金管理人结合宏观市场环境，以流动性管理为核心开展投资操作：选择高信用资质标的，动态调整组合剩余期限与杠杆水平，灵活配置大类资产，在严控风险的前提下维护产品收益。上半年宏观经济冷热分化，外需受益于全球制造业周期上行与AI产业拉动表现强劲，内需则受国补退坡、地产底部震荡等因素影响相对低迷。货币政策保持适度宽松基调，货币市场收益率一季度震荡下行、二季度区间震荡，基金通过适配市场节奏的操作实现了稳健收益。
上半年业绩合规达标表现优异
报告期内四类份额均达成预设收益目标，平安日鑫A、平安日鑫D、场内货币的半年期收益率均超过同期业绩比较基准，仅平安日鑫C因产品费率设置差异，半年期收益率略低于基准。全期基金严格遵守合规要求，未出现损害持有人利益的情况，投资组合比例完全符合监管与基金合同约定。
下半年市场走势展望明确
管理人判断，2026年下半年外需对经济的支撑仍将延续，新动能产业贡献持续提升，旧动能相关产业仍处于寻底阶段，经济外热内冷的格局有望延续。当前货币政策工具箱储备充足，能够维护市场流动性合理充裕，货币市场收益率波动区间将进一步收窄，整体环境对货币基金较为友好。后续基金将继续坚持稳健操作，在保障安全性与流动性的前提下，为持有人创造稳定收益。
基金相关费用支出同步增长
2026年上半年，基金合计支付管理人报酬4383.09万元，较2025年同期的4052.78万元有所增长；当期支付托管费1461.03万元，较上年同期的1350.93万元同步提升，两类费用的两年同期对比数据如下：
| 费用类型 | 2026年上半年支出（万元） | 2025年上半年支出（万元） |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 4383.09 | 4052.78 |
| 基金托管费 | 1461.03 | 1350.93 |
期末基金应付交易费用余额为18.13万元，全部为银行间市场交易产生，报告期内交易费用总支出极低，仅发生400元债券交易相关费用，整体交易成本控制在极低水平。
债券投资收益构成清晰
报告期内基金无股票投资相关收益，全部投资收益均来自债券资产，其中债券利息收入20001.06万元，买卖债券差价收入262.27万元，合计债券投资总收益20263.33万元，具体构成如下：
| 债券投资收益项目 | 金额（万元） |
|---|---|
| 债券利息收入 | 20001.06 |
| 买卖债券差价收入 | 262.27 |
| 合计 | 20263.33 |
关联方交易单元交易全覆盖
报告期内基金全部债券交易与债券回购交易均通过国泰海通证券的关联方交易单元完成，其中债券成交金额5.02亿元，债券回购成交金额287.69亿元，两类交易占当期对应总成交额的比例均为100%，未产生应支付关联方的佣金。
重仓债券持仓分散信用极低
截至2026年6月末，基金前十大重仓债券合计公允价值达7.35亿元，全部为高评级银行同业存单与政策性金融债，其中9只为同业存单，仅1只为政策性金融债，单只债券占基金资产净值比例最高为1.92%，持仓分散且信用风险极低，具体持仓明细如下：
| 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 112605157 | 26建设银行CD157 | 99317.87 | 1.92% |
| 112614028 | 26江苏银行CD028 | 79552.26 | 1.54% |
| 112604021 | 26中国银行CD021 | 79454.30 | 1.54% |
| 112602114 | 26工商银行CD114 | 79450.94 | 1.54% |
| 112604029 | 26中国银行CD029 | 79134.70 | 1.53% |
| 112614078 | 26江苏银行CD078 | 79036.71 | 1.53% |
| 250431 | 25农发31 | 69839.50 | 1.35% |
| 112620050 | 26广发银行CD050 | 59549.63 | 1.15% |
| 112604006 | 26中国银行CD006 | 59547.08 | 1.15% |
| 160213 | 16国开13 | 50378.19 | 0.98% |
持有人结构分布特征鲜明
截至2026年6月末，基金总持有人户数达146.62万户，总份额500.80亿份，机构投资者持有占比75.11%，个人投资者持有占比24.89%。其中平安日鑫A的机构持有占比达87.41%，平安日鑫C、平安日鑫D的个人持有占比均超过98%，各份额持有人结构数据如下：
| 份额类型 | 持有人户数（户） | 机构持有占比 | 个人持有占比 |
|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 921799 | 87.41% | 12.59% |
| 平安日鑫C | 533337 | 1.49% | 98.51% |
| 平安日鑫D | 31127 | 0.07% | 99.93% |
| 场内货币 | 2567 | 37.25% | 62.75% |
基金管理人全体从业人员合计持有本基金125.53万份，占基金总份额比例仅0.0025%，其中高级管理人员与投研部门负责人合计持有份额区间为10万-50万份，基金经理本人未持有本基金份额。
上半年份额变动规模稳高位
2026年上半年，基金总申购金额达2115.78亿元，总赎回金额2195.91亿元，期末净资产较期初减少80.13亿元，整体规模保持在500亿元以上的高位区间，各分级份额的申赎变动数据如下：
| 份额类型 | 本期总申购份额（亿份） | 本期总赎回份额（亿份） | 期末总份额（亿份） |
|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 1817.72 | 1906.25 | 429.09 |
| 平安日鑫C | 279.87 | 277.89 | 67.73 |
| 平安日鑫D | 13.52 | 10.90 | 3.82 |
| 场内货币 | 0.47 | 0.10 | 15.74 |
券商交易单元使用合规高效
报告期内基金共租用国泰海通证券2个交易单元，全部股票交易成交额为0，债券交易、债券回购交易均通过该交易单元完成，交易占比100%，未产生股票交易相关佣金，整体交易执行效率与合规性均符合要求。
点击查看公告原文>>
声明：市场有风险，投资需谨慎。本文由AI大模型基于公开信息生成，不代表Hehson财经观点。文中所有信息、数据及图表仅供参考，不构成任何形式的投资建议或决策依据，相关信息以实际公告为准。如有疑问，请联系：biz@staff.sina.com.cn。