（来源：财闻）

券商要从“通道提供商”蜕变为客户信赖的“财富管理管家”。

2026年，券商818理财节迎来十年里程碑。这十年，818理财节从单一券商活动，演变为券业年度财富管理盛会；从最初产品优惠、红包让利的简单营销模式，升级迭代成集聚投教普及、资产配置赋能、科技理财创新、全周期客户陪伴于一体的综合性行业盛会。从“营销狂欢”到“价值深耕”，818理财节已成为观察国内财富管理转型脉络、洞察大众理财趋势变迁的核心窗口。

为此，财闻推出“818理财节”特别策划，对话各大券商，深度拆解818理财节的创新升级之路与年度特色举措，解读大众理财痛点与资产配置新机遇，以行业一线十年深耕的专业声音，传递理性理财理念，赋能全民财富长期稳健增值。

财闻：今年华福证券818理财节的主题、玩法是什么？相较于往年，今年会在哪些方面创新升级？

华福证券：今年华福证券“818理财节”的核心主推主题是：“一站式财富升级”。我们在小福牛APP的主会场设立了四大核心专区：智能决策专区、新客福利专区、企微认证专区、直播专区。

在活动定位和资源投入上，与往年相比有显著调整：

l 定位升级：从“价格战”转向“价值与服务赋能”。行业趋势表明，单纯的佣金战已不可持续。因此，今年的定位从基础的交易引导，全面升级为满足投资者对“智能化决策、专业化投顾、长期陪伴服务”的深层次需求，将其作为我们年度用户运营的核心节点。

l 资源投入倾斜：向“私域沉淀”和“智能投顾”倾斜。我们不再单纯追求公域流量的短暂爆发，而是投入主要资源用于企业微信的添加和使用，引导客户长期陪伴服务；以及智能投顾工具的体验与使用，致力于长效运营和工具普及。

财闻：本次理财节重点面向新手股民、存量深度投资者还是闲置资金理财用户？不同客群的活动设计会有怎样的差异化布局？

华福证券：本次理财节兼顾了多元客群，并在四大核心专区中进行了差异化布局：

针对存量深度投资者（聚焦交易痛点）：依托“智能决策专区”和“直播专区”，重点面向有选股、择时痛点的投资者。通过主推核心AI智能投顾工具的免费体验和折扣，辅以直播场景化教学，提升大众投资者的科学决策能力。

针对新手及闲置资金用户（聚焦低门槛与稳健）：设立了“新客福利专区”，满足该类客群降低投资门槛、追求稳健起步的需求。

全客群统一收口（聚焦长效陪伴）：无论是哪类客群，我们都通过企微认证活动的趣味互动答题，引导客户沉淀至财富顾问的企业微信专属服务体系中，从而提供千人千面的差异化服务。

财闻：从行业视角来看，818理财节已经从单纯的营销活动，向财富管理转型，您如何看待这一行业变化？今年行业竞争有哪些新特征？

华福证券：我们非常认同这一行业变化。正如我们所洞察到的，目前行业造节营销的瓶颈在于：活动缺乏长效赋能，容易沦为短暂的流量泡沫。过去很多理财节靠费率打折吸引眼球，活动一结束，客户能力没有提升，平台粘性没有增加，无法真正沉淀为AUM（资管规模）。向财富管理转型是破局的唯一出路。

今年的行业竞争呈现出极其明显的新特征：必须实现“从卖产品向提供智能化财富解决方案”的根本突破。单靠营销噱头已无法打动客户，只有依托强大的AI与金融科技实力，为客户提供一站式的财富解决方案，并真正做到长期陪伴，让客户切实受益于券商的智能投顾生态，券商才能真正从“通道提供商”蜕变为客户信赖的“财富管理管家”。