永安行赎回1.05亿元闲置募集资金理财 再投6000万元结构性存款
【财新网】永安行科技股份有限公司（603776.SH，下称"永安行"）12月27日发布公告称，公司近期赎回两笔合计1.05亿元的闲置募集资金理财产品，获得实际收益197.56万元。同时，公司使用6000万元闲置募集资金购买了农业银行结构性存款产品，进一步提升资金使用效率。
公告显示，公司本次赎回的理财产品包括农业银行大额存单和中国银行结构性存款。其中，农业银行2024年第10期公司类法人客户人民币大额存单产品赎回4000万元，该产品投资期限720天，实际收益184.61万元；中国银行人民币结构性存款全额赎回4500万元，投资期限175天，实际收益12.95万元。截至公告披露日，上述理财产品本金及收益均已全部收回，与预期收益不存在重大差异。
| 受托方名称 | 产品名称 | 购买金额 | 本次赎回金额 | 本次起始日 | 本次到期日 | 本次理财期限 | 本次实际收益金额 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 农业银行 | 2024年第10期公司类法人客户人民币大额存单产品 | 10,000 | 4,000 | 2024-1-4 | 2025-12-23 | 720天 | 184.61 |
| 中国银行 | 人民币结构性存款 | 4,500 | 4,500 | 2025-7-4 | 2025-12-26 | 175天 | 12.95 |
在完成赎回操作的同时，永安行于12月29日与农业银行签署协议，购买"汇利丰"2025年第6624期对公制定人民币结构性存款产品，投资金额6000万元，产品期限92天，预计年化收益率0.70%至2.14%，对应预计收益金额10.59万元至32.36万元，产品到期日为2026年3月31日。
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 收益类型 | 金额(万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额(万元) | 产品期限 | 起息日 | 到期日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 农业银行 | 银行理财产品 | "汇利丰"2025年第6624期对公制定人民币结构性存款 | 保本浮动收益型 | 6,000 | 0.70%至2.14% | 10.59-32.36 | 92天 | 2025-12-29 | 2026-3-31 |
公告披露，本次现金管理资金来源为公司公开发行A股可转换公司债券暂时闲置的募集资金。资料显示，永安行于2020年11月完成8.86亿元可转债发行，扣除相关费用后募集资金净额为8.70亿元，公司对募集资金采取专户存储制度。
根据公司2025年8月27日第五届董事会第五次会议决议，公司及子公司可使用额度不超过4亿元的闲置募集资金和不超过6亿元的自有资金进行现金管理，投资期限为自董事会审议通过之日起12个月内，资金可滚动使用。
截至本公告日，公司最近十二个月累计使用闲置募集资金进行现金管理5.6亿元，已收回本金3.45亿元，实现实际收益597.17万元，尚未收回本金金额2.15亿元。其中，目前已使用的理财额度2.15亿元，尚未使用的理财额度1.85亿元，总理财额度4亿元。
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 券商理财产品 | 5,000 | 5,000 | 56.10 | |
| 2 | 券商理财产品 | 5,000 | 5,000 | 55.80 | |
| 3 | 银行理财产品 | 10,000 | 10,000 | 367.91 | |
| 4 | 券商理财产品 | 5,000 | 5,000 | 54.60 | |
| 5 | 券商理财产品 | 5,000 | 5,000 | 49.82 | |
| 6 | 银行理财产品 | 5,500 | 5,500 | ||
| 7 | 银行理财产品 | 4,500 | 4,500 | 12.95 | |
| 8 | 券商理财产品 | 10,000 | 10,000 | ||
| 9 | 银行理财产品 | 6,000 | 6,000 | ||
| 合计 | 56,000 | 34,500 | 597.17 | 21,500 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 10,000 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 3.19 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | -8.74 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 21,500 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 18,500 | ||||
| 总理财额度 | 40,000 |
公司表示，本次使用6000万元闲置募集资金购买理财产品，占公司最近一期（2025年9月30日）期末货币资金余额5.14亿元的11.67%。在确保募投项目正常实施和保证募集资金安全的前提下，通过适度的短期理财能获得一定的投资收益，为公司和股东谋求较好的投资回报，不会影响募集资金项目的正常运行。
公告同时提示，本次购买的理财产品虽为安全性高、流动性好的产品，投资风险可控，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响，提醒广大投资者注意投资风险。
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