中国人民银行近日公布的行政处罚信息显示，华夏银行股份有限公司（下称"华夏银行"）因多项业务违规被处以警告及罚款，同时有8名相关责任人受到行政处罚。此次处罚涉及账户管理、反洗钱、信用信息管理等多个领域，凸显金融监管部门对银行业合规经营的严格要求。

多项业务领域违规 合计罚没1381万元

根据中国人民银行2025年11月26日作出的行政处罚决定（银罚决字〔2025〕75号），华夏银行存在十类违法行为，包括违反账户管理规定、清算管理规定、收单业务管理规定、反假货币业务管理规定、人民币流通管理规定、信用信息采集管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或可疑交易报告，与身份不明客户进行交易等。

针对上述违规行为，中国人民银行对华夏银行作出"警告，没收违法所得15.456791万元，罚款1365.5万元"的行政处罚决定。两项合计，华夏银行此次被罚没金额达1380.956791万元，约合1381万元。该处罚决定的公示期限为五年。

8名责任人被追责 个人业务部成"重灾区"

除机构处罚外，华夏银行8名员工因对相关违规行为负有责任，分别被处以警告及罚款。其中，个人业务部成为涉事最多的部门，共有3名员工被追责。具体处罚情况如下：

从处罚金额看，个人业务部的肖某被罚13万元，为本次受罚员工中的最高金额；信用卡中心的江某被罚1万元，为最低金额。8名责任人合计被罚65万元，处罚决定公示期限均为五年。

合规风险暴露 内控体系待完善

此次华夏银行被处罚的违规行为涵盖传统业务管理、反洗钱义务履行、信用信息管理等多个核心领域，且涉及运营管理、个人业务、信用卡、信息科技、法律合规等多个关键部门，反映出其内部控制体系可能存在系统性漏洞。

值得注意的是，法律合规部负责人耿某福因"未按规定履行客户身份识别义务""未按规定保存客户身份资料和交易记录""未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告"三项反洗钱违规被罚款8万元，显示合规部门自身履职不到位的问题。

业内人士分析，此次处罚体现了监管部门"一案双查"的监管思路，既追究机构责任，也严肃追责相关责任人，有助于推动银行业金融机构切实落实主体责任和高管责任。华夏银行需针对此次暴露的问题全面排查整改，强化全员合规意识，完善内控机制。

中国人民银行官网信息显示，上述行政处罚决定的公示期限为五年，将对华夏银行的市场声誉及业务开展产生长期影响。

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