转自：衡水日报

2025年4月22日,第七届新财富最佳投资顾问颁奖典礼暨财富管理发展论坛,在上海隆重举行。本次活动由新财富主办,广发基金作为特约合作伙伴,朝阳永续协办,全景网作为战略支持机构。

本次论坛以“破茧.重构.共生”为主题。“破茧”是突破依赖佣金和产品销售的传统模式,直面投顾转型难题;“重构”是重塑服务模式、考核机制和技术工具,促进不同机构在竞争中合作,找准生态位;“共生”是构建各方价值共同体,实现相互依存与良性循环,推动行业可持续发展。

当前资本市场风云变幻,机遇与挑战并存。全面注册制让A股市场生态焕然一新,资管新规落地促使财富管理迈向规范化;指数化投资快速发展,ETF规模目标已突破4万亿;AI技术的飞速发展,也正在重构财富投研、营销、服务全链条的新范式。

本次活动汇聚了新财富最佳分析师、公募基金经理、证券公司财富管理业务负责人、优秀投资顾问代表、行业专家等超过300位资本圈大咖,共论财富管理高质量发展之路,释放资本市场最强音,并共同见证第七届新财富最佳投资顾问现场荣誉加冕。

01、积极拥抱财富管理转型浪潮,“最佳投顾”披荆斩棘实至名归

秉持“挖掘中国优秀投资顾问,提升机构财富管理水平”的评选初心,新财富最佳投资顾问评选连续举办七年,见证了中国证券市场投资顾问职群不断发展壮大,也陪伴并助力投资顾问人才队伍组建和整体水平提升。

评选自2018年首届启动以来,参评证券公司长期维持在90%以上,参评投资顾问累计超过16万人次。最新完赛的第七届新财富最佳投顾评选,共吸引96家证券公司的36616名投顾参评,覆盖全国31个地区,325个城市。本届评选影响广泛,参评投顾人数超1000人的证券公司共计10家,报名率达80%及以上的证券公司共计22家。历经7个月的严苛评选,来自30家券商的84名精英投顾凭借卓越的专业素养,在重重挑战中脱颖而出,最终成功斩获本届“新财富最佳投资顾问”殊荣。

作为活动主办方代表,新财富副总经理杨帆在致辞中表示,当前财富管理行业正快速变革发展,指数化投资规模突破4万亿,AI重塑投研、营销及服务,费率改革推动行业深耕服务,携手共生成为必然趋势。新财富作为专业研究和评价机构,未来将继续发挥平台与数据库优势,以“破茧・重构・共生”为主题,携手行业同仁突破传统模式,重塑体系,构建价值共同体,共同谱写财富管理新篇章。

本次活动协办方代表、朝阳永续CEO廖冰在致辞中提到,ETF在资产配置领域发展显著,但组合配置仍是痛点;2025年中国大模型将具备全球竞争力,金融行业服务场景中,能替代人工的AI智能体将不断涌现,行业面临人工瓶颈,从业者因需掌握更多知识技能而焦虑,且不同认知决定了AI使用技能的差异。廖冰认为,依靠AI解决问题需在工作场景中进行,替代投顾服务的AI智能体必将出现。他提到朝阳永续将依托AI技术,为投顾行业深度赋能。廖冰透露,几个月后后朝阳永续将在“小二问答”产品中上线 AI 智能体,在2025年为行业创造更多的价值。

主题演讲环节,中国银河证券执委会委员、业务总监、董事会秘书刘冰,申万宏源证券执委会成员王苏龙,广发基金指数投资部基金经理夏浩洋,朝阳永续联合创始人、副总经理李智围绕财富管理高质量发展趋势,从策略、产品、科技、渠道等多维角度分享各自领域的既有成果和未来展望。

中国银河证券执委会委员、业务总监、董事会秘书刘冰发表了以《财富管理大时代下的投顾转型之路》为主题的精彩演讲。刘冰指出中国现处大财富管理时代,高质量发展、提升居民财产性收入、分散化资产配置为“三个必由之路”,收入结构与金融高质量发展带来两大机遇。围绕“破茧・重构・共生”的主题,根据中国银河证券实践中的经验,刘冰认为“破茧”是直面转型痛点;“重塑”包括以“用生态替代业务,用场景替代营销”为理念,优化客群,构建客户需求飞轮与分层服务体系,打造“STAR 星”买方投顾服务,注重数字化运营,重塑经营管理机制、通过问TA平台等赋能中台,强化客户管理;“共生”旨在构建价值共同体,各方互信、风险共担、合作共赢。最后,刘冰总结认为,买方投顾是财富管理行业从流量扩张到存量深耕、从产品销售导向到客户需求驱动的战略转型,是基于客户需求、产品供给、金融科技三大维度的系统性变革,转型大势不可逆。

申万宏源证券执委会成员王苏龙,发表了题为《守正创新 行稳致远 》的主题演讲,分享了他对于财富管理的思考。王苏龙表示申万宏源将同各位同仁一起,以敬畏之心守住托付,以创新之力穿越周期,以守正创新,行稳致远的战略定力和孜孜不倦的追求,真正成为客户财富的守护者与价值的共创者。

广发基金指数投资部基金经理夏浩洋发表了题为《赋能投顾:指数一站式解决方案》的主题演讲。夏浩洋从基金经理视角分享道,当前ETF市场规模突破4万亿,发展趋势向好,未来产品创新将持续,包括更多宽基、多策略ETF等,业务竞争转向组合策略。夏浩洋指出,广发基金权益指数基金规模可观,打造ETF一站式解决方案,目标定位为做 “投顾的投顾”。夏浩洋总结认为,未来ETF创新将持续纵深迭代,期待不断有新的产品形态推出,ETF组合化投资将成为行业焦点,希望通过指数投资赋能投顾。所谓的赋能就是要渗透到大家在日常生活和工作中,目前广发基金将把产品矩阵整合至小程序中,长期看好“ETF + 投顾”业务模式 。

朝阳永续联合创始人、副总经理李智发表了题为《AI+投顾:智变服务新纪元》的主题演讲。李智介绍金融服务领域AI转型面临的困难及解决方案。他指出,AI难以直接用于投资决策,自然语言大模型输出逻辑使其难以实现深度决策,需行业中间件辅助。李智认为AI问答在实际应用中存在数据不准、素材难平衡等问题;自动化报告生成图表、保障数据准确性困难。此外,AI应用还面临AI幻觉、数据准确性、图表输出等难题。对此,可通过精细文本向量化、对接结构化数据、构建中间层、图表向量化等方式解决。朝阳永续通过中间件实现图文结合输出,为AI生产赋能。

在颁奖典礼现场,投资机构代表、券商代表等超过300位参会者共同见证了84位第七届“新财富最佳投资顾问”及单项奖获得者荣耀加冕,同时27家证券公司获得“新财富最佳投资顾问团队奖”“新财富最具潜力投资顾问团队奖”“卓越组织奖”以及“新财富投顾团队最佳风采奖”。

03、破茧重构 畅谈财富管理发展新篇章

本次圆桌论坛由华福证券研究所副所长&金融工程首席分析师、金融产品及财富管理首席分析师李杨主持,广发基金券商业务部总经理助理吕真、中信建投证券财富产品及创新业务中心负责人施玮、国信证券财富与机构事业部投顾中心总经理李斌、华安证券产品与投顾部总经理郅春阳、国海证券财富与私行客户部副总经理贺春明参与讨论。论坛主题围绕“破茧重构 畅谈财富管理发展新篇章”,共同探讨财富管理行业的挑战和机遇,为现场参会300多位行业同仁提供宝贵的洞察与远见。

华福证券研究所副所长&金融工程首席分析师、金融产品及财富管理首席分析师李杨表示,费率改革倒逼财富管理行业正循环发展,投顾业务发展将如星辰大海,呈现几何倍数增长。

中信建投证券财富产品及创新业务中心负责人施玮认为,投顾是一个非常大的命题,我们建投刚调整为财富委产品及业务创新中心,将通过一系列的方法去建立客户与投顾之间的信任关系,过往依靠业绩绑定的信任关系是极度脆弱的。

国信证券财富与机构事业部投顾中心总经理李斌表示,投顾借多元底层资产迎来发展良机,券商应前瞻布局,投顾需强化账户思维、构建长期信任,实现长期陪伴。

国海证券财富与私行客户部副总经理贺春明提到,投顾业务不仅只是作为经纪业务的模块,而是要变成券商经纪业务的核心引擎。如果说投顾业务在行业内都是这样的定位,相信买方投顾的时代很快就会到来。

如果说投顾业务在行业内都是这样的定位,相信买方投顾的时代很快就会到来。投顾业务作为核心,建立客户至上理念,构建投研、产品、服务体系,具备战略共识、保障投顾独立性、开展客户投教和建设高素质投顾队伍。

新财富致力于搭建跨券商投顾间的交流学习平台,一方面,以赛促学、以赛促练,通过投资管理能力评价和服务能力评价对投顾的股票交易能力、资产配置能力和服务能力、表达应变能力等进行综合评定;另一方面,通过线上直播、线下投顾沙龙等形式给予优秀投顾展示平台和流量倾斜。

感谢特约合作伙伴广发基金、协办方朝阳永续、战略支持机构全景网对第七届新财富最佳投资顾问评选的大力支持。