银行卡频繁小额转账会怎样？
银行卡频繁小额转账会怎样？
根据《 中华人民共和国反洗钱法》、《 金融机构反洗钱规定 》等,不只是银行,所有的金融机构都需要履行反洗钱义务.如果个人银行卡转账频繁、流水太大,显然不符合常理,银行日常都会进行监控,一旦发现就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心报告.
所谓的"频繁"系指营业日每天发生3次以上交易行为,或者营业日持续5日以上.对于"频繁"交易,银行监控中心需要对此进行判别认定,如果是合规的,会予以放行.如果该交易行为被最终认定不合规,银行必须要将个人银行卡状态调为异常,封卡,停止使用,否则就会被人民银行予以处罚.
B.5万元以上的大额普通汇款,在工作日一般24小时到账,遇节假日顺延至工作日到账.
节假日不能办理大额汇款业务,工作日办理大额汇款业务时,如汇款信息准确、系统运行正常,则一般情况下,在汇出后的工作日的24小时内到账;如遇汇款信息不准确或汇入账户异常等特殊情况,我行将在汇出后的工作日的72小时内完成汇款处理(如:入账或退回).具体到账时间还取决于汇入行业务处理效率.
②实时汇款业务仅限于5万元以下交易,交易实时到账.
③延时汇款(ATM、自助终端,限5万元(含)以下),一般在24小时后汇出,到账时间视收款银行而不同.上述系统在人行升级维护或停运期间不进行业务处理,根据停运时长后延.
而且人民银行对于金融机构的处罚非常严重,不只是处罚银行,还要处罚银行相关责任人,实行"双罚制",据统计,在,2017年度的反洗钱处罚中,按处罚数计算,同时针对义务单位和相关责任人的处罚("双罚制")占全部处罚的73%.
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