个人银行账户进账多少会被查？
个人银行账户进账多少会被查？
一、大额交易会被严查
1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支.
2.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转.
3.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转.
4.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转.
简单概括来说,就是:
1.任何账户的现金交易,超过5万;
2.公户转账,超过200万;
3.私户转账,超过20万(境外);超过50万(境内).
二、可疑交易将被严查
1.规模很小的企业却常搞出上千万的流水;
2.资金转入转出有异常比如分批转入集中转出,或者集中转入分批转出;
3.经营范围或经营业务,跟资金流向没关联度;
4.公户短期频繁且大额的给个人转账,或公户短期经常收到与业务没啥关系的个人汇款;
5.频繁开销户,并在销户前有大量资金活动;
6.闲置很久的账户,突然启用,并且有大量的资金活动.
三、微信支付宝也会被严查
同时,根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕125号),自1月1日起,非银行支付机构也要提交大额交易报告了.
也就是说,2019年1月1日起,通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易也将受到严查!
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