1.银行全面风险管理报告

中国工商银行具有国内领先的风险控制能力。

在风险管理委员会的领导下，实行包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险在内， 贯穿风险识别、计量、监测、控制、处置、补偿全过程的全面风险管理。风险控制的重要举措包括：不断完善以总行为中心的行业分析、授信管理、信贷审批和监测检查体制；分离信贷前后台业务，强化监督制约，并利用信贷电子化综合管理系统对贷款实行实时逐笔监控；健全新增不良贷款责任认定、追究机制。

合理配置全行非信贷资产的总量结构和期限结构，建立流动性风险的预警和应急机制；加强人民币、外币的流动性风险管理，建立定期的流动性状况报告分析和预测制度；建立健全利率风险管理机制，加大资金集中管理力度，利用内部转移价格，提高资金运营的效率与收益；开展全行操作风险情况调查，建立科学合理、有效制衡的业务处理流程，明确控制防范重点，加强操作风险控制；实行独立的内外部审计体制，基本构筑了对全行各项经营管理活动全方位覆盖、全过程控制的监管体系，聘请国际会计师事务所对所属分行财务报表进行外部审计等等。 。

2.关于银行业风险防控的工作总结怎么写

主要写一下工作内容，取得的成绩，以及不足，最后提出合理化的建议或者新的努力方向。

转载：总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的，要以计划为依据，制定计划总是在个人总结经验的基础上进行的。

总结的基本要求

1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。

3.经验和教训。做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。

今后的打算。根据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改进措施等

总结的注意事项

1.一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清楚。总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。

3.要剪裁得体，详略适宜。材料有本质的，有现象的；有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。

总结的基本格式

1、标题

2、正文

开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。

主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。

结尾：分析问题，明确方向。

3、落款 署名，日期

3.风控个人工作总结100字怎么写

主要写一下主要的工作内容，强调安全的重要性，取得的成绩，以及不足，最后提出合理化的建议或者新的努力方向。

工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。所以应该写好几点：1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。

就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作。

以下供你参考：总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。

总结的基本要求1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。2.成绩和缺点。

这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。

成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。3.经验和教训。

为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。总结的注意事项： 1.一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。

这是分析、得出教训的基础。 2.条理要清楚。

语句通顺，容易理解。3.要详略适宜。

有重要的，有次要的，写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。

总结的基本格式： 1、标题 2、正文 开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。 主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。

结尾：分析问题，明确方向。 3、落款 署名与日期。

4.如何切实加强运营风险管理和案件防控工作的调研报告

今年以来，我部根据《银行案件防控长效机制实施 办法》、《银行2014 年案件防控工作方案》等文件精神， 结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作 进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险 管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展 员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善 案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。

现将 相关工作开展情况报告如下： 一、案件防控工作组织推进情况 （一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划 我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作 进行了专题部署，在对 2010 年度案件防控工作进行总结的 基础上，拟定了2014 年风管条线案件防控工作思路与计划， 严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿 于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。 同时，为建立 整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了 2014 年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全 年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。

（二）建立责任体系，明确责任目标 我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别 负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级 抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。 我部负 责人已于 2010 年底签订《银行案件防控目标责任书 （2014 年度）》。

2014 年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强 组织领导，落实内部责任追究机制。 （三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习 与培训 我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知 识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指 引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习 情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件 防控办公室。

另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定 了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安 排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体 落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习 通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便 更好地开展案防工作。

（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指 导和检查力度 我部按照《银行 2014 年案件防控工作方案》的要 求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信 贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改 情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理 了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力 度。

相关名单已按季报送案件防控办公室。 （五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水 2014年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻 落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完 善全流程管理。

1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控 一是对 2010 版作业规范在执行中遇到的问题、监管部 门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修 订和完善，陆续下发《银行个人贷款业务作业规范（2014 版）》、《银行固定资产贷款作业规范（2014 银行流动资金贷款作业规范（2014版）》。 2014 版作业规范 增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的 流程及职责进行优化及补充。

修订后的三项作业规范进一步 强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及 流程管控层面强化了案件风险防控。 二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯 彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个 办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引” 贯彻执行的工作要求。

三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营 单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的 现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视 贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础 管理要求；统一问责标准，加强内部问责。 四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工 作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指 引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途 及流向，防范信贷资金被挪用。

同时，通知并要求强化贷后 管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。 在开 展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实 企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够 证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合 同约定贷款用途相符。

发现挪用的要采取限期收回等措施予 以整改。 五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在 加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商 业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非 住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转 按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。

此外，还要求通过 。

5.安全生产风险管理体系工作如何开展

是要进行安全风险评价工作吗？ 这是中电投的安全分先评价总则，你可以借鉴一下 1.1 为了规范中国电力投资集团公司系统电力生产安全评价工作，加强电力生产安全基础，确保火力发电厂安全、稳定、经济运行，依据国家相关法律法规、行业有关标准、导则以及中国电力投资集团公司所颁布的规程、规定、反事故技术措施和规章制度等，制定《火力发电厂安全评价标准》（以下简称《标准》）。

1.2 《标准》针对火力发电厂安全生产管理、生产设备及管理和劳动安全与作业环境三个方面可能引发的危险因素，以防止人身事故、重大设备事故及频发事故为重点，用风险评价的方法进行危险辨识。 1.3 安全评价采用自评价和专家评价相结合的方式进行，各基层单位自评价，上级单位组织专家评价。

1.4 安全评价工作应实行闭环动态管理，企业应结合安全生产实际和安全评价内容，以1~2年为一个周期，按照“评价、分析、评估、整改”的过程循环推进，即按照本评价标准开展自评价或专家评价，对评价过程中发现的问题进行原因分析，根据危害程度对存在问题进行评估和分类，按照评估结论对存在问题制定并落实整改措施，然后在此基础上进行新一轮的循环。 1.5 本《标准》适用于中国电力投资集团公司系统所属各发电企业。

1.6 《标准》内容包括：安全生产管理、生产设备及管理（锅炉设备、汽轮机设备、燃机设备及燃料供应系统、电气一次设备、电气二次设备及其他、热工设备、信息网络、化学设备、燃料贮运设备及系统、环境保护设备〕、劳动安全与作业环境。 1.7 评价的程序和操作要点： 1.7.1 企业自我查评的程序 1.7.1.1 宣传培训 向各级管理人员和全体员工做好宣传培训工作，使大家明确评价的目的、必要性、指导思想和具体开展方法，解决为什么要开展、怎样进行的问题，为企业正确而顺利地开展安全评价创造有利条件。

为加强对这项工作的领导，可以成立以企业主要生产领导为组长的领导小组，各有关部门参加，安监部门要做好组织协调工作。 1.7.1.2 层层分解评价项目 落实责任制，各部门（车间）、科室和各班组将评价项目层层分解，明确各自应查评的项目、依据、标准和方法。

1.7.1.3 组织部门（车间）、班组进行自查 一般需要1~2周或更多时间，发现的问题要登记在“安全评价检查发现问题及整改措施”表（有关表格见《标准》附录，下同）上，部门（车间）汇总后上报。一般班组自查不要求打分。

1.7.1.4 企业成立查评组 按专业分为若干小组，一般为各专业的技术骨干，根据部门（车间）班组自查情况准备各专业查评。 1.7.1.5 分专业开展查评活动 查评组在部门（车间）班组查评的基础上查评各专业的安全隐患，填好查评扣分记录表，统计评价结果，提出专业查评报告。

1.7.1.6 整理查评结果，提出综合评价报告 安全评价报告应包括：文字总结，量化结果明细表，附录中的有关表格，整改建议等。 1.7.1.7 认真整改，定期复查 对评价中发现的问题，要落实责任制，抓紧整改。

班组可边查边改，企业应制定整改措施，落实项目、资金、工期和负责人，定期复查整改情况。 1.7.2 专家评价的程序 安全评价成功的关键是专家的水平和客观公正性。

一般由上级主管部门在较大范围内选择和组织高水平的专家队伍组成专家组，从而保证专家组的质量和权威性。特别提倡“第三方”评价，企业或上级主管部门可以邀请技术力量雄厚的中介机构来进行评价，这样更具客观公正性。

专家评价必须在企业认真自查的基础上进行，要为每个专业组配备一位联络员，以便随时为专家提供资料、向导、车辆等服务，以提高专家组的工作效率。 专家查评程序同自我查评第5、6项。

提出综合评价报告后，专家组要主持召开一定规模的会议，由各专业组和专家组长宣读评价结果。 1.7.3 整改程序 各单位在进行安全评价后，应立即根据安评报告组织有关部门制定整改计划，明确整改内容、整改措施、整改完成期限、工作负责人和验收人。

并应定期督促检查整改完成情况。对未完成或整改效果不好的部门应进行考核；对未完成整改的项目和已完成的重点整改项目进行风险评估，实现闭环管理。

1.7.4 复查的程序 为了督促企业进行整改，检验整改的效果，在专家评价一年（或半年）后再请专家组进行复查。复查工作一般由原专家组成员组成。

针对评价中提出的一般问题和重点问题逐条检查整改情况。要统计完成率、部分完成率、综合整改率、未完成率和升分情况，提出复查报告和进一步整改的建议。

完成率=（已全部完成的项目÷应整改的项目）*100%. 部分完成率=（部分完成的项目÷应整改的项目）*100%. 所谓“部分完成”是指该项目已经开工尚未完成，或准备工作已经就绪但设备未到货或等待安排检修等。 综合整改率=完成率+部分完成率. 未完成率=（未完成项目÷应整改的项目）*100% 升分情况为整改前后该部分量化结果的比较。

1.7.5 评价的操作要点 1.7.5.1 严格按照《标准》中的“评价依据”和“评分标准”进行查评，避免查评人以个人的经验代替或变更查评标准，使安全评价科学化、标准化、规范化。 1.7.5.2 各种查证方法配合应用 查评方法是由评价项目的性质和。

6.如何实施有效的风险管理过程呢

确定“风险” 要想走上风险管理过程，必须明确风险管理的相关定义。

从项目管理协会的观点看项目风险定义是，位于核心的，未知的事件。这些事件可以是积极的或消极的，所以“风险”一词本身就是中性的。

这就是说，大部分的时间和花费的重点是处理不良项目的风险或“威胁”，而不是积极的项目风险或“机会”。 通常，风险管理公司将确定和管理五到十个容易识别的项目风险（数字实际上应该更高）。

随着大量的项目风险在早期被发现，寻找项目风险的意识也会加强，所以潜在的问题更早被发现，机会也更容易被接受。 另外，项目风险不从项目的实际工作中剥离出来，就无法管理。

因此，专家们结合实际经验，总结了广泛适用的七步风险管理过程。 风险管理过程步骤 步骤一：风险管理过程需要每个成员都参与在规划过程中，每人列出有至少10项潜在风险的清单。

往往在这一步，团队成员将猜想某些项目风险已经知道，因此不必列出。 例如，“范围渐变”是多数项目的一个典型问题。

然而，仍然要把它列出来，因为即使有最好的实践管理过程，它仍有可能发生，并随着时间的推移而引发问题。因此，它应该注明，而不是置之不理。

步骤二：风险管理过程需要收集并对列出的项目进行汇总，删除清单中重复的项目。 步骤三：评估汇总清单上每个风险的概率（或可能性）、影响（或后果）及探测的难易程度。

这可以通过给名单上每个项目指定一个评价数值来实现，如从1到4评价范围或使用评价词如高、中、低。探测度是可选参数，但它可以简单评估出来。

如果一个风险是难以看到的，如范围蠕变，则它是一个风险更高的项目。 如果是比较早能发现的，如管理支持的丢失或一个重要资源的丢失，那么它的风险则较低。

步骤四：打破原计划的团队将其分组并给予每个组一份汇总清单。然后，每个小组通过项目风险的指定清单识别触发器（警告标志）。

所有触发器应当注明，即使是次要的。 通常情况下每个风险至少有三个触发器。

步骤五：为那些相同的分组找出可能针对威胁的预防性行动，并增强机会的作用。 步骤六：为每个小组建立一个针对大多数风险，但并非所有的项目风险的应急计划。

这个计划包括如果触发或风险发生，组员所要采取的行动。 风险管理中会为所有风险设立评分临界点，这项计划针对得分超过临界点的那些风险而建立。

这确保了风险管理过程是可行的。风险管理过程如果出奇的费时就不能体现工作效率。

规划的风险管理过程的最后一步是责任到位。要确定责任人，即谁监视触发器，然后适当地作出回应。

即便执行了预先核准的计划和应急计划，触发仍然发生了。通常，责任人是项目经理。

但对于所有组员来说，工作时随时观察触发器是集体利益所在，而不是重新开始这个项目的操作，那样又要建立一个名单，跳过第三步。接着，新增的具体项目风险和触发器评估的概率，影响，探测度等。

从而节省了大量的时间，还能丰富你风险管理的项目文化。

7.简述风险管理组织结构模式设计的原则

风险管理的公司组织结构从以下几种角度强化了企业利益相关的各个方面对风险管理的关注程度力度。

一是企业的监管角度，从保护投资者和公众的角度越来越强化对投资风险和企业管控风险水平状况的披露程度；二是从股东的角度，股东越来越希望从加强法律监管保护、加强与企业的沟通和加强对企业风险报告的索取等角度来了解企业的风险；三是从企业董事会的角度，董事会在职能方面越来越常规化的和科学化的关注风险和履行对企业风险管控水平的日常监管力度，例如包括成立在董事会直接领导下的风险管理委员会从而代表董事会管理和监督企业风险管理日常职能；四是从经营层角度，经营层成立风险管理部而代表经营层具体执行就企业风险管理的日常执行落实工作；五是从风险管理的岗位设置，企业设置首席风险官、风险经理和风险责任人等专职或兼职岗位，从而从岗位的角度保障企业风险管理的落实与执行。 一、在风险管理中，企业董事会在公司治理总体框架中的主要任务包括： — 董事会应称职和负责任，并且有与企业发展战略和业务相匹配的决策和判断能力； — 董事会核准和批准企业的战略目标，审批重要的决策、政策和价值观取向； — 确保公司拥有最有能力的CEO 及管理团队（聘用与实施绩效考核）； — 公司治理中董事会和高管层的责权划分要清晰，各治理层均实施清晰地问责制； — 董事会对管理高管层实施有效监督，其中包括对执行层风险管理的指导和有效性监督； — 董事会、高管层应推动发挥内部审计、外部审计和内部控制的评价和监督作用； — 董事会应确保薪酬政策的合理与有效， 并与企业文化、发展战略和控制环境相吻合； 在风险管理中，公司治理在传统职能的基础上又逐渐增多了以下风险管理相关责任： — 董事会对预防风险、管理风险和监控风险负有企业的总体责任 — 董事会和高管层对提升基于风险/回报/成本的企业科学决策水平负有责任 — 董事会对控制与处理危机负有责任 — 公司治理关注与确保企业的持续、稳定与健康发展 — 公司治理结构中增设风险管理委员会监督职能 — 公司治理要有助于确保企业遵守法律与企业规范的道德准则 — 董事会有责任促进企业的风险沟通和推动建构企业风险文化 在风险管理中，企业董事会在风险管理职能上的具体工作内容体现在： 董事会是企业的最高决策和风险管理机构，承担着对企业风险实施监控的最终责任。

在风险管理中，企业董事会强调了或者多出了以下职责：向股东会提交年/季风险管理报告；确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险容忍度；批准风险管理机构设置；批准风险策略， 批准重大风险决策；了解和掌握企业各项重大风险管理现状；确保企业有效的识别、分析、评价和治理风险；监控和评价企业风险管理的全面性和有效性，以及监控企业高管层在企业风险管理方面的履行职责情况；引导培育风险文化。 二、企业风险管理的组织机构、职能与责任 ① 风险管理委员会 在风险管理中，董事会一般指派风险管理委员会指导拟定或审议风险管理政策和原则，风险管理委员会一般起草和制定风险管理政策和计划的工作交给风险管理部或外聘专家担当。

企业风险管理委员会的职责一般为：一是审议风险管理相关的各类决策和方案，并提交董事会批准；二是代表董事会收集各类风险报告或代表董事会审议各类报告（包括年/季度风险报告等），依据内外方的要求代表董事会起草董事会层面的各类风险报告；三是受董事会委托总体协调和指导企业风险管理相关的工作。 ② 公司治理结构中其它主要风险监督性功能委员会 监事会。

监事会是股东会之下设置的功能委员会，监事会受股东委托担当对以董事会为代表的执行层的监督角色，监事会从事对内部尽职尽责情况实施监督，其中包括对董事和高级管理人员的工作表现进行监督和测评，对于财务和内部控制实施监督等职能，监事会对股东大会负责。 审计委员会。

其履行的功能是指导企业的审计部门和协调聘用外部审计人员对企业风险管理的有效性与合理性状况进行监督评价，事实上审计职责承担着在企业风险管理中事先、事中和事后三个环节中的第三个环节的评价工作，以及担当着周期性第三方角度的评价角色。 ③ 企业经理高层 企业经理高层的主要职责是负责执行风险管理政策和按照风险管理计划实施风险管理，对风险管理的有效性向董事会负责。

经营高层就企业风险管理的具体责任体现在：拟定和执行风险管理的政策、制度、流程和计划，指导执行者按规则操作程序和规程；及时了解风险水平及其管理状况，按规定向企业的董事会、股东或利益相关者定时和不定时报告风险管理状况。 ④ 风险管理部门 风险管理部是一个相对独立的专业职能部门，风险管理部的工作一般直接向首席风险官、首席执行官（早先成立的某些机构可能向财务总监汇报）和风险管理委员会汇报。

风险管理部的工作由首席风险官直接领导或由风险经理直接领导，风险管理部对专职员工专业化程度和职业操守水准都有颇高的要求。风险管理部职能一般包括： — 负责对企业风险管理工作的归口行政管理，具体指导风险管理。