1.企业内部控制与风险管理的培训总结怎么写

篇一：风险管理培训心得 随着社会法制化的推进及企业竞争的加剧，企业只有建立、健全并执行行之有效的内部控制体系，才能够获得持续稳定的发展，做到基业长青。

掌握先进的内部控制、风险管理、内部审计及职业舞弊等理论；掌握快速诊断企业内部控制缺陷的方法，评价内部控制的效果并进行改进；提升管理层对内部控制自我评估的能力，建立有效的内部控制环境；明确如何结合企业自身特点、建立适合企业自身情况的内部控制系统； 通过企业运作中的典型实例帮助学员明确主要业务活动中的控制要点、控制标准和控制方法。 此次培训使我系统地学习了内部控制与风险管理中一些实用的技巧和功能，不仅知道了如何使用，更了解了原理，对今后的工作十分有帮助，可以提高工作效率，使工作的成果更美观，为自己的工作成果加分，使老板满意。

学习内部控制与风险管理培训后，我在公司配合领导建立上市公司内部制度！ 篇二：风险管理培训心得 此次有幸参加了北大光华管理学院为期4天的“行为决策和风险管理”短期培训，时间虽短，但感觉获益良多，尤其是张志学教授和王晓田教授分别从心理学的角度对人们在各种情形下的不同行为决策和对风险的把握进行的分析和探讨让我颇有感触。 一、做好信息收集，多角度分析问题，理性决策。

人的一生总是要做出各种不同的决策，学习上的、工作上的、生活上的，很可能一个决策就改变人的未来发展道路，因此要尽可能的多采用理性决策。怎样才能做好理性决策呢？第一要针对问题收集相关的信息，而且要尽可能的收集全面，第二要根据信息建立解决问题的可行性方案，第三要做好方案的评估，第四要选出最佳方案。

在做决策的过程中，要特别注意锚定效应和框定效应，多换位思考。做好了这四步，就能更好地应对处理过程中的许多不确定性，减少决策偏差。

正如课堂上学习的陈天桥创业案例中所写到的那样“在每一个转折点，如果没有做出正确的决策，陈天桥的创业故事都会重写。”我们也一样，在每个转折点，我们都要理性的分析和判断，慎重决策，这样才会给未来的人生道路奠定良好的基础，才能不偏离自身理想的发展道路。

二、避免判断与决策偏差，做好风险管理。 在工作中，由于个人知识、素养、成长环境、教育经历、工作背景等因素影响，我们的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出现“一叶障目，不见泰山”、出现“群体思维”，而这些都有可能导致错误的决策及风险的产生。

从巴林银行倒闭的这个案例中，我再次感受到风险的管理是多么的重要。肇事者尼克.里森违规操作，加之严重的赌徒心理，过于乐观地估计形式，然后又隐瞒重要信息，在利益驱动下，完全忽视了风险的存在，再加上巴林银行混乱的内部管理和不得力的监控措施，使巴林银行失去了多次遏制风险进一步扩展的机会，最终导致百年银行毁誉一旦。

因此，我们应当不断增强风险意识，在与市场的博奕过程中，将风险锁定在一个可控的范围，做好风险管理。 三、按照三参照点理论，做好底线调控与目标调控，管理好日常生活中的风险决策。

我们常常会给自己制定一些奋斗目标，以此来不断激励自己为着既定的目标而努力，可我们可能很少考虑过自己的底线是什么，有时还可能将底线就设置为了目标，也因此无法管理好日常生活中的风险决策。例如在给客户理财的时候，就要充分了解客户的需求，他的底线、现状和目标是什么。

这样才可能为客户制订出可行的理财方案，告之客户在何种情况下可获得高的收益，在何种情况下可保本不亏。否则如果只乐观的设定益目标，那么在出现风险状况时，客户将很难接受和认同。

决策和风险一样，无处不在，怎样管理好风险，做出正确的决策，我想是仁者见仁、智者见智的，因此想用《大学》里的这句话与大家共勉“知止而后有定，定而后能静，静而后能安，安而后能虑，虑而后能得。”。

2.安全培训报告怎么写

为认真贯彻落实公司年度安全生产会议精神，全面提升员工的整体素质，强化职工的安全意识，确保实现全年的安全目标和生产任务，公司从元月16日-18日开始对公司各部门及一线生产骨干进行安全生产知识培训，大力宣扬“安全第一，预防为主，综合治理”的安全方针。通过专家们深入浅出地讲解，学员认真地学习了相关知识，学员们的安全理念、安全意识、风险防范能力与职业责任均得到了进一步加强，现将此次培训的主要工作总结如下：

一、领导重视，组织健全，是安全生产知识培训取得成功的保证。安全生产知识培训作为落实公司年度安全会议精神，广泛开展学习活动的一个重要组成部分，是提高员工素质确保安全目标实现的重要手段。公司领导对培训工作非常重视，专门在办公会议上强调了各部门责任，质量安全部制定了培训方案和具体实施计划，并与公司各部门进行了协商沟通，同时要求公司各部门、项目部积极配合培训工作的展开，督促各部门及生产一线员工参加培训，责任到人，培训过程严格按照计划进行。有了领导的支持和合理的培训计划做基础，整个培训过程中，员工积极响应，培训热情很高。培训主要由省安监局、长沙市海事局、市消防中队等单位的专家负责。按照公司培训要求，授课人认真编写了相关教案，质量安全部汇编了相关资料发放到各个学员手中，培训采取集中培训和自学相结合的形式，员工培训过程历时两天半，共有39名员工参加，基本实现了停泊待工项目部安全责任人、船长培训率达到98%。

二、培训内容实在，形式多样，突出结合安全意识、安全风险及施工实际，这次培训的教材以授课人根据公司要求编制的课案，针对公司施工实际情况，突出了海上施工相关安全方面的内容。同时质量安全部收集整理了培训知识手册等书籍作为补充教材，对员工灌输了先进的安全理念、介绍了应急救援机制的建立，传授了海上防火救生的方法与策略等等。在培训授课中，授课人利用投影仪，通过生动的画面，详细的介绍相关的法律法规，并结合一个个真实的案例，给员工分析事故原因，教育大家防患与未然，提高预防事故的意识和能力，减少或杜绝事故发生。

三、严格考核，奖惩分明 培训过程中，质量安全部对学员进行了严格地考勤，每次上课均进行签到、点名。培训刚结束马上进行理论考试。理论考试采用人力资源部拟定的试卷，考试成绩和员工的绩效挂钩，并对考试前七名及全出勤率的学员给予了物质奖励。这次培训考试的参考率达到80%，合格率达到88%。

四、深入调查，收集意见 在培训过程中，质量安全部及时就此次培训的效果及公司安全方面的工作情况，在所有参加培训人员中进行了问卷调查，共发放问卷调查表27份，收回27份，反馈率达100%，职工积极踊跃的提出了各自的看法和建议，质量安全部对意见和建议进行了归纳总结。（见附件）

通过此次培训学习，员工在安全理念、安全意识、安全风险防范和职业责任四个方面有了很大的进步，通过活动的开展，加强了企业员工凝聚力和向心力，提高了员工的集体意识，培养了员工敬业爱岗的精神。

五、存在的问题和建议

本次培训工作虽说做了一定的工作，取得了许多进步，但离公司的目标还有差距。总结过去是为了更好的做好今天和明天的工作，在本次安全生产知识培训工作中，主要存在的问题如下： 1、培训的内容在理论和实践相结合上还有一定差距，更须加强实际操作的培训。 2、培训参与的人员不积极，培训时间短，公司各部门经理、职员及项目经理参与度不高，内容形式还有待充实。 3、个别员工对培训的意义认识不足，对培训重视不够。建议在今后的安全生产知识培训中，增强对员工实际操作能力的培养，增强培训工作和培训内容的针对性、实效性，强化培训纪律要求。

安全生产培训工作是一项长期、艰巨的任务，关系到公司稳定健康的发展，任重而道远，今后我们将持之以恒地进一步做好此项工作，使公司的安全培训工作再上新台阶。

3.企业法律风险防范培训心得体会

参加“企业法律审核专题研讨会暨合同风险防范培训会”的心得体会110月8日至10月9日，有幸参加股份有限公司的“企业法律审核专题研讨会暨合同风险防范培训会”，收获颇多，感悟也颇多。

作为项目上的一个经营管理人员，要牵涉大量的经济合同，通过这次会议的学习，让我系统地了解到企业法律总顾问整个体系，企业法律顾问在企业经营中所发挥的重大作用，从而思考作为项目合同管理人员，如何构建合同风险防范体系，为今后做好项目经营工作，增强企业的风险防范，提高企业项目盈利能力作出贡献。 一、企业法律总顾问的定义及基本定位 企业总法律顾问，是指取得企业法律顾问执业资格，由企业聘任，专门从事企业法律事务工作的企业内部高级管理专业人员。

企业总法律顾问对企业法人代表人或总经理负责，其主要职责是参与企业重大经营决策，并依法提出法律意见，保证企业合法合规经营，维护企业和出资人的合法权益。企业法律总顾问是连结协调企业高层管理者，各业业务管理部门和法律事务部门的重要纽带。

二、合同管理过程中的法律审核重点1、合同主体的合法性 关于施工项目，其合同主体的合法性，主要是指分包商、材料供应商的合法性，对其合法性的审核，主要审核其企业营业执照、资质证书、安全生产许可证、授权、财务能力及履约能力等方面。尤其注意资质的承揽范围是否满足工程分包的需要。

因此，在引进分包商时，一定要对分包商进行资格审查，合格了再根据需要引进。2、合同条款的合法性 合同条款的合法性，主要审查是否违反了国家法律法规的规定，是否危害了企业的利益，产生纠纷的处理方式等方面。

3、合同签订的审核流程 合同签订前，其合同文本必须经过各专业部门会签或会议审核，报领导审批后方可进行签订。 三、保障措施1、领导重视。

唯有领导重视经营过程中的法律审核，营造一个“依法治企”的大环境，推广全员法律审核，让企业所有员工都自觉地遵守法律审核，完善法律审核的程序，才能更好地开展法律审核工作。2、制度体系。

法律审核的长效机制必须有科学的制度来维持。因此，制定一套完整、科学、全面的制度体系相当重要。

3、人员素质。法务人员需要有全面的知识体系，熟悉企业的经营管理和运作模式，才能更好地开展法律审核工作。

法务人员更要坚持学无止境，学无边界的态度，带动企业全员学习，打造学习型企业，法制化企业。 企业合同法律风险防范 建筑施工企业的主要经营内容就是建筑工程投资、承包施工任务。

要投资、要承包施工任务，就离不开合同。建筑施工企业使用的合同不仅种类多，而且数量多，无处不在。

所以上海企业法律顾问在建筑行业中加强员工，特别是中高层管理人员的法律知识培训，培养法律思维、强化法律意识、提高法律素质。加强市场开发人员、财务管理人员、人力资源管理人员、物资管理人员、质量安全管理人员、合同管理人员的法律风险培训等；通过参与合同起草、审查合同条文、参加合同谈判、监督合同履行等企业合同的全过程管理来强化企业的合同信用，同时通过对企业合同的审查，防范企业合同风险；通过指导企业建立健全各项生产经营制度，及时收集保存对外经营证据，从而在今后处理纠纷时使企业处于有利的地位。

企业在合同管理、生产经营管理、招投标等各方面都有了法律顾问的把关，避免了法律漏洞，也就使其他单位或个人没有空子可钻，不得不自觉履约，从而也就有效预防了纠纷的发生。今后即使发生诉讼纠纷，由于已做到“未雨绸缪、有备无患”，也将使企业在诉讼中处于不败之地。

规避经营风险作用。企业在生产经营过程中，风险总是不可避免的，建筑施工企业遇到的风险更大、更多。

将经营风险降低到最小直至规避掉，是每个企业的共同愿望。那如何才能将风险降低到最小或直至规避掉呢？这就需要企业法律顾问的帮助。

上海企业法律顾问作为企业法律事务专业人员，在常年从事施工企业内部法律工作过程中，积累了丰富的经验，对本企业经营活动潜在的风险有着比他人更深刻的认识，从而直接可以为企业提供参谋。另外，上海企业法律顾问认为有必要时，“挡箭牌”作用。

法律顾问是企业处理人情关系的“挡箭牌”。人情关系大多会有利于企业的发展，但有时却会严重影响企业的经营。

有了法律顾问，在碰到类似情况时，企业负责人就可以理直气壮地说“这事我也拿不准主意，我们有法律顾问，要先征求法律顾问的意见”，巧妙地予以推托。上海法律顾问作为企业的法律事项代言人，在企业遇到各种刁难和麻烦时，不仅可以为企业提供法律依据，而且可以直接为企业出面处理。

有了法律顾问，企业负责人可以“有事找我们的法律顾问谈”为由，对不愿直接见面的当事人予以回避。 对执法不守法的震慑作用。

施工企业在工程实施过程中，经常遇到业主、地方政府部门（特别是有一定执法权的政府部门）以自己是政府执法部门身份和地位对施工企业要挟或从中作梗。上海企业法律顾问是国家承认的企业内部的“准司法人员”，因此，企业法律顾问出面谈判，就会给对方有一种无形的心理压力，使对手不敢提出无理要求或。

4.培训的风险管理制度贯彻什么原则

风险管理制度第一章 总则 第一条 为公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。

第二条 本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证： （一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内； （二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠； （三）确保法律法规的遵循； （四）提高公司经营的效益及效率； （五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。 第三条 公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。

第四条 按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。 （一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。

（二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。 （三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。

1、财务报告失真风险。没有完全按照相关会计准则的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。

2、资产安全受到威胁风险。没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。

3、舞弊风险。以故意的行为获得不公平或非正当的收益。

（四）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定以及深圳证券交易所（以下简称“深交所”）有关文件的规定，影响合规性目标实现的因素。 第五条 按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。

2第六条 按照风险的影响程度，风险可分为一般风险和重要风险。 第七条 本制度适用于公司及公司控股子公司。

第二章 风险管理及职责分工 第八条公司各部门为风险管理第一道防线；审计部和董事会下设的审计委员会为 风险管理第二道防线；董事会及股东大会为风险管理第三道防线。 第九条 公司各部门在风险、控制管理方面的主要职责： （一）公司各部门按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案。

（二）根据识别的风险和确定的风险反应方案，按照公司确定的控制设计方法和描述工具，设计并记录相关控制，根据风险管理的要求，修改完善控制设计。包括：建立控制管理制度，按照规定的方法和工具描述业务流程，编制风险控制文档和程序文件等。

（三）组织控制制度的实施，监督控制制度的实施情况，发现、收集、分析控制缺陷，提出控制缺陷改进意见并予以实施。对于重大缺陷和实质性漏洞，除向部门分管领 导汇报情况外，还应向公司董事会反馈情况，以便公司监控内部控制体系的运行情况。

（四）配合审计部等部门对控制失效造成重大损失或不良影响的事件进行调查、处理。 第十条 控股子公司的风险管理和职责分工的设置，分别参照上述第八条、第九条的规定制定。

第三章 风险管理初始信息的收集第十一条 广泛、持续不断地收集与公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测，应把收集初始信息的职责分工落实到各部门及控股子公司。 第十二条 在战略风险方面，广泛收集国内外公司战略风险失控导致公司蒙受损失的案例，并收集与公司相关的宏观经济政策、技术环境、市场需求、竞争状况等方面的重要信息，重点关注公司发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据。

第十三条 在财务风险方面，广泛收集国内外公司财务风险失控导致危机的案例，收集与公司获利能力、资产营运能力、偿债能力、发展能力指标的重要信息，重点关注成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。 第十四条 在经营风险方面，广泛收集国内外公司忽视市场风险、缺乏应对措施导致公司蒙受损失的案例，收集与公司产品结构、市场需求、竞争对手、主要客户和供应商等方面的重要信息，对现有业务流程和信息系统操作运行情况的进行监管、运行评价及3持续改进，分析公司风险管理的现状和能力。

第十五条 在法律风险方面，广泛收集国内外公司忽视法律法规风险、缺乏应对措施导致公司蒙受损失的案例，收集与公司法律环境、员工道德、重大协议合同、重大法律纠纷案件等方面的信息。 第十六条 公司对收集的初始信息应进行必要的筛选、提炼、对比、分类、组合，以便进行风险评估。

第四章 风险评估第十七条 公司风险评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析和风险对策等五个基本程序来进行。 第十八条 确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。

（一）公司风险管理理念是公司如何认知整个经营过程（从战略制定和实施到公司。

5.如何防范培训风险

合法建立规章制度。

公司必须建立健全相关培训管理的规章制度，做到内容合法、程序合法。 合理设计培训协议。

培训协议约定企业和员工在培训中应承担的责任和义务。 《劳动合同法》中明确规定了用人单位为劳动者提供了专项培训费用，对其进行专业技术培训的，可以与劳动者订立培训协议，约定服务期。

如何合法、合理的设计培训协议，将是企业有效规避培训风险最直接最有效的方法。依法与员工订立劳动合同。

企业如没有依法与劳动者订立劳动合同，既要承担违法责任，又不能主张劳动者有关培训的违约责任。依法订立劳动合同可避免部分人员利用法规政策的空子，寻找企业的漏洞。

养成良好的培训管理习惯，包括：不要在试用期内对员工进行培训。 虽然试用期也属于劳动合同期，但限试用期是一个特殊阶段，企业对试用期员工进行培训后，如员工离职，可能会引起不必要的麻烦；不要一次性投入过多的培训费用。

一次性投入过多的培训费用，若员工离职，即使企业能得到违约金，但由于数额巨大，员工没有偿还能力，可能导致员工不辞而别，企业同样也会蒙受经济损失；培训结束后，培训费用需员工本人再次签字确认。 这样表示员工对培训费用没有任何争议，即使日后引起劳动争议，企业也能掌握充足的证据。

对于培训后企业如何用人，要作出明确的规定或建立员工的上升通道，使员工能够按照职业生涯的轨迹发展自我、完善自我，为企业所用。 要建立培训后的考核监督跟踪机制，发展企业生产或经营骨干队伍，使培训成为企业发展的动力源。

以上内容对于企业培训起到重大的作用，有利于企业培训更好的人才。

6.银行风险管理人员工作总结

银行风险管理部工作总结范文一：进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。

本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。

正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。

努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。

银行风险管理部工作总结范文二：通过半年多的学习和实践，风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩；今后的工作中，也将继续努力，成为更优秀的一员。

年8月参加工作，自己系银行支行员工。任职风险管理部综合统计岗。

受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，自己参与工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的指导，协助我快速的胜任岗位。

监测、评价和控制的综合管理部门，风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落实。风险和内控的日常管理职责部门。

自己任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，实际工作中。

对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，行新设了信息平安员一岗，自己即任风险管理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。

领导和前辈的关心照顾下，进入银行半年多时间来。自己抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。

自己是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不只是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才干获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，正是由于以上的认识。严谨认真的完成了本职的统计工作，做到及时、准确、完整的反映支行信贷业务情况。

认真的完成了信息平安员的工作，做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。

7.如何切实加强运营风险管理和案件防控工作的调研报告

今年以来，我部根据《银行案件防控长效机制实施 办法》、《银行2014 年案件防控工作方案》等文件精神， 结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作 进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险 管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展 员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善 案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。

现将 相关工作开展情况报告如下： 一、案件防控工作组织推进情况 （一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划 我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作 进行了专题部署，在对 2010 年度案件防控工作进行总结的 基础上，拟定了2014 年风管条线案件防控工作思路与计划， 严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿 于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。 同时，为建立 整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了 2014 年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全 年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。

（二）建立责任体系，明确责任目标 我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别 负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级 抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。 我部负 责人已于 2010 年底签订《银行案件防控目标责任书 （2014 年度）》。

2014 年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强 组织领导，落实内部责任追究机制。 （三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习 与培训 我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知 识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指 引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习 情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件 防控办公室。

另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定 了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安 排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体 落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习 通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便 更好地开展案防工作。

（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指 导和检查力度 我部按照《银行 2014 年案件防控工作方案》的要 求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信 贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改 情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理 了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力 度。

相关名单已按季报送案件防控办公室。 （五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水 2014年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻 落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完 善全流程管理。

1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控 一是对 2010 版作业规范在执行中遇到的问题、监管部 门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修 订和完善，陆续下发《银行个人贷款业务作业规范（2014 版）》、《银行固定资产贷款作业规范（2014 银行流动资金贷款作业规范（2014版）》。 2014 版作业规范 增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的 流程及职责进行优化及补充。

修订后的三项作业规范进一步 强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及 流程管控层面强化了案件风险防控。 二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯 彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个 办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引” 贯彻执行的工作要求。

三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营 单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的 现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视 贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础 管理要求；统一问责标准，加强内部问责。 四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工 作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指 引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途 及流向，防范信贷资金被挪用。

同时，通知并要求强化贷后 管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。 在开 展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实 企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够 证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合 同约定贷款用途相符。

发现挪用的要采取限期收回等措施予 以整改。 五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在 加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商 业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非 住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转 按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。

此外，还要求通过 。

8.全面风险管理

这是华彩咨询白万纲总裁关于全面风险管理的文章

那么在设计全面风险管理的时候，我们利用这么一个十步法，第一步是现状调研和总体评估，就不多讲了，一句话诊断二字就可以了。第二步，风险管理体系的一个框架的设计。首先风险管理体系与集团战略管控之间的关系，集团战略决定集团管控，风险管理体系是集团管控的其中一个分支，这是我们大家要整明白的，它们三者之间的关系是什么。你们看这里就知道，控制这个里面，集团战略控制，制度输出与平台共享控制，内控控制，风险控制，所以风险管理在整个集团管控里面，是一个组成部分，那么集团管控，是战略的一个组成部门，所以他们二者之间的关系，你们就很好摆了，就是这么一个母子孙的关系。其次是风险管理建设的基本框架，就是一个文化，一个信息系统，所以风险管理的环境，尤其是风险文化的建设，风险信息系统的建设。风险信息系统不仅在ERP里有所表现，而且各种子公司的风险管理部，给母公司风险管理中心上哪些报告，母公司的风险管理中心给风险管理委员会上哪些报告，风险管理部门如何参与到各级会议里去，如何协助决策，都是这里面的一个组成部分。最后风险管理组织怎么设，风险管理组织怎么运作，作为一个组织和流程。这些设计完了以后，整个风险管理体系的基本框架就完成了，和你写的部分如果有出入的话，调整一下，调整不及再说了。

9.风险管理与我的职责

现代风险管理认为，风险管理是一个系统工程，需由主体内的一个有机的组织来实施并执行各自的职责，才能实现风险管理的目标。

但是，对于风险管理的组织构成层级及范围没有统一的标准，同时，各个企业大小不等规模不一，风险管理组织也会有较大的区别。但现代风险管理的理念是，在一个主体内，风险管理必须由最高层从战略上把控，而在基层组织，风险管理人人有责。

COSO认为，风险管理由一个主体的董事会、管理当局和其他人员实施，应用于战略制订并贯穿于企业之中。在这个风险管理组织内，各部分人员的职责如下：董事会通过下列方式提供针对企业风险管理的监督：了解管理当局在组织中建立有效的企业风险管理的范围；知道并同意主体的风险容量；审核主体的风险组合观，并对照主体的风险容量对其进行考核；知悉最重大的风险以及管理当局是否恰当地应对。

首席执行官（CEO）对企业风险管理有着最终所有者的责任。其责任主要包括恰当地建立企业风险管理的所有构成要素。

CEO通常通过下列方式来实现这项职责：为高级管理人员提供领导和指引；定期与负责主要职能领域——销售、营销、生产、采购、财务、人力资源的高级管理人员进行会谈，以便对他们的职责、包括他们他们如何管理风险，进行核查。掌管组织单元的高级管理人员有责任管理与其单元的目标相关的风险。

他们将战略转变成经营、识别事项和评估风险，并影响风险应对。高级管理人员通常将企业风险管理具体程序的责任赋予特定流程、职能机构或部门的管理人员。

管理人员的职责应该既包括权利，也包含义务。每位管理人员应该就他份内的企业风险管理对上一个层级负责，而最终由CEO向董事会负责。

尽管不同的管理层级有着不同的企业责任和职能，但他们的行动应该行动应该融入主体的企业风险管理之中。风险官员（风险总监）的职责包括：建立企业风险管理政策、包括确定职能与责任，以及参与设定执行目标；确定各业务单元对于企业风险管理的权力和义务；提高整个主体的企业风险管理能力，包括推动企业风险管理专门技术的发展，以及帮助管理人员协调风险应对和主体的风险容量，并建立恰当的控制；指导企业风险管理与其他经营计划和管理活动的整合；建立一套通用的风险管理语言，包括围绕可能性和影响的共通的测试指标，以及通用的风险类别；帮助管理人员制定报告规程，包括定性和定量的下限，以及对报告过程的监控；向首席执行官报告进行和暴露的问题，并建议必要的措施；风险总监一般也负责风险政策制定、资本管理、风险分析与报告，以及领导各业务单位的风险管理主任。

总而言之，风险总监办公室直接负责：提供对企业全面风险管理的统一领导、设想和指引；对整个机构的所有风险建立综合的风险管理框架；研发风险管理策略，包括通过利用特别的风险限制来量化管理层的风险倾向；执行整套的风险指标和报告，包括损失与事故、主要风险敞口和早期预警指标；基于风险程度把经济资本配置给各项业务活动，并且通过业务活动和风险转移策略来优化公司的风险组合；向主要的权益方通报公司的风险特征，这些权益方包括董事会、监管机构、股市分析专家、评级机构和商业伙伴；提高分析、系统以及数据管理能力以支持企业全面风险管理。首席财务官、首席会计官、审计长和财务职能机构的其他人员对于管理当局执行企业风险管理的方式至关重要。

在考察企业风险管理的构成要素时，很明显首席财务官和他的下属员工起着重要的作用。这个人在制定目标、确定战略、分析风险和作出如何对影响主体的变化进行管理的决策时是一个关键的角色。

他提供有价值的投入和指引，而且其职责在于关注监控和追踪所决定的行动。内部审计师在评价企业风险管理的有效性以及提出改进建议方面起着关键作用。

内部审计师协会所制定的准则规定，内部审计的范围应该包含风险管理和控制系统。它包括评价报告的可靠性、经营的有效性和效率以及符合法律和法规。

在履行这些职责时，内部审计师通过对主体企业风险管理的恰当性和有效性进行检查、评价、报告和提出建议，来协助管理当局和董事会或审计委员会。主体中的其他人员。

企业风险管理在某种程序上是主体中所有人的责任，因此应该成为每个人的职位描述的一个明显的或隐含的部分。这可以从以下两个方面来证实：事实上所有人员在实现风险管理中都起着某种作用；所有人员都有责任支持企业风险管理中所固有的信息与沟通流程。

外部人员。COSO还重视外部人员在企业风险管理中的作用职责。

外部审计师为管理当局和董事会提供一个独特的、独立的和客观的看法，它有助于主体实现其对外财务报告目标以及其他目标。立法者和监管者通过建立风险管理机制或内部控制的要求，或是通过对特定主体的检查，影响着许多主体的企业风险管理。

立法者和监管者通过两种方式影响主体的企业风险管理：他们制定规则以促使管理当局确保风险管理和控制系统满足最低的法定或监管要求；根据对特定主体的检查，提供对主体应用企业风险管理有用的信息和建议，有时还向管理当局提供与所需的改进。