1.诈骗案例分析（急）

诈骗案例分析

某日，李女士在家接到一个语音提示电话称：“您的电话5161217已欠费，我们准备给您停机，如需查询请按“0”如有疑问请按'9'选择人工服务。”李女士不假思索按了“9”键，电话被转接，一名自称电信公司工作人员详细询问了李女士的姓名、身份证号后，告诉她可能遇到诈骗了，并称稍后让公安机关部门联系她。 随后，一名自称当地某派出所民警的男子打来电话自报姓名和警号后说：“你名下的这个电话号码和用来扣费的某银行卡涉入一起全国性洗钱案。” 对方的话让瞿女士很吃惊：“我一直遵纪守法，怎么会卷入洗黑钱呢，这可是大罪。”李女士认为是有人盗用了自己的资料参与犯罪，立即向对方问询。民警开始安抚她的情绪，让她别着急，称可能是犯罪分子动了手脚，“我给你接反洗钱的中心主任，他是这起案件的报案人，或许他更了解情况。” 随后，这名男子把电话转到“反洗钱中心”，一名自称“中心主任”的男子分析说李女士的信息可能被盗，被不法分子利用了。这话让李女士彻底震惊了。警告李女士：“您的账号涉案，将被冻结，否则钱会被犯罪分子转走。”“中心主任”表示，如果希望财产不被冻结，必须在当天下午1点前把钱转到安全的账户里。 接完电话后，为了杜绝自己上当受骗，她拨打了当地的114查号，手机上显示的号码确实是当地公安局的电话。 李女士彻底相信了，便在“中心主任”的电话遥控下，通过ATM机把几张银行卡内共计259万多元的现金，全部转到了“中心主任”指定的“安全账户”。在操作完成后，“中心主任”称48小时后他会同李女士联系，并要求李女士绝对保密，若影响案件破获，后果自负。 两天后，“中心主任”没有联系李女士，李女士才意识到上当受骗了，只得赶紧报案。 案例分析 此类诈骗案件的主要特点是： 1诈骗分子一般选择独自在家的老年人为行骗目标； 2使用语音电话提示后转接人工的方式，市民通常会习惯性地相信通话对象就是电信工作人员； 3诈骗分子往往冒充警察、电信公司或其他政府机构工作人员，多次给事主打电话，设下层层圈套；以银行卡欠费、涉嫌洗黑钱或账号被犯罪团伙利用为名，打电话诱骗、恐吓当事人将资金转移到所谓的“安全账户”，再通过网上银行将资金迅速转移，非法牟利。事实上，司法机关根本不存在所谓的“安全账户”。 由于诈骗人往往掌握受害人姓名住址等个人信息，特别是个别不法网络运营商为犯罪嫌疑人提供任意显号技术软件，犯罪嫌疑人在实施诈骗时，可任意使受害人来电显示为其所在地司法机关的电话号码，受害人通过查询确认这些信息真实后，很容易上当受骗。 电信诈骗犯罪背后的犯罪网络 电信诈骗的犯罪组织比其他犯罪组织更为复杂。这类犯罪组织往往是多个犯罪组织纠合在一起，分为导演组、话务组、取款组、网络组、洗钱组等，每组都是金字塔式的管理模式，相对独立运作，相互利用谋利。每组都有一个管理者，各个组织在实施诈骗前，要经过严格的上岗培训。 导演组是这类犯罪组织的核心，操纵整个犯罪过程。他们负责编写“剧本”，即打电话时怎么说，对方怀疑后如何应对等。导演组还负责“分配”任务，获得居民的通讯信息后，把这些信息分配给不同的话务组拨打诈骗电话；话务组的电话都是通过网络组负责的技术平台拨打出去的，这个平台从网络运营商那里获取线路，提供电信服务器及改号服务等；一旦有人上当向账户打款，导演组立刻将大额款项分流到数个账户里，然后派取款组在最短的时间内提取被骗款项；取出的钱被汇总后交给洗钱组，赃款最终流向犯罪分子手中。

那我们如何加强对电信诈骗的防范？ 提醒大家在接到疑似诈骗电话或短信时，首先向公安机关“110”报警核实，尤其是对方要求向指定账户汇款时，千万不要汇款。或尽快告知家人或与朋友商量。从以往经验看，骗子往往不让对方有时间思考，很多人把钱一汇走就清醒了。且真正的公检法部门如果要转账和冻结账号，都有严格程序和书面通知，同时必须有两位以上工作人员到场才能进行，不可能凭几个电话就可以冻结账号或让人转账的”。 接到这类诈骗电话后，要主动向属地公安机关或电信部门举报，以提供线索便于破案和采取防范措施。 公众在接到类似电话时，可以通过下列三个渠道核实信息： 1.拨打电信公司统一客服电话10000号进行核实； 2.通过当地公安分局的值班电话对“民警”身份进行核实； 3.拨打银行统一客服电话，向银行有关人员进行咨询。 我有四点建议，一是多看新闻多上网，及时了解电信诈骗的案例发生情况； 二是不管是什么借口，只要号码不熟悉，就不予理会； 三是在接了对方电话的情 况下，只需按对方号码拨打回去，电话会打到被冒充的部门，一下子就能识破骗局； 四是不管什么情况，不轻信、不转账、不给钱，因为公检法司执法部门是不会要求当事人直接转账的。

2.商业诈骗案例有哪些

案例一 我国内某公司先后向某尼商出口两批手电筒并安全收汇，双方关系比较融洽。

之后双方签定价值40万美元的手电筒出口合同，尼商预付了30%定金，并承诺发货后凭提单副本支付余款。尼商收到提单副本后声称余款已付，我公司多次催收，尼商寻找各种理由搪塞拖延。

货物到达目的港后，尼商表示拒绝付款。 案例二 我国内某公司在中国商品交易会结识某尼商，并先后完成两笔向尼出口总共52辆金杯牌汽车贸易，并安全收汇。

之后，尼商称其与尼某工会组织达成协议，由其代理该工会分三个阶段从我公司进口5000辆金杯牌汽车，并向我公司提供了委托进口协议等相关材料。 材料中称，尼两家银行和一家保险公司承诺为该工会提供贷款支持。

经我室了解，该尼商和工会没有实力购买5000辆汽车，有关银行也并未同意为该工会提供贷款。 案例三 我某进出口公司与尼商签定价值3万多美元的出口合同，支付方式为传真提单副本后T/T付款。

货物达到目的港后，尼商提出无货款可付，要求我公司放单，遭到我公司拒绝。我公司打算将货物转卖给我其它在尼公司，但尼商已按规定办理了CRI进口手续，转卖货物必须经尼商同意并协助办理。

尼商拒绝提供任何帮助。

3.网络诈骗的报案材料怎么写

报案材料可根据以下信息进行填写：

1. 网络诈骗案件的犯罪人一般都是通过媒介间接与被害人接触联系，如QQ、MSN、BBS、手机短信、网络游戏和电子邮件等。首先受害者要保存所有证据，以及交易记录，最好有银行的交易记录，还要网络聊天记录，你们与对方的联系方式，如果可以的话，可以请会电脑的查找到他们的IP地址。

2. 公安机关破案主要根据被害人的陈述以及犯罪人实施犯罪活动中在计算机网络上遗留的数据信息，利用专业技术和工具，分析判断犯罪人的有关情况，追踪犯罪所使用的计算机终端的位置和有关数据，以确定侦查方向和侦查范围，开展侦查工作。

3. 对网络诈骗案件的案情分析，主要根据被害人的陈述以及犯罪人实施犯罪活动中在计算机网络上遗留的数据信息，利用专业技术和工具，分析判断犯罪人的有关情况，追踪犯罪所使用的计算机终端的位置和有关数据，以确定侦查方向和侦查范围，开展侦查工作。

4.诈骗民事诉讼书范本是怎样的

合同诈骗民事诉讼书

上诉人：XX，男，汉族，年 月 日出生，住址：湖北省孝感，现羁押于xx 看守所。

上诉人因合同诈骗罪一案，经XX省成都市人民法院开庭审理，现已做出（2012）成少刑初字第XX号刑事判决书。上诉人认为，一审判决认定案件事实不清，证据不足，适用法律不当且量刑过重，故依法提起上诉。

上诉请求：请求依法撤销（2012）成少刑初字第XX号刑事判决书对上诉人的判决，在查明事实后依法改判。

事实和理由：

一、一审判决对上诉人XX合同诈骗罪的认定事实不清，证据不足。

1、合同诈骗罪的本罪的主观方面，表现为直接故意、并且具有非法占有对方当事人财物的目的。而上诉人XX作为XX的老乡，经其邀约进入公司工作，平常的工作就是按照老总的吩咐，将做中性笔的过程演示给客户看，他对公司的经营模式、方式毫不知情。所以说上诉人具有直接故意、并且具有非法占有客户财物的目的无从谈起。如果说是共同犯罪的话，上诉人也没有共同犯罪的主观故意。

2、合同诈骗罪的本罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。

(1)、上诉人平时的工作主要按照按照XX的吩咐，将做中性笔的过程演示给客户看，并不参与拟定、签订、履行合同，也没有虚构事实和隐瞒真相的事实。

(2)、骗取对方当事人财务，数额较大的行为无从谈起。

上诉人在公司上班不到两个月，总共领取约4000块钱的工资收入，并无其他任何非法获利。上诉人作为一个农民，两个年幼孩子的父亲，经同村人XX介绍进入公司打工，是为了挣得一点辛苦钱，养活贫困的家庭。同时由于公司有正规的营业执照，上诉人一直深信公司是合法正规的公司。现在大学生毕业了都找不到工作，上诉人认为找个工作不容易。上诉人一直都希望通过正当合法的手段来挣钱，从未想过通过欺骗等不法手段来牟取暴利。同时公安机关在调查取证的时候，在程序上存在很多瑕疵，故本案仅凭上诉人第一次的口供无法认定上诉人构成合同诈骗罪。

二、一审法院适用法律不当。从本案来看，本案是单位犯罪，合同诈骗罪单位犯罪，只对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，追究刑事责任。上诉人作为公司的普通员工，既不是主管人员也不是直接责任人员。所以上诉人不应被追究刑事责任。

三、一审法院对上诉人朱洪涛判处有期徒刑四年量刑过重。上诉人XX有两个小孩，一个十三岁，一个八岁需要抚养。上面还有年迈的父母亲需要赡养，家庭十分贫困，特别是母亲身患重病。同时上诉人也有先天性心脏病，身体健康状况不佳。上诉人本想靠自己的双手挣点养家糊口的生活费。但不曾想公司及主管竟然打着合法的旗子干着非法的勾当。事情出了以后，上诉人也多次表达对受害者的同情，，并愿意积极退赃，弥补自己的过错，良心的不安。

四、综上所述，一审法院在审理本案中事实不清，证据不足，适用法律不当，希望二审法院充分考虑上诉人的实际情况及主观恶意程度，在查明案件事实后，依法改判，维护上诉人的合法权益。从某种程度来说，上诉人也是受害者。望贵院能充分考虑到这些因素！

此致

XX省高级人民法院

上诉人：

201X年X月X日

5.通过电话诈骗的案例

电话诈骗，即利用电话进行诈骗活动。电话诈骗现已蔓延全国，常见的有20种诈骗手段。提醒市民防骗，小心电话诈骗，遇到这类情况，要三思而后行，别轻易相信对方，如发现有诈骗嫌疑，应该立即报警。

电话诈骗案例：电脑一黑屏 杭州女青年的109万巨款默默被转走

2014年4月18日下午2点，某艺术学校负责人李某接到一通电话，对方自称是电信公司，告知其信息被盗用，涉嫌违法，24小时后办公室座机将被停用，如有问题可按“9”键接入人工服务。

接下去就和常见的电信诈骗差不多，各路假冒的公检法人员一一登场：先是市公安局的“民警”，告知其涉嫌一起案件，现已被通缉；接着是一位最高人民检察院“翁主任”，将一个网址发给李某。李某上网一查，确认了自己被所谓的“通缉”后，又按对方要求下载页面上的监管系统，而该系统后来被证明是盗取其账户的关键所在。

下午4点，李某将自己银行卡内的190700元5次汇到其本人的农业银行卡内。“翁主任”在电话中告诫李某，“最高检”在处理这笔款项时需要保密，因此其电脑会自动黑屏。黑屏后几分钟后，李某通过银行确认，此前转账的钱已被转出。

仍然被蒙在鼓里的李某，第二天再次接到了“翁主任”的电话，要求其将卡内的钱全部转入农银行进行监管，李某照做。

又是操作涉密，又是电脑黑屏，等李某清醒过来，卡内90万已经进入了骗子的口袋。加上前一天的，总共有109万700元，欲哭无泪的李某向警方报了案。

6.团伙诈骗案例

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

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7.诈骗谅解书怎么写

XXX诈骗案刑事谅解书（范本）

本人XXX本单位XXX因XXXX于XXX年XXX月份在XXXX纠纷事宜向XXXX派出所进行电话报警，后XXX因涉嫌XX罪被逮捕，现羁押在XXXX看守所。

犯罪嫌犯人家境贫寒，靠出外打工勉强度日。XXX父母已亡，无兄弟姐妹，是一个四岁幼儿的唯一扶养人。XXX被羁押后，家中幼儿无人照料，家庭悲剧随时可能发生。虽然原则上XXX的诈骗行为应该受到法律的严惩，但是案件发生后，他们已经积极想尽一切办法来弥补错误，认真悔过，对受害人进行了赔偿，并且向司法机关交纳了罚金，说明他们已经认识到自己行为的危害性，有改过自新的强烈愿望。

我们认为法律的制裁手段是为了警示犯罪，而不是为了制造新的伤害和悲剧。同时，如果因我们的报案造成他们家庭的悲剧，也不是我们的初衷。因此，我们同意对XXX予以谅解，自愿不再追究他们刑事责任，请求司法机关对他从宽处理。

此致 XXXX人民检察院

XXXX人民法院

受害人 （签字）： 受害单位（盖章）：

年 月 日