1.反洗钱宣传月工作总结

主要写一下主要的工作内容，取得的成绩，以及不足，最后提出合理化的建议或者新的努力方向。

以下供你参考： 转载：总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。

总结与计划是相辅相成的，要以计划为依据，制定计划总是在个人总结经验的基础上进行的。 总结的基本要求 1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。

这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。 2.成绩和缺点。

这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。

成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。 3.经验和教训。

做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。

今后的打算。根据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改进措施等 总结的注意事项 1.一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。

这是分析、得出教训的基础。 2.条理要清楚。

总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。 3.要剪裁得体，详略适宜。

材料有本质的，有现象的；有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。

总结的基本格式 1、标题 2、正文 开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。 主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。

结尾：分析问题，明确方向。 3、落款 署名，日期。

2.求一份反洗钱宣传月的总结报告,越详细越好, 感激不敬

关于XXX商业银行开展《中华人民共和国反洗钱法》宣传月活动的总结中国人民银行XXXX反洗钱处：为全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高商业银行信誉，保证支付的稳定，促进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到人民银行关于开展《中华人民共和国反洗钱法》宣传活动的通知后，积极开展了《反洗钱法》宣传月活动。

一、提高认识，加强领导在接到中国人民银行XXXX支行有关认真学习贯彻反洗钱法、开展反洗钱法宣传活动的通知后，我行上下高度重视，立即成立了由XXX会计师为组长的反洗钱法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在总行会计XX部，由会计XX部XXX总经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。二、精心组织、统筹安排反洗钱法宣传领导小组成立后，利用工作空隙时间，带头学习反洗钱法，积极组织实施反洗钱法宣传准备工作，向全行发布了《中华人民共和国反洗钱法》、金融机构反洗钱规定、大额交易和可疑交易报告管理办法等法律文件和规定，并在人民银行网站、金融时报网站等金融行业权威网站上收集了“中国人民银行有关方面负责人就《反洗钱法》有关问题答记者问”、“我国反洗钱法制建设的重要里程碑”、“构筑反洗钱法网全面预防监控洗钱活动”等有关反洗钱法宣传资料，要求支行深入学习反洗钱法。

在反洗钱法宣传月准备阶段，我行定制统一的《反洗钱法》宣传条幅，到人民银行领取《反洗钱法》宣传折页并将宣传条幅和折页按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营业网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅、在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传折页，向客户积极宣传反洗钱法。三、全面展开，大力宣传2006年12月X日，我行XXX个营业网点在网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反洗钱法》宣传折页，开始进行反洗钱法宣传月活动。

同时，总行反洗钱法宣传领导小组抽调会计XX部部分员工组成检查小组，对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行巡回抽查。中国人民银行XXX支行反洗钱处的领导给予我行反洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的当天，亲临我行XX支行，和总行宣传小组及XX支行宣传小组一起在XX支行营业场所公共区域发放《反洗钱法》宣传折页，向过往公众宣传反洗钱知识，使广大群众了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加入到反洗钱行列。

1.支行重视，加强学习在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，带领职工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》等相关法律法规。支行采取多种形式加大对反洗钱法的学习力度，如我行XX支行行长要求本行员工每周学习时间不得少于三次；XX支行对本行及下属营业网点职工的学习情况进行了考核；XX支行为使职工熟习可疑交易判断标准，要求临柜人员及业务主管能够熟练背诵可疑交易判断条款；XX支行针对人民银行XX区支行反洗钱法考题，行领导带头进行全行考试，以促进反洗钱法的学习。

2.大力宣传，形式多样在反洗钱法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反洗钱法的宣传。如我行XX支行为克服员工较少的困难，在职工向客户发放宣传资料进行宣传的同时请保安人员协助发放宣传资料进行宣传；一些远离市区的支行针对社会公众对国家反洗钱工作了解不多的情况，加大向社会公众进行宣传的力度。

如XX支行、XX支行发放宣传资料500余份，认真向公众解答洗钱的概念，反洗钱的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反洗钱的意义和社会职责；XX支行还专门制作宣传公示牌、宣传单向广大群众进行宣传，在营业网点设立“反洗钱宣传专柜”，结合当时该行特色业务引起客户流量大增的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反洗钱意识；有些支行不但在营业网点进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行XX支行、XX支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向过往行人进行宣传；XXX支行根据本行客户特点，以个体经营者、学生、企业单位人员为主要宣传对象，走进社区和学校进行宣传，提高广大市民的反洗钱意识，同时利用上门收款这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反洗钱法；XX路支行在营业网点宣传同时，与社区居委会取得联系，在居委会的协助下在XXX社区发放宣传资料，对社区居民宣传反洗钱知识。

四、及时总结，常抓不懈在反洗钱法宣传月活动结束后，我行下属各支行均写出宣传总结，表明在今后的工作中还要深入学习反洗钱法，把。

3.如何开展银行反洗钱工作

浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作政策性银洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一。

由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中，部分银行自觉不自觉地被利用，甚至成为犯罪分子的帮凶，这对于国家的经济安全和金融稳定，是十分不利的。 政策性银行应当严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗钱工作，维护金融体系的安全和稳定。

一、政策性银行反洗钱工作的历史回顾政策性银行反洗钱工作的历史回顾洗钱是指将非法收入合法化的活动或过程。洗钱为制贩毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供财政支持，助长了严重危害正常社会秩序的刑事犯罪，助长日益猖獗的跨国犯罪，损害国家形象，危害金融体系的稳定。

《中华人民共和国反洗钱法》已经从2007年1月1日起开始实施，这就要农发行行一定要树立正确的反洗钱观，严格按规定开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可推卸的防范洗钱的责任。二、政策性银行反洗钱工作的难点政策性银行反洗钱工作的难点（一）思想认识到位难首先是客户认同难。

反洗钱工作的一个重要程序就是银行要及时了解客户的各类信息，对此客户很忌讳。其次是银行执行难，目前基层行普遍因业务竞争的需要，很难真正执行反洗钱工作的有关规定制度。

三是部分银行认为反洗钱是人民银行的事，与已无关?一些机构既未设有健全的制度，也末指定专人负责，反洗钱工作对他们而言可有可无?（二）当前反洗钱手段不适应工作需要当前，银行反洗钱手段较为缺乏，仅把反洗钱工作重心放在大额支付交易和可疑支付交易报告上，支付交易监测系统尚未成熟，而在实际操作中存在着手工方式进行修改、补录、统计?搜集?检查，工作量大且效率低，监测的时间跨度狭小，时效性差?另外，当前银行与人民银行间的信息传输网络已连通，大额和可疑交易的人民币和外汇资金交易信息的报告已经通过网络报送来实现，但是还存手工报送，在时间?数据准确性上制约了反洗钱工作的顺利有效进行?（三）缺乏有效的反洗钱监管体系多数政策性银行反洗钱业务主要由会计结算部门承担，而政策性银行会计结算部门的工作职责主要是为社会提供结算服务和管理，很难承担起反洗钱职责?（四）缺乏反洗钱专业人才洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业性、技术性，大多采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金融工具，设立各种难以辨别的企业实体来实施洗钱计划。 这就需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才，更需要大量懂得侦查、经济、法律、贸易、外语等综合型技能人才，而政策性银行各基层行现有的反洗钱人才根本达不到这样的标准，很难适应反洗钱工作需要。

（五）反洗钱各种规章制度不规范首先是内控制度建设不规范，少数政策性银行机构没有根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱的预防、监测、分析、报告体系，空的多、实质性的少，可操作性差。 其次是客户调查不规范，客户资料不全、不真实、不准确，未按规定进行保管，甚至业务操作系统无法查寻客户真实有效住址，证件号码等信息。

三是大额和可疑支付交易报告不规范，有不报、漏报、迟报、不按规定方式报等现象。（六）识别可疑支付交易的难度大在我国大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志，资金的合法性难以甄别?“两个办法”中列举的可疑支付交易标准较为原则，没有作具体的细化，要做到准确识别?综合掌握特定客户在会计结算?支付清算?外汇等各部门资金运作的信息，在实际工作中存在较大的困难?如果对大额资金普遍怀疑，不仅会造成很大浪费，还可能因此错过对真正黑钱的监测良机?三、政策性银行如何开展好反洗钱工作在我国，政策性银行是金融业反洗钱的主要力量之一，在打击和防范洗钱犯罪活动中充当着重要角色，政策性银行必须依照国家的法律法规和相关监管原则的规定，积极开展反洗钱工作，维护经济金融秩序和国家经济安全。

为实现这一目标，政策性银行要从以下几个方面入手。（一）建立健全反洗钱各项内控制度首先，各级金融机构领导尤其是一线领导要重视反洗钱相关制度的制定，加强对一线临柜人员的培训。

要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系，方便一线人员操作。 其次，要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现?分析?报告可疑支付交易，到领导审核，再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。

三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，业务创新必须首先制定相应的内部控制制度，并经常进行自我评估。 （二）健全银行账户实名制进一步健全金融账户实名制，增加金融机构执行实名制规定的可操作性、便利性和经济性，完善客户身份核实程序。

第一，确保金融机构在创新业务领域等可能产生洗钱行为的业务时，也要实行“了解你的客户的原则”，执行严格的身份核实制度。 第二，加。

4.《反诈骗 反洗钱 自我维权》作文

历经十载，反洗钱迎来第十个年头的成才。古人云：十年寒窗无人问，一举成名天下知。反洗钱工作从十年前的无人知晓，到如今虽说不能为天下知，但也形成广泛的关注和认知。

随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。因此，进一步加强反洗钱的宣传在目前的经济形势下更现重要性。反洗钱宣传的终极目标就是要“天下知”，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防御、主动监控、主动举报，更好的配合监管部门的工作。反洗钱宣传工作虽说取得一定成效，但也同时存在宣传广度窄、形式单一等问题。对于反洗钱宣传的工作，提出一下几点建议；

一、巩固高风险行业，辐射全社会

金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。对于金融业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。

反洗钱宣传在金融机构开展的同时，往往忽略了其他行业、人群的宣传工作。由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣传工作同时也需向各行各业进行，把宣传工作的范围扩大到全行业，全层次人群。

二、多形式的宣传手段，深入民心

目前的反洗钱宣传活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立咨询岗等只能让群众知道“反洗钱”的存在，而不知道如何“反洗钱”。我们应该采取群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣传，在宣传载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。然后在宣传内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在娱乐的同时接受到反洗钱的教育，只有这样的宣传效果才会传播快，更能深入民心。

三、全方位媒体推动

固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏等宣传方式往往处于被动状态，在这些原有的宣传方式下，我们应该多充分利用主流媒体和新媒体。在电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣传，会更宽的扩大反洗钱的宣传面，结合微博、微信、网络宣传等新媒体，更能主动推送宣传内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局。

加大反洗钱的宣传力度，需要社会各职能部门、各行业机构、各层次人群积极参与，因此我们都有责任宣传反洗钱工作，使反洗钱工作能深入持久的开展下去。