财务管理是企业管理的中心，资金管理是财务管理的核心，而传统资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。国资委印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》明确提出，中央企业要主动把握新一轮信息技术革命和数字经济快速发展的战略机遇，围绕创建世界一流财务管理体系，将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，最终实现集团资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。

在此过程中，金融服务的赋能价值不断释放。作为国有大行，交通银行紧扣国家战略与企业需求，创新打造“1+3+N”蕴通司库服务体系，从产品、系统、渠道提供金融服务和解决方案，以一套一站式、全球化、综合性金融服务方案，本地版、云版、财务公司版三类司库管理系统，以及账户管理、支付结算、资金归集、票据管理等N项核心产品和定制化服务，为企业提供灵活丰富的工具箱。

当前，中国企业出海步伐持续加快，我国对外直接投资稳居全球前三。商务部数据显示，截至2025年底，中国在境外设立企业超过5万家，遍布190个国家和地区。

企业出海，资金先行。出海企业全球司库建设普遍面临三大层级需求：账户可视、资金可控、全球资金调度。

但落地之路并非坦途：各国外汇管制差异大、多币种敞口与汇率风险高、跨境合规成本攀升、境外银行系统对接复杂、金融基础设施覆盖不均等，导致资金分散、利用率低、管控乏力。

对此，交行依托全球布局与金融科技优势，全力破解出海企业全球司库建设痛点，助力央国企及各类出海企业筑牢全球资金管控底座。

作为交行全球司库核心能力产品，全球现金管理依托境内外一体化联动优势，构建了高效完善的跨境服务体系。凭借跨境账户授权，可便捷办理跨境查询、跨境付款等基础业务。

同时，交行可为企业搭建SWIFT共享服务平台，依托国际标准化报文体系，统一管控境外多银行账户，实现跨境查询、跨境支付信息化管理。此外，结合各地监管要求与企业发展需求，量身构建跨境资金管理架构，提供本外币一体化资金池、自贸区资金池、集中收付汇等产品服务，助力集团企业整合境内外资金资源，高效统筹调度资金，筑牢跨境资金风险防线，赋能全球化稳健经营。

为更好服务企业“走出去”司库管理需求，交行持续推动全球现金管理服务升级，不断扩大服务半径，丰富对接方式，目前已形成“一点接入 全球共享”的服务优势：企业通过交行银企直联、企业网银或司库系统，即可统一对接全球账户，获取境内外资金统一视图；依托“全球现金管理+SWIFT共享平台”，实现全球资金可视、可控、可调度；此外，交行凭借全球分支机构、离岸金融特色和自贸账户体系，还可提供收付结算、融资授信、投资理财等服务。

“有了交行全方位司库服务支持，我们推进全球化布局更有底气、更有方向。”某建筑行业央企如是说道。

作为中国最早“走出去”的企业之一，该企业已累计在境外150个国家地区承建了近9000个工程项目。集团总部推进司库体系建设，要求境内外成员企业账户信息对总部全透明，所有支付结算需要在集团司库系统中逐级审批。

交行为其量身定制了“蕴通账户现金池+全球现金管理+跨境资金池”服务方案，实现司库总部“一点接入”，对境内外成员企业账户可视和可控，并在满足外汇监管政策条件下实现跨境资金归集。目前，交行已为其搭建境内超过1000个账户、境外超过200个账户的司库管理账户体系。