2025年12月19日，福建证监局发布行政监管措施公告，对华创证券有限责任公司漳州胜利东路证券营业部前从业人员钟艺聪采取出具警示函的行政监督管理措施。经查，钟艺聪在从业期间存在多项违反证券行业监管规定的行为，涉及金融产品销售合规性及投资顾问业务资质等问题。

违规行为涉及承诺保本、利益输送及非法荐股

福建证监局在调查中发现，钟艺聪的违规行为主要包括三方面：

一是在代销金融产品活动中，向个别客户承诺本金不受损失，并约定在出现亏损时提供经济补偿。此类行为直接违反了金融产品销售中“不得承诺保本保收益”的核心监管要求，可能误导投资者忽视风险。

二是存在向客户输送不正当利益的行为，具体表现未在公告中详细披露，但监管部门指出该行为违反廉洁从业相关规定。

三是在未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，擅自向客户提供证券投资建议。根据监管规定，证券投资顾问必须具备相应资质并完成注册，否则不得从事相关业务。

监管部门依据多项法规作出处罚

福建证监局指出，钟艺聪的上述行为分别违反了四项监管规定： - 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第二十四条第二项 - 《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告〔2020〕20号）第十七条第一款 - 《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令第202号）第九条第一款第一项 - 《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2020〕66号）第七条

依据《销售办法》第五十三条、《廉洁从业规定》第十八条及《证券投资顾问业务暂行规定》第三十二条，监管部门决定对其采取出具警示函的行政监督管理措施。

警示函影响及行业监管信号

根据公告，钟艺聪如对该处罚决定不服，可在收到决定书之日起60日内向中国证监会申请行政复议，或在6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。但复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。

此次处罚再次凸显了监管部门对证券从业人员合规经营的严格要求。近年来，金融监管机构持续强化对代销业务、投资顾问资质及廉洁从业的监管力度，对“保本承诺”“非法荐股”等行为保持高压态势。业内人士表示，此次案例将进一步警示券商等金融机构需加强员工行为管理，严格执行从业人员资质审核与合规培训制度。

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