中国人民银行近日公布的行政处罚信息显示，惠誉博华信用评级有限公司（下称“惠誉博华”）及时任公司总裁陈某明因存在多项违规行为，分别被处以行政处罚。其中，惠誉博华被警告并罚款91万元，陈某明被警告并罚款6万元，合计被罚97万元。

处罚详情

根据中国人民银行出具的行政处罚决定书，此次处罚涉及两类违法行为。惠誉博华存在“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务”和“未按照规定披露信息”两项违规；陈某明作为时任公司总裁，对上述违法行为负有责任。

违规行为剖析

公告显示，惠誉博华的核心违规点集中在信用评级业务的合规性层面。其中，“未按法定评级程序开展业务”可能涉及评级流程中尽职调查、评级模型使用、评级委员会决策等环节未遵循监管要求；“信息披露违规”则可能指向评级报告关键信息缺失、风险提示不足或未及时更新评级结果等问题。

作为公司时任总裁，陈某明因对上述违法行为负有管理责任而被追责。此次处罚体现了监管部门对金融机构“一把手”履职尽责的严格要求，强化了“首责制”在金融监管中的落地。

监管警示意义

中国人民银行作为信用评级行业的主要监管部门，近年来持续加大对评级机构的合规检查力度。此次对惠誉博华及高管的处罚，释放出监管层对信用评级机构执业质量的高度关注，尤其针对评级程序规范性和信息披露透明度的监管要求进一步趋严。

信用评级机构作为金融市场的“看门人”，其评级结果直接影响市场定价和投资者决策。业内人士指出，此次处罚有助于推动评级机构强化内控机制，提升评级质量，促进信用评级行业健康发展。

本次行政处罚决定书的公示期限为三年，自2025年3月27日起计算。

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