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新华财经广州11月27日电（记者王小璐）由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。在27日的“从‘人功’到‘智治’，财富管理的AI化转型之路”平行会场，盈米基金高级副总裁、且慢业务负责人林杰才发表题为“财富管理工作者的AI进阶路”主题演讲。林杰才指出，AI技术发展日新月异，财富管理从业者需主动拥抱变革，完成从思想到组织、从产品到生态的全面进阶。

在实践层面，林杰才将AI进阶历程划分为相互关联的多个维度。在初期的探索阶段，从业者通过体验AI的基础功能感受技术带来的无限可能。但紧接着便会面临“我”与“AI”的连接问题。林杰才指出，通用大模型在处理专业问题时常常出现偏差，根源在于未能将个人认知、企业知识等关键上下文信息与AI系统有效打通。为此，他提出“面向AI上下文工程建设”与“企业知识再资产化”两大核心策略。

在产品AI化方面，林杰才介绍了且慢AI小顾的实践，这款基于大模型全Agent架构的AI投顾产品，突破了传统剧本式服务的局限。他提出了衡量AI产品的四维标准：场景覆盖率、输出准确率、用户使用率和运营效率。他主张AI应当展现思考过程，通过透明化的决策路径建立客户信任。投顾关系基于信任，当客户看到AI的完整推理过程时，采纳率和转化率都得到了显著提升。

展望未来，林杰才提出“融入AI大生态、建设财富管理小生态”的双轨路径。他带领团队推出行业首个MCPServer，通过标准化协议打通专业能力与通用AI平台。目前该服务已接入超200家金融机构、2400余名用户，日均调用超十万次，涌现出大量创新应用。他表示，MCP（Model Context Protocol，模型上下文协议）不是企业的可选项，而是每个人、每家机构与AI连接的必由之路。

编辑：罗浩