（来源：新华日报）

□ 南 轩

今年以来，南京银行光华支行、建康路支行两名员工凭借高度的责任感和专业的风险识别能力，成功拦截两起可疑交易，协助公安机关阻断电信诈骗资金链，有效保护了客户资金安全。

3月8日，一名男子在光华支行办理转账业务时，网点柜员发现该卡是两天前新开的账户，开户用途登记为“储蓄”，但该男子却声称是“工资卡”。更可疑的是，在办理业务前，账户刚收到一笔24万元的异地不同名转账。据该男子称，这笔款项是他向朋友借的，但在消费时发现无法使用该资金，且无法提供任何借款证明。就在柜员深入核查期间，账户已被某刑侦大队冻结。当该男子再次返回网点时，银行员工机智地以查询为由稳住该男子，并立即报警。民警到场后通过核实发现，该男子所述的“借款人朋友”表现异常，警方证实该笔资金确为涉诈资金。

5月17日，另一名男子来到建康路支行，声称银行卡遗失，要求补办并提取现金。柜员在办理业务时发现，账户在前一日刚收到一笔经其他银行汇入的12.5万元大额转账，且在短时间内频繁通过自助设备进行取款交易。面对柜员询问，这名男子既无法说明汇款人的身份，对资金用途的解释也含糊不清。这些异常情况立即引起柜员警觉。在进一步核实过程中，该男子听闻银行已报警后，留下身份证匆忙离开。后经公安机关调查确认，该账户存在重大涉案嫌疑，当天下午即被依法冻结。

南京市公安局秦淮分局内保大队对两名支行员工的专业素养和高度责任感给予充分肯定，对相关员工授予“防范劝阻电信诈骗案件先进个人”荣誉称号。警方表示，这两起案例的成功处置，充分体现了银行在反诈工作中的重要作用，银行员工凭借敏锐的风险意识和规范的处置流程，为公安机关侦办案件争取了宝贵时间，有效阻断了诈骗资金流转。