打着“国家扶贫”“爱心助农”旗号，

诈骗团伙诱骗老年人

充当洗钱“工具人”！

只需提供银行卡再帮忙“走走流水”

就能获得佣金？

小心沦为洗钱帮凶！

近日，厦门湖里警方通过警银联动机制发现，六旬老人胡某某的账户5天内密集出现异常资金进出。

民警果断出击，仅用8分钟就在辖区某银行网点找到老人胡某某。胡某某在明知钱款来历不明的情况下，因每笔能获得10%左右的“佣金”，为犯罪分子进行洗钱操作。

目前，犯罪嫌疑人胡某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被依法采取刑事强制措施。

6月19日，

湖里派出所社区民警许晓权

在辖区银行开展例行检查时，

一份交易记录引起他的高度警觉：

胡某某60岁、无固定收入，但其账户却在5天内转入多笔异常资金，并频繁取现，累计金额达3万余元。“资金快进快出、交易时间密集，不符合一般老年人的消费特征。”

民警许晓权判断

该账户极可能被用于为电信诈骗“跑分”洗钱。研判信息显示，胡某某当日14时21分在辖区附近一银行出现，很有可能还在进行“洗钱”行为。许晓权立即赶往该区域，沿着胡某某可能的行动路线进行追踪，仅用8分钟便在人群中锁定犯罪嫌疑人胡某某。

面对民警的询问，

胡某某神情紧张、言辞闪烁，

无法解释资金的具体来源和用途。

经过两个多小时的劝导，

胡某某的心理防线终于被突破。

据交代，其在今年6月初通过手机浏览页面看到一个兼职广告，并根据指引下载了“中国乡村发展基金会App”。随后，诈骗分子通过该App与他取得联系，以“国家扶贫”“爱心助农”为名，承诺只需提供银行卡取现即可获得每笔10%的佣金。

胡某某在明知钱款来历不明的情况下，依然出借本人名下银行卡进行收款、取款和转账并从中获利。

目前，胡某某（江西人，60岁）因掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步深挖中。

厦门警方提醒：

所有声称“扶贫”“助农”“慈善募捐”等要求转账、取现或提供银行账户的陌生来电、信息均属诈骗！正规公益项目从不要求个人进行大额现金操作，请立即拉黑并报警；严禁出租、出借、出售个人银行卡、电话卡、支付账户！以免被不法分子利用从事违法犯罪活动，自身也可能承担连带法律责任，甚至面临刑事处罚！

海峡导报记者 陈婧琳 林泓 通讯员 高凌哲

编辑 黄星源

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