假意把银行卡提供给诈骗团伙“洗钱”

再把诈骗分子的非法所得

据为己有

上演 “黑吃黑”

有些犯罪分子自作聪明，以为盗取的是诈骗款就不会被抓。但犯罪分子骗来的钱，也不代表可以盗走，截胡诈骗款，也等于走上犯罪路。近日，三名男子就因“黑吃黑”的行为被白河林区基层法院依法判决。

2024年5月孙某为获取他人借款，经张某介绍，伙同张某、杨某将自己名下银行卡交给“放贷人员”刷银行流水以提高借款额度。当天，“放贷人员”将电信诈骗资金10万元转账至孙某名下，孙某收到款项后，按照“放贷人员”人员的指示将其中3万元用于偿还其名下信用卡欠款。次日，孙某按照“放贷人员”的指示欲将账户内剩余7万元资金全部取现，但因银行告知其账户系高危账户只能取现1万元，孙某取现1万元后交给“放贷人员”，同时将情况告知张某。张某认为该账户内的钱可能是违法所得，便提议将账户内剩余6万元私吞，孙某与杨某均表示同意，并将账户内6万元取出，张某分给杨某2.3万元，分给孙某1万元，将剩余2.7万元占有。

案发后，被告人孙某、张某、杨某分别退赔被实施电信网络诈骗的被害人10万元、2.7万元、2.3万元。

经法院依法审查查明，被告人孙某、张某、杨某在电信网络诈骗分子将10万元非法资金转入孙某名下银行账户后，产生非法占有的故意，以“黑吃黑”的方式将其中6万元非法占有，三被告人的行为符合盗窃罪的构成特征，且数额巨大，应当以盗窃罪追究其刑事责任。

法院经审理认为被告人孙某、张某、杨某共谋实施犯罪行为，系共同犯罪，张某系主犯。鉴于三被告人到案后能如实供述自己的犯罪事实，主动退赔被害人相关损失，系自首，自愿认罪认罚，可从轻或减轻处罚、从宽处理。最后分别判处，被告人张某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金二万元。被告人孙某有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金一万元。被告人钱黄昊有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金一万元。

法官说法

在涉“两卡”犯罪案件中，“黑吃黑”（即卖卡人截留流入卡内违法犯罪所得的行为）时有发生。本案中，被告人明知他人实施信息网络犯罪，为牟取非法利益，仍将本人银行卡交给他人使用，并将卡内资金截留，转为自己占有，获取利益，自以为骗子不敢报警而 “黑吃黑”，实际上这种行为已经构成了盗窃罪，需付相应的法律责任。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

作者：杨刚（白河林区基层法院）

编辑：赵佳欣

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审核：姚启明