转自：河南商报

7月1日，南阳市中级人民法院召开新闻发布会，向社会通报全市法院依法惩治非法集资犯罪工作开展情况，并公布相关典型案例。

借投资理财之名非法集资

2018年11月，谷某在郑州从事服装服饰批发兼零售生意。其间，谷某向其亲戚朋友及周某借款并支付高息。经营过程中，因利润大幅下降，为维持正常经营及偿还周某等人钱款和利息，谷某遂于2022年初以参加展销会、订货会、向商家放贷、投资办厂等为名，向河南省临颍县居民王某等人、唐河县居民周某、李某等人吸收资金并承诺支付高息，并通过自己和周某、李某等人向其他人口口相传的方式，以虚假房产证取得赵某、司某等人的信任，从赵某、司某等处非法吸收资金并承诺支付高息。2022年7月，谷某因无力支付本金及利息失联，周某等人向公安机关报警。经审计，自2022年3月10日至2022年7月4日，谷某向周某、李某、赵某、司某等59人吸收资金共计16189112元，造成损失共计5676368元。

法院审理认为，谷某违反相关法律规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。谷某到案后能够如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚，违法所得依法应当予以追缴或责令退赔。法院判决谷某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑4年零6个月，并处罚金人民币20万元，责令谷某退赔各被害人的经济损失。

虚构养老服务项目集资诈骗

2015年至2020年，惠某经营南阳云朝寺实业有限公司、河南祥融实业有限公司等公司期间，在背负巨额债务、已经无法经营的情况下，支付高达20%业绩奖励费用，雇佣以周某为负责人的营销团队，在南阳市区、周边县市以发放宣传页、举办讲座等方式宣传云朝老年公寓项目，并以南阳云朝寺实业有限公司名义，采取签订云朝寺养生养老服务合同书、约定提供优质服务、定期以现金形式支付福利消费卡、到期返还本金等手段，面向社会不特定人员吸收公众资金。

经审计，云朝老年公寓项目账面记载自2015年12月至2020年12月共收到资金12526.9685万元，其中云朝老年公寓项目涉及1769人，吸收金额12263.927万元，退还借款人2504.385万元，支出借款人补贴、利息、奖励等2558.7607万元，下欠1568名被害人共计7383.9527万元未支付。支出业务员拓展费、业绩奖励2191.161万元，支出南阳市宛城区皇姑苗木专业合作社(法定代表人惠某)、南阳惠氏红木实业有限公司(法定代表人金某)、云朝寺等内部公司往来款4850万元，支出工资、餐费、租赁费等办公费用412.250687万元。其集资后用于生产经营活动的资金与筹集资金的规模明显不成比例。

法院审理认为，惠某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人惠某系累犯，应当从重处罚。被告人惠某集资后用于生产经营活动的资金与筹集资金的规模明显不成比例，致使集资款不能返还。法院判决惠某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑13年，并处罚金人民币50万元；责令惠某于判决生效后30日内退赔给1568名被害人人民币7383.9527万元；公安机关查封的惠某名下的财产，拍卖变现后，按比例退赔给1568名被害人。

存款变借款多人上当

2013年至2016年，周某某在担任某保险代理公司营业部负责人期间，利用职务之便，向社会谎称该公司营业部有揽储存款业务，并通过亲戚朋友及其营业部业务员的宣传介绍，以月息1分至2分面向社会不特定人员吸收公众存款。周某某将吸收的资金按月息3分投入南阳某公司赚取利差。然而当部分存款人存款到期续存时，周某某却将加盖有某保险代理公司营业部印章的收据收回，更换为南阳某公司的借款凭证。后在该公司无力兑付借款本息的情况下，周某某又通过该公司将部分存款人的借款凭证变更为该公司借款合同书、股权证等借款手续。经南阳市某会计师事务所审计，周某某以不同名目吸收54人资金共计7438900元，周某某共欠54名受害人5780908元。

法院审理认为，周某某利用自己保险代理公司营业部负责人的身份，通过高息引诱的方式向社会公众吸收存款的行为属实，已经构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，应当追究被告人周某某的刑事责任。法院判决周某某构成非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑4年零6个月，并处罚金20万元，同时追缴被告人周某某的违法所得，并责令其退赔被害人损失。

养老理财变陷阱

某公司经营期间，启动资金和行政审批未到位，为了向社会不特定群体吸收资金，遂采取虚假宣传、夸大宣传、误导宣传等方式，使社会公众产生其经营正规、实力较强、前景良好的错误认识，吸引众多老年人持续向其投入资金，以获取年利率6厘至1分不等的福利返点。在此种经营模式明显难以为继的情况下，仍然高息吸收资金，吸新还旧，维持公司存续，延缓资金链断裂。大量老年人向该公司预付款项的本息完全不能兑付，公司运营陷入无法自救的境地。该公司在资金危机的情况下，通过自身努力引资自救，但其运作的方向与养老的实际经营状况并不匹配，没有产生任何实质效益，引资过程中被骗，反而造成部分财产损失，最终无果。

卢某作为该公司的业务员，按照该公司的培训及要求，以给老年人提供养老服务的名义，通过发传单等方式在社会上大肆公开宣传预存养老金享受养老服务、存钱返福利、按不同的会员等级享受对应的打折优惠入住养老公寓、3年返还本金等宣传内容向社会公众吸收存款，最终造成数十名人员财产损失。

法院审理认为，卢某作为该养老公司业务员，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。卢某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚；卢某能够退还全部赃款，可以酌定从轻处罚。为惩罚犯罪，维护国家金融秩序不受侵犯，综合考量卢某的犯罪性质、犯罪数额、造成损失、从犯、退赃、认罪悔罪态度等量刑情节，法院判决卢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑1年零3个月，并处罚金人民币5万元；被告人卢某的违法所得人民币3.26万元予以追缴，按比例退还集资参与人。

高息诱惑要当心

2016年以来，景某某伙同其丈夫郭某某对外宣传自己能够办理存款业务，并使用作废的定期存单和虚假印章，以高息骗取周边群众在郭某某处存款。截至2019年7月，景某某伙同郭某某共非法吸收曹某某等50人的存款272.9867万元，造成经济损失总计247.9047万元。

法院审理认为，景某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。法院判决景某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑两年，并处罚金5万元；责令被告人景某某与郭某某共同退赔被害人经济损失总计247.9047万元。

来源：南阳广播电视台