警惕预付费掩盖下的非法集资陷阱
创始人
2025-06-30 07:50:29
0

转自:中国银行保险报网

□本报记者 杜肖锦

您办过美容美发预付卡吗?号称充值返利、美发产品免费用、到期充值可全返的营销手段您遇到过吗?如果有,那您需要警惕了。

2013年2月起,在江苏经营美容美发H公司的陈某因不断开拓门店,经营成本增加。眼见公司资金出现缺口,陈某动起了“一夜暴富”的念头,将公司经营之道转向非法集资。

在裴某等公司高层参与、推广下,H公司以直营门店为集资平台,推出名目繁多的预付卡,以充值返利、美发产品免费用、到期充值可全返等营销手段,吸引消费者投资。并且,H公司还以推销预付卡的高比例分成作为激励,将裴某等员工发展为非法集资“工具人”。2018年7月,H公司在已经严重资不抵债后,陈某仍通过对外集资填补之前的“窟窿”,直至2019年3月彻底爆雷。经审计,H公司共吸纳1.2万余人参与,造成损失9.6亿余元。

《中国银行保险报》记者从江苏省人民检察院了解到,检察机关在严惩犯罪的同时积极开展追赃挽损,引导公安机关对资金账户进行穿透式审查,依法扣押、冻结涉案资产800余万元,会同公安、审判机关充分释法说理,敦促非法集资人员退赃合计8000余万元,尽力追缴涉案款物。2021年9月,检察机关以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪对H公司、陈某提起公诉,以非法吸收公众存款罪对裴某等33人提起公诉。H公司被法院判处罚金,陈某等34人分别被判处有期徒刑16年至1年9个月不等,并处罚金。

近年来,随着居民消费水平的提升和消费观念的转变,预付卡消费已成为大众普遍接受的新型消费模式。但与此同时,出现了个别不法分子借助预付卡消费的形式,以免费服务、按期还本为诱饵,进行非法集资活动的实例。检察机关提醒,“热充值”背景下广大群众更需“冷思考”,谨慎办卡、适度消费,避免陷入预付消费掩盖下的非法集资陷阱。此外,相关从业者须警惕“高薪”诱惑,参与非法集资获取的提成、佣金等并不会“落袋为安”,均会被司法机关依法追缴。

(本文案例由江苏省人民检察院提供)

相关内容

热门资讯

德昌股份拟定增15.4亿加速扩... 长江商报消息 ●长江商报记者 张璐德昌股份(605555.SH)加快扩产步伐。近日,德昌股份披露20...
一图看懂|维护南海海上安全,中... 中国智库“南海战略态势感知计划”7月10日发布了《维护南海海上安全,中国在行动》报告,介绍中国如何维...
广东人大助力现代化产业体系建设... 南方财经记者郑康喜 广州报道刚刚过去的2025年上半年,中国经济依然展现出强大韧性和澎湃活力。在中国...
透视眼·走进人工智能⓸|从浙江... 文/锦舟 林涛 龚文艺 代鹏 类脑智能、人形机器人、多模...
市应急管理局多措并举打好扩大有...   本报讯 (记者 徐国玺)今年以来,市应急管理局认真贯彻落实市委、市政府工作部署,对标“打好扩大有...
岳龙社区有个“好人引力场” |...   长沙晚报全媒体记者 胡益虎  湘江早报记者 杨文妤  始建于上世纪80年代的湘江新区望月湖街道岳...
退回特朗普信函、召见美临时代办... 转自:央视7月9日,美国总统特朗普发布致巴西总统卢拉的信函,威胁将对进口自巴西的产品征收50%的关税...
阿拉伯国家人士期待阿中农业科技...   “从播种到采收”全流程无人化管理、科技赋能突破“南鱼北养”难题、智能伸缩防护棚实时应对天气变化…...
二手车行业寻破局之路   本报记者 刘 钊  盛夏的北京,汽车4S店展厅里挤满等待试驾的消费者。与之形成鲜明对比的是,同属...
“抗战烽火 家国记忆”主题征文...   铭记历史才能砥砺前行。今年是中国人民抗日战争暨世界反法西斯战争胜利80周年。为进一步铭记抗战历史...