警惕预付费掩盖下的非法集资陷阱
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2025-06-30 07:50:29
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转自:中国银行保险报网

□本报记者 杜肖锦

您办过美容美发预付卡吗?号称充值返利、美发产品免费用、到期充值可全返的营销手段您遇到过吗?如果有,那您需要警惕了。

2013年2月起,在江苏经营美容美发H公司的陈某因不断开拓门店,经营成本增加。眼见公司资金出现缺口,陈某动起了“一夜暴富”的念头,将公司经营之道转向非法集资。

在裴某等公司高层参与、推广下,H公司以直营门店为集资平台,推出名目繁多的预付卡,以充值返利、美发产品免费用、到期充值可全返等营销手段,吸引消费者投资。并且,H公司还以推销预付卡的高比例分成作为激励,将裴某等员工发展为非法集资“工具人”。2018年7月,H公司在已经严重资不抵债后,陈某仍通过对外集资填补之前的“窟窿”,直至2019年3月彻底爆雷。经审计,H公司共吸纳1.2万余人参与,造成损失9.6亿余元。

《中国银行保险报》记者从江苏省人民检察院了解到,检察机关在严惩犯罪的同时积极开展追赃挽损,引导公安机关对资金账户进行穿透式审查,依法扣押、冻结涉案资产800余万元,会同公安、审判机关充分释法说理,敦促非法集资人员退赃合计8000余万元,尽力追缴涉案款物。2021年9月,检察机关以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪对H公司、陈某提起公诉,以非法吸收公众存款罪对裴某等33人提起公诉。H公司被法院判处罚金,陈某等34人分别被判处有期徒刑16年至1年9个月不等,并处罚金。

近年来,随着居民消费水平的提升和消费观念的转变,预付卡消费已成为大众普遍接受的新型消费模式。但与此同时,出现了个别不法分子借助预付卡消费的形式,以免费服务、按期还本为诱饵,进行非法集资活动的实例。检察机关提醒,“热充值”背景下广大群众更需“冷思考”,谨慎办卡、适度消费,避免陷入预付消费掩盖下的非法集资陷阱。此外,相关从业者须警惕“高薪”诱惑,参与非法集资获取的提成、佣金等并不会“落袋为安”,均会被司法机关依法追缴。

(本文案例由江苏省人民检察院提供)

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