（转自：兴业证券订阅号）

转型先锋 标杆力量

信任相伴 共筑财富

在资本市场深化改革与客户需求日益增长的浪潮中，兴业证券积极把握买方投顾转型机遇，以“精品化”“专业化”为导向，从全司范围内选拔出一支投资顾问精英队伍。他们肩负着通过投资研究和顾问服务赋能，全面带动公司财富队伍整体专业能力提升的重任。

公司遵循“集团化管理、集团化使用”原则，采用月度积分模式管理投资顾问的买方服务过程。自今年3月正式实施以来，投顾积分管理转型已初显成效。短短3个月内，投顾队伍共参与652场活动，专业服务约15200名客户。全新创办的“兴证投顾100-热点追踪”资讯专栏发挥了积极的专业传播作用。今年1-5月，投顾队伍管理的组合新增客户数和资产占比超过全司一半，较去年月均水平分别提升169%和124%，投顾人均金融产品配置超6000万元。

投顾队伍分为“交易型投顾”和“配置型投顾”两类，旨在发挥投顾的长板优势，满足客户差异化财富管理需求。在包括业务指标、活动量指标、专业指标的积分综合考核中，他们奋勇争先、比学赶超，相关指标表现逐月提升。福州分公司赵友明、山东分公司胡文芳分别斩获5月“交易服务小组”“资产配置小组”积分第一名。作为买方投顾转型先锋，他们的故事中蕴藏着兴证财富管理的标杆力量！

福州分公司

赵友明

十年磨一剑，大平台与小我的成长之旅

我从毕业起就加入了兴业证券，怀揣着对投资的热爱，在兴业证券这个大平台上深耕了十一年。今年，我有幸入选公司兴证投顾团队，搭上了公司财富管理买方投顾转型的首班列车，这份自豪感让我对未来充满信心。我目前管理的“兴业湖东1号”ETF组合，创建于2021年4月，截至最新，历经4年市场考验，组合累计收益率达40.37%，同期沪深300指数为-23.04%。目前，组合累计买方投顾客户规模日均资产超3亿元。厚积薄发的数字背后，得到体系化的训练是我最大的收获。

各类培训为我筑牢了扎实的专业根基。公司每天的晨会是我必听的内容，每周五提前发布排期预告，紧跟热点和业务方向。尤其是“投顾周四加油站”栏目，让我有机会学习不同分公司优秀投顾分享的策略观点、组合运作思路等，帮助我不断优化组合操作策略。最近新推出的周度赋能会议，更是专属为我们投顾队伍打造，让我有机会零距离和基金经理交流、请教。

强大的研究支持提供了有底气的决策依据。背靠公司较强的投资研究能力，我们日常能得到很多及时的研究支持。财管每月初对内分享的“股票池与金股组合”是我收藏整理的重点表格，表格中依据不同风格筛选了“金股组合”“成长组合”“价值组合”三大股票池，为我服务不同风险偏好的签约客户提供了方向性思考。作为ETF组合主理人，公司“ETF周报”与“ETF小课堂”也是每期必看的内容，从中我可以快速了解到市场动态、各类ETF规模份额变动、估值分位数等信息以及当下ETF市场热点话题和专业知识点。这两年来公司推出的ETF实盘大赛，也对客户签约ETF组合和参与ETF投资提供了很大的助力。

分公司全方位助力不断拓展着服务边界。投顾业务想要取得好成绩，除了总部提供的各类专业性资源，同样离不开分公司的大力支持。今年，分公司更加重视投顾业务开展，配套专项活动方案，并鼓励我们积极走出去，为各业务部、银行等渠道、高净值客户提供定期的线上晨会和现场路演活动，进一步让更多同事和客户了解我的投顾组合管理思路，这也是我们券商做财富管理最重要的差异化服务之一。

十年磨一剑，我在兴业证券的平台上不断成长，从一名初出茅庐的新人逐步成长为能够独当一面的投资顾问。每一次的挑战与机遇都让我更加坚定自己的职业选择，也让我深刻体会到专业与信任的力量。感谢公司给予的资源与支持，让我在财富管理的道路上不断前行。

山东分公司

胡文芳

专业沉淀与客户至上的双向奔赴

经验沉淀：从“产品销售”到“资产配置”的进化。初入行业时，我以学习产品知识和客户沟通技巧为主，逐步建立起扎实的专业基础。2012年起，我开始系统研究资产配置理论，结合A股市场周期波动和大类资产轮动规律，构建了“核心-卫星”策略模型，帮助客户在不同市场环境中实现风险与收益的平衡。2018年资管新规落地后，我率先推动客户从单一产品配置转向多元化资产组合，期间成功帮助多位客户规避了市场大幅调整的风险。

我已深刻理解“分散投资是唯一的免费午餐”这一理念，始终将资产配置作为财富管理的核心，根据客户的风险承受能力、生命周期阶段和财务目标，运用多元化工具（股票、债券、基金、衍生品、另类资产等）构建动态优化的投资组合，力求穿越周期，实现财富的稳健增值。

用心服务：用专业赢得信任市场波动是常态。在17年的职业生涯中，我经历了数次牛熊转换。我深知，真正的服务价值不仅体现在市场上涨时，更突显在市场下跌时。通过及时、透明、专业的沟通，帮助客户理解市场逻辑、管理投资情绪、坚守投资纪律，避免非理性操作，是我赢得长期信任的关键。

为提升客户体验，我坚持“三必访”原则：市场重大波动必访、客户资产调整必访、产品净值波动超过5%时必访。有一位客户在2018年时资产不到50万，客户大部分资产都在外部。我坚持用“三必访”原则陪伴客户，通过电话、上门拜访为其复盘资产配置逻辑，并结合宏观经济数据调整组合。这种深度陪伴式服务，让我与客户建立了长期信赖的关系，最终客户把几乎全部资产转移到我司，目前客户资产增至800万元。

持续精进：三个坚持成就专业投顾。我认为一位优秀的投资顾问需要具备深厚的专业功底、敏锐的客户需求洞察能力、出色的沟通和同理心以及严格的风控和合规意识。在日常服务客户的同时，我始终坚持学习，不断提高自己：

• 坚持每日复盘：跟踪全球宏观数据、行业动态及政策变化，形成《资产配置周报》供客户参考。

• 坚持专业深造：每年参与公司内部培训超100小时，并完成哈佛商学院线上课程《财富管理的数字化转型》。

• 坚持跨界学习：研究心理学、行为金融学，将“客户情绪管理”融入投顾服务，提升客户持有体验。

从青涩到成熟，十七年的职业生涯让我深刻体会到：财富管理不仅是数字的博弈，更是信任的托付。未来，我将继续以“客户资产配置专家”为定位，在买方投顾转型的浪潮中，与兴业证券携手前行，为客户创造可持续的价值增长。