（来源：银华理财家）

毒品犯罪严重危害社会的稳定和人民的健康，而洗钱活动在为毒品犯罪清洗毒资的同时，也助长了毒品犯罪的蔓延。了解毒品洗钱犯罪的相关知识，学会防范涉毒洗钱风险，是每个公民应尽的责任！

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案例丨警惕“家庭账户”沦为涉毒洗钱工具①

自2023年11月，黎某通过微信账号与多名吸毒人员联系，并出售误以为含有依托咪酯的上头电子烟。期间，黎某使用妻子江某等他人账号，累计收取毒资人民币17380元后转移。

2025年4月，法院对黎某涉贩卖毒品案、洗钱案开庭审理，认为买卖双方都认为交易的物品是含依托咪酯的上头电子烟，属于贩卖毒品未遂，判处有期徒刑两年六个月，并处罚金人民币一万元；以洗钱罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。

黎某案深刻揭示了毒品洗钱犯罪的典型手段，即利用亲密关系人的账户进行资金转移，以掩饰、隐瞒毒品犯罪所得的来源与性质，妄图以此逃避法律追查。部分当事人法律意识薄弱，被犯罪分子利用情感操纵，从“痴情人”沦为“被告人”。此案例警示大众，法律利剑高悬，切莫因“私情”“情面”，沦为毒贩“洗钱工具”，否则将面临法律的严厉制裁。②

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必知丨对涉毒犯罪“零容忍”的法治利剑

涉毒洗钱犯罪，是指明知是毒品犯罪的违法所得及其产生的效益，而以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。根据《刑法》第191条，毒品犯罪与黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等并列为洗钱罪的七类上游犯罪③。毒品交易产生的非法收益，常通过洗钱“漂白”来掩盖其非法来源，使其合法化，因此，二者往往相伴而生。

涉毒洗钱将带来巨大的社会危害：

一方面，毒品本身的危害巨大，可能通过成瘾性摧毁个体健康，导致家庭破裂、劳动力丧失等，一旦沾染，后果不堪设想。而洗钱为毒品犯罪提供资金支持，使其能够持续并扩大规模，导致毒品交易增多，吸毒人员增加。此外，还会进一步引发如暴力犯罪、诈骗、抢劫等更多犯罪行为，严重破坏社会治安秩序，威胁人民群众生命财产安全。

另一方面，涉毒洗钱活动往往借助复杂的金融交易手段，如跨境转账、虚假投资、购买金融产品等复杂交易模式，将毒资伪装为合法资金，并融入到正规经济体系中，这将严重扰乱正常的金融秩序，甚至可能对金融市场的稳定性构成威胁④。

基于此，我国对涉毒犯罪历来持“零容忍”的严厉打击态度，参与毒品交易、涉毒洗钱将面临严重的法律后果。

根据我国《刑法》第347条，走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。其中，走私、贩卖、运输、制造鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的，处十五年有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产。⑤

根据我国刑法第191条，参与涉毒洗钱的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。⑤

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指南丨共筑“无毒”社会，守护金融净土

作为普通公民，如何防范涉毒洗钱风险？

首先，筑牢个人防毒拒毒防线。深刻认识毒品对个人、家庭和社会的毁灭性危害，牢记“珍爱生命，远离毒品”。不仅要自觉抵制毒品，还要主动学习识毒、防毒知识，成为禁毒宣传的积极参与者。

其次，严格管理个人身份和账户信息。不出租或出借身份证件、银行账户、第三方支付账户等，不使用自己的账户替他人存现、取现，不为他人洗钱提供便利，自觉远离洗钱陷阱，避免因贪图小利或“情感裹挟”，而卷入洗钱活动。

让我们从自身做起，不轻信、不心软、不妥协，让“不敢涉毒、不能洗钱”成为社会共识！

资料参考：

①中山一区检《“瞒天过海”使用他人账户接收毒资，难逃法律严惩》，2025.6.13）

https://mp.weixin.qq.com/s/BXn0y_LRFiYpNSO5jV_-gA

②涉县人民检察院《协助男友转移、隐匿毒资 女子犯洗钱罪获刑》，2025.6.11

https://mp.weixin.qq.com/s/dMZax-R2gdsZ37eaGH1NXw

③栖霞市人民检察院《远离毒品洗钱犯罪，共创美好和谐社会》，2024.6.26

https://mp.weixin.qq.com/s/QjxHCK1Dd3XFraoww6nc7w

④玉山银行《远离涉毒洗钱犯罪，守护金融安全防线》，2025.6.13

https://mp.weixin.qq.com/s/jR6bqtaV7Y4M-wDtT861CA

⑤中华人民共和国刑法（2024年3月1日起施行）

https://baijiahao.baidu.com/s?id=1788484294986180350&wfr=spider&for=pc

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