1.重要提示

1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 独立董事潘鸿、冯帆声明：保证本年度报告的内容真实、完整、准确。

1.3 董事长刘功胜、总经理及主管会计工作负责人谭硕、计划财务部负责人周志祥声明：保证本年度报告中财务会计报告的真实、完整、准确。

中建投信托股份有限公司

二〇二五年四月三十日

2.公司概况

2.1公司简介

中建投信托股份有限公司的前身是浙江省国际信托投资公司。浙江省国际信托投资公司创建于1979年8月，1983年12月经中国人民银行批准成为非银行金融机构，是国内最早经营信托投资业务的公司之一。2002年6月，公司更名为“浙江省国际信托投资有限责任公司”，成为浙江省首家获准重新登记的信托公司。

2007年3月，中国建银投资有限责任公司收购浙江省国际信托投资有限责任公司原股东持有的全部股权。2007年11月，经原中国银行业监督管理委员会（现更名为国家金融监督管理总局，下同）批准，浙江省国际信托投资有限责任公司更名为“中投信托有限责任公司”，注册资本为人民币5亿元。2010年1月，公司股东中国建银投资有限责任公司对公司增资，公司注册资本增至人民币15亿元。2013年6月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局（现更名为国家金融监督管理总局浙江监管局，下同）批复同意，公司更名为“中建投信托有限责任公司”。2013年10月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司英文名称更名为“JIC Trust Co., Ltd.”，英文名称简称更名为“JIC Trust”。2013年12月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司注册资本增至人民币16.6574亿元。其中：中国建银投资有限责任公司出资金额为15亿元，持有公司90.05%的股权；建投控股有限责任公司出资金额为1.6574亿元，持有公司9.95%的股权。2014年1月，公司在浙江省工商行政管理局完成工商登记变更手续，领取新的营业执照。2014年12月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司住所变更为浙江省杭州市教工路18号世贸丽晶城欧美中心1号楼（A座）18-19层C、D区及1层C区103、105室。

2018年4月，经原中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司更名为“中建投信托股份有限公司”，注册资本增至人民币50亿元。增资后，各股东持股比例保持不变。公司住所变更为杭州市教工路18号世贸丽晶城欧美中心1号楼（A座）18-19层C、D区。2018年5月，公司在浙江省工商行政管理局完成工商登记变更手续，领取新的营业执照。公司最新基本情况详见下表：

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2.2组织结构

图2.2

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3.公司治理

3.1公司治理结构

3.1.1公司股东

报告期末，公司股东数为2家，详情见下表：

表3.1.1

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报告期末主要股东关联方名单：

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报告期内，公司股东均未在公司股权设置任何抵质押或其他第三方权益。

3.1.2董事、董事会及其专门委员会

表3.1.2-1（董事长、董事）

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表3.1.2-2（独立董事）

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表3.1.2-3（董事会专门委员会）

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3.1.3监事、监事会

表3.1.3（监事会成员）

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注：本届监事会未设下属委员会。

3.1.4高级管理人员

表3.1.4（高管层）

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3.1.5公司员工

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3.2公司治理信息

3.2.1年度内召开股东大会情况

2024年4月24日，公司召开2024年第一次股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司董事会2023年工作总结和2024年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司监事会2023年工作总结和2024年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度受益人利益实现情况报告〉的议案》《关于中建投信托股份有限公司更换会计师事务所的议案》等4项议案；听取《中建投信托股份有限公司2023年度关联交易管理情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年“两会一层”履职评价报告》《中建投信托股份有限公司独立董事2023年履职情况报告》等3项报告。

2024年6月26日，公司召开2024年第二次临时股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度财务决算报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度利润分配方案〉的议案》等2项议案。

2024年7月31日，公司召开2024年第三次临时股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年经营计划及财务预算方案〉的议案》《关于调整〈中建投信托股份有限公司股东大会对董事会授权书〉的议案》等2项议案。

2024年8月21日，公司召开2024年第四次临时股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司恢复计划（2024年修订）〉的议案》。

2024年12月20日，公司召开2024年第五次临时股东大会，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2022年度董事长、监事会主席、总经理薪酬清算方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年总经理绩效考核实施方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度监管意见及相关专项监管要求整改措施落实情况的报告〉的议案》等3项议案。

3.2.2董事会及其专门委员会履行职责情况

3.2.2.1董事会履行职责情况

2024年1月30日，公司召开第二届董事会第二十二次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度综合风险管理报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度风险偏好执行情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度合规风险评估及合规管理工作情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度反洗钱工作情况报告〉的议案》《关于调整中建投信托股份有限公司固有业务组织架构的议案》等5项议案；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度关联交易管理情况报告〉的议案》，提交股东大会听取，并按要求上报监管部门；听取《中建投信托股份有限公司2023年声誉风险管理评估报告》。

2024年3月27日，公司召开第二届董事会第二十三次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司董事会各专门委员会2023年度履职情况报告及2024年度工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度股东大会授权执行情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年案件风险防控评估情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度数据治理自评情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度审计工作总结和2024年度工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度消费者权益保护工作计划〉的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2024年第一次股东大会的议案》等7项议案；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会2023年工作总结和2024年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度受益人利益实现情况报告〉的议案》等2项议案，提交股东大会审议；听取《中建投信托股份有限公司2023年度纾困项目运作情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年度关联交易管理专项审计报告》《中建投信托股份有限公司2023年度反洗钱工作执行情况专项审计报告》《中建投信托股份有限公司2023年度董监事会费使用情况报告》等4项报告。

2024年4月24日，公司召开第二届董事会第二十四次会议，审议通过《关于修订〈中建投信托股份有限公司全面风险管理办法（2024年修订）〉的议案》《关于修订〈中建投信托股份有限公司审计工作管理办法〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度财务报表及审计报告（送审稿）〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度报告及摘要〉披露等事项的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年经营管理情况报告〉的议案》等5项议案，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度股东股权管理要求落实情况报告〉的议案》，按要求上报监管部门；审议同意《关于中建投信托股份有限公司更换会计师事务所的议案》，提交股东大会审议；听取《中建投信托股份有限公司监事会对董事会及其成员2023年度履职评价报告》《中建投信托股份有限公司2024年一季度董监事会费使用情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年一季度经营管理情况报告》等3项报告，听取中建投信托股份有限公司经营层成员2023年工作述职并考核评分。

2024年5月30日，公司召开第二届董事会第二十五次会议，审议通过《关于召开中建投信托股份有限公司2024年第二次临时股东大会的议案》；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度财务决算报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度利润分配方案〉的议案》，提交股东股东大会审批；听取《中建投信托股份有限公司2023年度净资本管理报告》。

2024年6月26日，公司召开第二届董事会第二十六次会议，审议通过《关于召开中建投信托股份有限公司2024年第三次临时股东大会的议案》；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年经营计划及财务预算方案〉的议案》，提交股东大会审批；听取《中建投信托股份有限公司关于2023年度监管意见整改措施制订情况的报告》《中建投信托股份有限公司2023年度消费者权益保护监管评价整改计划》等2项报告。

2024年7月31日，公司召开第二届董事会第二十七次会议，审议通过《关于调整〈中建投信托股份有限公司董事会基本授权书〉的议案》；听取《中建投信托股份有限公司2024年半年度经营管理情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年度从业人员行为管理评估结果报告》《中建投信托股份有限公司2024年上半年风险偏好执行情况报告》《中建投信托股份有限公司2024上半年度纾困项目运作情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年上半年审计工作报告》《中建投信托股份有限公司金融资产风险分类专项审计报告》《中建投信托股份有限公司2024年二季度董监事会费使用情况报告》等7项报告。

2024年8月21日，公司召开第二届董事会第二十八次会议，审议通过《关于召开中建投信托股份有限公司2024年第四次临时股东大会的议案》；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司恢复计划（2024年修订）〉的议案》，提交股东大会审议；听取《中建投信托股份有限公司2023年度管理建议书》《中国建银投资有限责任公司股东意见书（2024-10号）》等2项报告。

2024年11月27日，公司召开第二届董事会第二十九次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度副总经理绩效考核实施方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度工资总额决算方案〉的议案》《关于召开中建投信托股份有限公司2024年第五次临时股东大会的议案》等3项议案；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度总经理绩效考核实施方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度监管意见及相关专项监管要求整改措施落实情况的报告〉的议案》，提交股东大会审议；听取《中建投信托股份有限公司2024年三季度经营管理情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年三季度董监事会费使用情况报告》等2项报告。

2024年12月20日，公司召开第二届董事会第三十次会议，审议通过《关于召开中建投信托股份有限公司2024年第五次临时股东大会的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度反洗钱和反恐怖融资工作情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度消费者权益保护工作报告〉的议案》等3项议案；审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2022年度公司领导人员薪酬清算方案〉的议案》，提交股东大会审议；听取《中建投信托股份有限公司2024年度消费者权益保护专项审计报告》《中建投信托股份有限公司业务连续性管理报告》《中建投信托股份有限公司2024年度会计审计中介机构信息安全管理自查报告》等3项报告。

2024年12月25日，公司召开第二届董事会第三十一次会议，审议通过《关于制订〈中建投信托股份有限公司工资总额管理办法〉的议案》《关于制订〈中建投信托股份有限公司领导人员薪酬管理办法〉的议案》等2项议案。

3.2.2.2董事会战略委员会履行职责情况

2024年3月27日，公司召开第二届董事会战略委员会第四次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会战略委员会2023年履职情况报告及2024年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度数据治理自评情况报告〉的议案》等2项议案，提交董事会审议。

2024年12月19日，公司召开第二届董事会战略委员会第五次会议，听取《中建投信托股份有限公司业务连续性管理报告》，提交董事会听取。

2024年12月26日，公司召开第二届董事会战略委员会第六次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年战略规划执行情况评估报告〉的议案》，提交董事会审议。

报告期内，董事会战略委员会按照公司《章程》《董事会战略委员会议事规则》等规定，认真做好公司发展规划研究及评估，积极协助董事会开展相关工作。

3.2.2.3董事会信托与消费者权益保护委员会履行职责情况

2024年3月27日，公司召开第二届委员会第五次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会信托与消费者权益保护委员会2023年履职情况报告及2024年工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度受益人利益实现情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度消费者权益保护工作计划〉的议案》等3项议案，提交董事会审议。

2024年12月19日，公司召开第二届委员会第六次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年消费者权益保护工作报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司消费者权益保护专项审计报告〉的议案》等2项议案，提交董事会审议；听取《中建投信托股份有限公司2024年上半年消费投诉处理工作报告》，提交董事会听取。

报告期内，董事会信托与消费者权益保护委员会按照公司《章程》《董事会信托与消费者权益保护委员会议事规则》等规定，指导公司依法履行受托职责，保障受益人合法利益。

3.2.2.4董事会风险管理与审计委员会履行职责情况

2024年1月30日，公司召开第二届董事会风险管理与审计委员会第九次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度综合风险管理报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度风险偏好执行情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度合规风险评估及合规管理工作情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度反洗钱工作情况报告〉的议案》等4项议案，提交董事会审议。

2024年3月27日，公司召开第二届董事会风险管理与审计委员会第十次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会风险管理与审计委员会2023年履职情况报告及2024工作计划〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年审计工作总结和2024年审计工作计划〉的议案》等2项议案，提交董事会审议；听取《公司2023年度反洗钱工作执行情况专项审计报告》，提交董事会听取。

2024年4月24日，公司召开第二届董事会风险管理与审计委员会第十一次会议，审议同意《关于会计师事务所更换事宜的议案》《关于修订〈中建投信托股份有限公司审计工作管理办法〉的议案》等2项议案，提交董事会审议。

2024年7月31日，公司召开第二届董事会风险管理与审计委员会第十二次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年上半年风险偏好执行情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年半年度审计工作总结〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司风险偏好体系（2024年版）〉的议案》等3项议案；听取《公司金融资产风险分类专项审计报告》，提交董事会听取。

2024年12月17日，公司召开第二届董事会风险管理与审计委员会第十三次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度反洗钱和反恐怖融资工作情况报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度会计审计中介机构信息安全管理自查报告〉的议案》等2项议案，提交董事会审议。

报告期内，董事会风险管理与审计委员会按照公司《章程》《董事会风险管理与审计委员会议事规则》等规定，认真制订公司风险管理政策，评估政策执行情况，加强对公司日常风险管理工作的指导和监督等，积极协助董事会开展相关工作。

3.2.2.5董事会薪酬委员会履行职责情况

2024年3月27日，公司召开第二届董事会薪酬委员会第五次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会薪酬委员会2023年履职情况报告及2024工作计划〉的议案》，提交董事会审议。

2024年11月27日，公司召开第二届董事会薪酬委员会第六次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度总经理绩效考核实施方案〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2024年度副总经理绩效考核实施方案〉的议案》等2项议案，提交董事会审议。

2024年12月19日，公司召开第二届董事会薪酬委员会第七次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2022年度公司领导人员薪酬清算方案〉的议案》，提交董事会审议。

2024年12月25日，公司召开第二届董事会薪酬委员会第八次会议，审议同意《关于制订〈中建投信托股份有限公司领导人员薪酬管理办法〉的议案》，提交董事会审议。

报告期内，董事会薪酬委员会按照公司《章程》《董事会薪酬委员会议事规则》及其他相关规定，认真履行职责，推动建立更加规范科学的薪酬管理体系。

3.2.2.6董事会关联交易控制委员会履行职责情况

2024年1月30日，公司召开第二届董事会关联交易控制委员会第六次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度关联交易管理情况报告〉的议案》，提交董事会审议。

2024年3月27日，公司召开第二届董事会关联交易控制委员会第七次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司董事会关联交易控制委员会2023年履职情况报告及2024年工作计划〉的议案》，提交董事会审议，听取《中建投信托股份有限公司2023年度关联交易管理专项审计报告》，提交董事会听取。

报告期内，董事会关联交易控制委员会按照公司《章程》《董事会关联交易控制委员会议事规则》等规定，指导公司防范关联交易风险，保障公司安全、独立、稳健运行。

3.2.2.7独立董事履行职责情况

报告期内，公司独立董事认真履行职责，积极参加公司董事会会议，认真参与议题讨论并发表独立见解，未发现违反法律、法规和公司《章程》规定或损害公司利益的行为。

3.2.3监事会履行职责情况

2024年1月30日，公司召开第二届监事会第十八次会议，听取《中建投信托股份有限公司2023年度综合风险管理报告》《中建投信托股份有限公司2023年度风险偏好执行情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年度合规风险评估及合规管理工作情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年度关联交易管理情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年度反洗钱工作情况报告》等5项报告。

2024年3月27日，公司召开第二届监事会第十九次会议，审议同意《关于〈中建投信托股份有限公司监事会2023年工作总结和2024年工作计划〉的议案》，提交股东大会审议；审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年“两会一层”履职评价报告〉的议案》，提交股东大会听取；听取《中建投信托股份有限公司2023年度数据治理自评情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年案件风险防控评估情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年度纾困项目运作情况报告》《中建投信托股份有限公司2023年关联交易管理专项审计报告》《中建投信托股份有限公司2023年度反洗钱工作执行情况专项审计报告》等5项报告。

2024年4月24日，公司召开第二届监事会第二十次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度财务报表及审计报告（送审稿）〉的议案》；听取公司原年报审计机构致同会计师事务所介绍公司2023年度报告审计情况。

2024年5月30日，公司召开第二届监事会第二十一次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度财务决算报告〉的议案》《关于〈中建投信托股份有限公司2023年度利润分配方案〉的议案》等2项议案。

2024年6月26日，公司召开第二届监事会第二十二次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年经营计划及财务预算方案〉的议案》；听取《中建投信托股份有限公司2023年度消费者权益保护监管评价整改计划》。

2024年7月31日，公司召开第二届监事会第二十三次会议，听取《中建投信托股份有限公司2023年度从业人员行为管理评估结果报告》《中建投信托股份有限公司2024年上半年风险偏好执行情况报告》《中建投信托股份有限公司2024上半年度纾困项目运作情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年上半年审计工作报告》等4项报告。

2024年8月21日，公司召开第二届监事会第二十四次会议，听取《中建投信托股份有限公司恢复计划（2024年修订）》《中建投信托股份有限公司2023年度管理建议书》等2项报告。

2024年11月27日，公司召开第二届监事会第二十五次会议，听取《中建投信托股份有限公司2024年度总经理绩效考核实施方案》《中建投信托股份有限公司2024年度副总经理绩效考核实施方案》《中建投信托股份有限公司2023年度监管意见及相关专项监管要求整改措施落实情况的报告》等3项报告。

2024年12月20日，公司召开第二届监事会第二十六次会议，审议通过《关于〈中建投信托股份有限公司2024年“两会一层”履职评价方案〉的议案》；听取《中建投信托股份有限公司2024年度反洗钱和反恐怖融资工作情况报告》《中建投信托股份有限公司2024年度会计审计中介机构信息安全管理自查报告》《中建投信托股份有限公司2024年度消费者权益保护工作报告》《中建投信托股份有限公司2024年度消费者权益保护专项审计报告》等4项报告。

监事会认为：公司董事会、经营层及其成员严格执行国家金融政策与监管要求，公司依法合规开展经营管理活动，公司财务报表真实准确反映了公司的财务状况和经营成果。

3.2.4高级管理人员履职情况

报告期内，公司高级管理人员面对信托行业深刻变革，在董事会的指导下，在公司党委的统筹领导下，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会，中央经济和中央金融工作会议精神，积极落实服务国家战略要求，探索做好金融“五篇大文章”，主动落实信托业“三分类”新规要求。围绕“除险·转型”中心工作，稳步推进除险攻坚，深化业务转型发展，强化风险管控，完善保障支持机制。高级管理人员具有较好的专业经营能力和企业管理能力，主动挖掘市场机遇，勇于克服困难挑战，持续夯实公司高质量发展基础，在各自分工基础上以公司整体利益为中心发挥合力。公司各项经营管理工作正常有序开展。

4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

4.1.1经营目标

公司秉承“诚信为本、合规经营”的企业核心理念，深耕“资产服务”与“资产管理”领域，不断提升全面风险管理能力、专业投研能力、财富管理能力、信息科技支撑能力，致力成为资本充实、内控严密、管理规范、发展稳健的综合性信托服务机构。公司践行金融工作的政治性，坚定人民性，提升专业性，以服务实体经济、防范金融风险为根本任务，加大服务国家发展战略力度，增强风险防控能力，履行使命担当，不断提升受托服务质量和水平，坚定不移推进高质量转型发展。

4.1.2党建引领

公司党委始终以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚持以党的政治建设为统领，着力将党建与经营融合起来，切实推动全面从严治党向纵深发展。突出发挥党委的领导作用。坚定发挥“把方向、管大局、保落实”领导作用，坚决贯彻落实党中央决策部署和上级公司各项工作要求，确保方向不偏、力度不减。树立正确的政绩观、业绩观，坚持长期主义精神，持之以恒做打基础、利长远的工作。突出加强政治能力建设，坚持学思用并举，不断强化政治理论学习，从严从实开展党纪学习教育，将警示教育融入日常工作，教育党员干部以案为鉴、筑牢拒腐防变思想防线。深入推进党建与经营融合，连续第5年开展“攻坚·我上”“转型·我行”“底线·我守”特色主题党建活动。突出“严”的基调抓监督、管理。落实党委纪委的沟通协调机制，推动主体责任与监督责任同频共振，探索形成政治监督“三清单一台账”管理模式。健全完善大监督体系，构建起研讨会商、联合检查、信息共享的工作机制。突出实效抓整改落实。把中央巡视“回头看”与审计署反馈问题整改工作作为推进高质量发展和全面从严治党的有力抓手，加强组织领导，细化整改举措，深化举一反三，推动源头治理，真正实现以巡促改、以巡促建、以巡促治。

4.1.3经营方针

稳健经营。以高质量发展为中心，坚持稳健经营和质量优先，把握好防风险与稳增长的关系，保持经营发展稳健向好。

转型发展。坚守信托本源，深化受托服务，在资产服务信托、资产管理信托及慈善信托等领域，拓展投资渠道，丰富资产配置，优化业务结构，履行国企担当。

文化培育。以受益人合法利益最大化为公司最高价值取向，以依法合规守信和恪守受托义务为行事准则，以服务实体经济、满足民生需要、推动社会进步为使命，将消费者权益保护融入企业文化建设，树立信托文化品牌。

4.1.4战略规划

以高质量发展为中心，坚持稳健经营和质量优先，牢牢守住不发生重大金融风险的底线。坚定不移推进信托业务转型步伐，聚焦细分产业，优化业务结构，完善综合金融服务，致力成为资本充实、内控严密、管理规范、发展稳健的综合性信托服务机构，实现做优做强。

4.2所经营业务的主要内容

自营资产运用与分布表

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信托资产运用与分布表

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4.3市场分析

4.3.1有利因素

4.3.1.1目前国家发展仍然处于重要战略机遇期。经济运行总体平稳、稳中有进，高质量发展扎实推进，社会财富积累加速，高净值人群规模扩大，为信托行业资产管理、财富传承等业务提供了持续需求，公司发展面临良好的宏观机遇。

4.3.1.2金融供给侧改革持续推进，金融法治持续强化，金融创新在审慎前提下进行。积极的财政政策适度加力、提质增效，稳健的货币政策灵活适度、精准有效，要求全力做好科技、绿色、普惠、养老和数字金融“五篇大文章”，加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度。

4.3.1.3信托业务三分类正式实施，信托公司分级分类监管政策逐步落地，信托行业的业务分类体系、监管体系和保障体系日益完善。信托文化建设进一步加强，转型方向进一步明晰。信托公司立足信托的制度性、功能性、社会性、时代性、人民性五大本质属性，围绕五篇大文章持续开拓创新，以信托高质量发展助力金融强国建设。

4.3.2不利因素

4.3.2.1近年来，国际经济秩序格局深刻变化，全球经济复苏乏力，地缘政治冲突加剧。主要经济体货币政策分化，加剧汇率波动及资本流动压力。

4.3.2.2国内经济面临的风险压力持续存在，在经济转型和结构调整过程中，一些区域性、行业性的风险问题持续暴露，对信托公司风险评估、风险管理、风险处置能力提出更高要求。

4.3.2.3金融市场环境和监管政策环境不断调整，对信托公司资本金、流动性的管理能力要求提高。传统业务发展受到限制，风险管理压力继续加大，创新业务培育周期较长，市场需求仍待挖掘，行业竞争加剧，信托行业转型期不确定性持续深化。

4.4 内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司治理结构完善，建立了各项决策、执行、监督和激励约束机制，形成了股东大会、董事会、监事会、经营层各负其责、有效制衡、协调运作的公司治理体系。内部机构设置健全，前、中、后台各部门权责明晰，已建立风险、合规、运营、金科、财务、审计等多部门联动的内部控制格局和风险隔离机制。

公司高度重视企业内控文化的建设，以合规、稳健和专业化经营为基本原则，秉承“诚信为本、合规经营”的核心理念，发挥信托制度优势，提升资产管理能力和风险管理能力，积极构建资本充实、内控严密、管理规范、具有较强发展能力和竞争能力的综合化信托服务机构。

4.4.2内部控制措施

（1）流程控制

公司内部控制流程分为前台业务部门、中台风控部门、后台职能支持三大模块，实行前、中、后台分离原则。内部控制制度覆盖公司业务全流程，前台部门按照公司制度和流程要求开展业务，实现内控流程的前端落实；中台部门以公司风险偏好和业务指引为准绳，对业务进行决策和事中控制，做好项目存续期间风险的动态监控；后台部门以公司内控制度和流程管理为遵循，对各项业务和经营活动进行维护和支持，实现内控流程的后端控制。

（2）组织控制

公司严格按照法律法规及监管要求，建立了组织架构完善、权责清晰、分工明确的内部控制体系。公司董事会负责内部控制的建立健全和有效实施，董事会下设战略委员会、信托与消费者权益保护委员会、风险管理与审计委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会等专门委员会，协助董事会履行职责。监事会负责对董事会建立与实施内部控制进行监督。报告期内，公司持续优化组织架构和部门职责分工。

（3）制度控制

公司建立较为系统、完善的内控制度体系，覆盖内控合规、风险管理、运营管理、业务管理等多个领域，保障内部管理的规范性和业务发展的合规性。根据法律法规、监管规定、内部经营管理实际等要求，推动制度体系更新迭代。报告期内,公司持续开展规章制度梳理、精简和优化工作，进一步提升制度建设的有效性和适用性。

4.4.3信息交流与反馈

（1）完整的报告体系

公司建立有多层次、多途径的报告体系，通过划分部门和人员职责、确立清晰完整的报告线路，明确员工、部门负责人、经营层、董事会和监事会的职责范围及报告路径。

（2）信息交流与共享平台的搭建

公司通过OA平台、综合业务系统、CRM系统、财务管理系统等电子化信息交流渠道，建立综合管理信息技术系统，实现“统一平台、信息共享、操作简便、安全高效”的管理目标，保障公司董事会和经营层及时了解和掌握公司的经营和内控情况。

（3）外部信息共享机制

公司建立有多渠道的信息披露机制，通过官方网站、客户APP以及符合监管要求的信息披露媒体等发布公告或书面文件等方式，畅通与委托人、受益人及社会公众的信息沟通与交流。

（4）监管信息沟通机制

公司通过定期报告、临时报告、事前报备、信托计划成立报告、非现场监管报告等方式，及时向监管部门报告公司相关信息，认真落实监管部门政策要求，建立良好的监管信息交流体系。

4.4.4监督评价与纠正

公司积极营造监督氛围，深化“大监督”工作体系建设，推动各类监督有机贯通、相互协调，持续提升监督质效。公司监事会对股东大会负责，对董事会、董事、高级管理人员履职以及公司财务、内控合规、风险管理、战略执行等进行监督，维护公司及股东的合法权益；纪检部门以中央巡视“回头看”整改为契机，系统推进政治监督、专项监督和日常监督贯通协同、同向发力，持续规范问责机制，科学把握监督执纪“四种形态”，严格纪律执行，强化刚性约束，推动提升治理效能；审计部立足经济监督定位，围绕公司中心工作和重点任务，坚持问题导向和风险导向，加强对重点业务和风险领域的审计监督，聚焦主责主业，做好常态化经济体检工作，通过运用系统、规范的方法，审查和评价公司业务活动、人员履职、内部控制和风险管理的适当性和有效性。抓紧抓实审计整改“下半篇文章”，持续推进问题整改长效化，深化审计整改成果运用，充分发挥审计在增加价值、提升效能和实现目标方面的作用。

4.4.5消费者权益保护

公司始终坚持以人民为中心的发展理念，深入学习贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，秉持“受益人合法利益最大化”原则，将消费者权益保护植根于公司治理结构、经营战略及企业文化建设之中，切实承担消费者权益保护主体责任。公司高度重视消费者权益保护工作，紧密结合业务特性，构建并不断完善消费者权益保护管理框架与工作机制，践行国有企业责任担当，推动各项消费者权益保护工作举措做深做实。

报告期内，公司持续加强消费者权益保护工作组织保障、资源保障，公司党委、董事会、监事会、经营层各负其责，制订消费者权益保护工作政策，严格执行落实，加强对消保工作指导监督，不断优化管理体系。公司结合业务实际，落实监管要求，不断优化完善消费者权益保护制度体系，有序开展产品和服务消费者权益保护审查，强化源头合规性与销售行为合规管理，落实完善个人信息保护落实管理机制，充分发挥消保考核、消保审计的激励约束作用，切实加强消费者权益保护与产品服务全周期管理的融合协同。常态化开展消费者教育活动，积极响应监管部门“3·15金融消费者权益保护教育宣传周”“5·15全国投资者保护宣传日”“普及金融知识万里行”“防范非法集资宣传月”及“金融教育宣传月”等活动的号召，综合运用短视频等新媒体形式，开展多渠道、全方位教育宣传，全年宣教活动触达超过12万人次。深度培育消保文化，通过专题讲座、线上培训、消保征文、在线知识测试等多种形式，分层分类开展员工培训，全面提升员工风险合规意识，营造浓厚的消费者权益保护文化氛围。持续优化消费者沟通机制，规范稳妥处理消费投诉，积极推动矛盾纠纷多元化解，及时分析总结，推进溯源整改，不断提升消费者服务体验。报告期内，公司收到并妥善办结消费投诉16起，投诉业务类别涉及项目期间管理、客户服务等方面，全部投诉件均在公司注册地杭州统一受理、登记和办结。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

公司坚持“规范经营、稳健发展”的风险合规理念，持续加强全面风险管理，建立组织架构健全、权责边界清晰的风险治理体系，构建“三层式”风险管理组织架构，并在此基础上建立风险管理三道防线，涵盖对主要类别风险的识别评估、监测报告、应对处置。

报告期内，公司深入贯彻落实党中央国务院决策部署，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。紧密围绕“减存量、控增量、防变量”的风险防控总目标，严格落实上级单位“1+N”风险管理要求，持续深化全面风险管理体系建设，大力推进风险防范化解。

4.5.1.1公司经营活动中可能遇到的风险

包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、声誉风险、战略风险等。

4.5.1.2风险管理的基本原则与政策

公司全面风险管理坚持全面性、独立性、协调性、有效性和适时性原则，以现代化治理理念为指导，以建立完善的风险管理机制为目标，坚定以“除险·转型”为重点工作，持续优化管理策略，引入先进技术工具，实现风险有效控制与业务转型发展的协调统一。

4.5.1.3风险管理组织结构与职责划分

公司构建科学有效、职责清晰的风险管理组织架构，建立以董事会（下设风险管理与审计委员会）、监事会，经营层，风险管理职能部门为主的自上而下三层式风险管理架构，并在此基础上构建以业务条线、风险条线、审计条线为主的风险管理三道防线。

风险管理与审计委员会作为董事会授权的风险管理和审计监督机构，主要负责：制订、审核、评估风险合规管理政策；监督规章制度执行情况；审阅风险合规管理工作报告；审核、评议审计工作规划；监督审计制度有效性及其执行情况等。

风险管理职能部门是公司全面风险及专项风险的主要管理部门。报告期内，公司持续完善风险管理职能，加强风险条线管理主动性和专业化分工。

风险管理部是公司履行全面风险管理职责的牵头部门，负责组织推动各专项风险主责部门就各类风险进行识别、评估、监测、计量、应对、处置及报告，负责信用风险、市场风险等专项风险具体管理，拟定相关风险政策和管理程序，落实风险管理要求。

法律合规部是公司法律合规风险的主责部门，负责合规风险政策和程序的拟订、适当性评估，以及内控管理机制的评估与优化等。

运营管理部是公司操作风险的牵头管理部门，负责操作风险管理机制建设，组织操作风险偏好拟订、流程及方法落实，统筹经营管理各领域操作风险识别、评估、监测、缓释和报告工作。

计划财务部是公司流动性风险的主责部门，负责组织开展流动性监控、压力测试等工作。

审计部是公司内部审计工作的主责部门，负责对公司经营活动进行全面审计以及对公司内控管理、风险管理的健全性和有效性进行评价及分析，并提出整改建议。

4.5.2风险状况

2024年，国内经济状况总体平稳、稳中有进，高质量发展取得新进展，经济社会发展主要目标任务顺利完成，但在提振内需、地方政府债务、经济结构转型、就业结构、房地产和出口贸易等领域面临挑战。

在新的经济和监管环境下，信托行业主动顺应监管净值化、标准化、本源回归的转型导向，通过聚焦主责主业，积极向监管鼓励的业务方向转型。同时，信托行业也面临着宏观经济变化、市场竞争加剧、盈利模式有限和投资者信心不足等问题，经营业绩增长承压。

4.5.2.1信用风险状况

信用风险是指由于投资对象、交易对手等违约或履约能力发生不利变化，而造成的公司资产价值损失的风险。报告期内，公司信用风险管理情况总体良好，全年未新增信用风险事件。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险是指利率、汇率、股价和商品价格等市场因素变动，而导致公司资产价值损失的风险。报告期内，公司证券投资业务项下产品业绩整体波动情况可控。

4.5.2.3流动性风险状况

流动性风险是指公司虽有清偿能力，但无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展所需资金的风险。报告期内，公司未发生流动性风险事件。

4.5.2.4操作风险状况

操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统或外部事件造成公司损失的风险。报告期内，公司未发生重大操作风险事件。

4.5.2.5法律合规风险状况

法律合规风险是指公司或员工的经营管理行为，违反有关法律、国际条约、监管规定、行业准则、商业惯例、道德规范或公司依法制定的章程及规章制度等，遭受法律制裁、监管处罚、重大财产损失或声誉损失以及其他负面影响的风险。报告期内，公司整体法律合规风险可控。

4.5.2.6其他风险状况

除以上五类风险外，公司还可能面临的风险包括战略风险、声誉风险及信息技术风险等。报告期内，公司战略转型稳妥推进，声誉风险防控有效，信息系统正常运行。

4.5.3风险管理策略

针对公司经营过程中可能存在的各类风险，结合全面风险管理体系建设工作，在充分反映风险偏好、风险状况以及市场环境变化的前提下，公司持续完善风险管理策略和防范控制措施。

报告期内，公司坚持稳健审慎的风险偏好，持续推进存量风险处置化解，主动调整风险管理策略，积极应对内外部压力。针对经营过程中可能存在的各类风险，公司结合全面风险管理体系建设目标，不断提升重点业务领域风险管控水平，加大风险管理技术工具的探索运用；进一步优化项目存续期管控机制，明确落实投后管控要点；持续提升风险防范意识，培育全员风险合规文化。

4.5.3.1信用风险管理策略

报告期内，公司重点从制度建设、管控机制及管理工具等方面强化信用风险防控。

公司深入贯彻上级单位“1+N”风险管理要求，重点提升信用风险领域制度体系完备性，制定或修订多部信用风险管理制度，强化信用风险管理制度保障。公司不断加大风险排查工作广度和深度，在常态化排查机制基础上，针对重点业务领域密切开展专项排查，扎实做好信用风险防范。公司加强主体准入管控、风险限额和集中度限额管控，持续深化信用评级、集中度及负面清单等管理工具的应用。

4.5.3.2市场风险管理策略

报告期内，公司涉及市场风险的业务主要为资本市场业务，主要通过完善管理体系、加强风险研判、强化投后风险监控与预警等手段，切实防范市场风险。

公司有效发挥资本市场委员会、产品与配置委员会的专业研究与决策职能，持续优化资本市场产品策略线，应对市场板块轮动；持续落实投后风险监测与预警机制，通过系统为主、人工为辅的组合监控方式，密切关注产品的净值波动，加强与外部产品管理人的沟通，严格执行资管产品池的准入、回访和定期重估要求。

4.5.3.3流动性风险管理策略

报告期内，公司持续完善流动性管理框架，重点增强流动性风险管理的前瞻性和有效性，强化流动性风险应对能力，防范流动性风险事件的发生。

公司流动性管理方面，严格执行《流动性管理办法》，加强备付金管理和常态化监测，从确保日常运营支出、有息负债偿付准备、信托赔偿金偿付准备、标品业务突发流动性准备以及非标业务流动性支持准备五个维度构建公司备付金测算模型，提高突发事件应对前瞻性。产品流动性风险管理方面，夯实流动性管理机制，建立流动性应急预案并开展演练，加强日常流动性监测，按月度开展开放式产品的流动性压力测试。

4.5.3.4操作风险管理策略

报告期内，公司对照《银行保险机构操作风险管理办法》等要求，修订内部制度，优化操作风险治理，强化对经营管理各领域全流程操作风险管理要求，筑牢操作风险“三道防线”，推动规范化、精细化管理水平。

公司明确定性、定量指标并重的操作风险偏好，定期监测和评估操作风险偏好指标执行情况，持续推进操作风险自评估。完善风险预警指标和控制措施，及时发现和预警潜在的操作风险并加以控制。制定标品信托、财富管理服务信托全流程操作风险识别清单，强化机控代替人控，支持保障产品批量化、标准化运营。

4.5.3.5法律合规风险管理策略

报告期内，公司持续夯实合规管理基础，健全合规管理机制，强化重点合规风险管理。

公司优化合规管理机制，新增、修订多部业务管理制度，提升合规管理的体系化和标准化；强化合规风险研判，加强风险处置业务的法律合规风险评估，从严把控转型业务合规风险；强化合规基础建设，开展专项排查，筑牢风险防线；开展各类合规培训，提升合规理念，培育合规文化。

4.5.3.6其他风险管理策略

针对其他专项风险，公司持续完善管控策略，不断升级管控措施。强化战略管理，开展战略执行情况阶段性评估工作，持续推进差异化特色化转型发展。优化声誉风险管控机制，加强媒体生态圈建设，细化监测工具运用，强化预防管理；围绕重点领域、重要时点声誉风险因子，突出风险防控精准性、有效性；健全分类施策应急处置应对机制，不断加强正面宣传，持续深化负责任受托人品牌形象塑造。深化加强信息安全建设，加大数据系统建设投入。

4.6企业社会责任

公司秉承“价值创造、以人为本、和谐发展”的社会责任理念，立足发展中各利益相关方的普遍诉求，积极服务经济发展、产业转型、结构升级与社会进步的可持续发展大局，致力实现企业发展、员工发展、社会发展的和谐统一。

回归信托本源，积极履行企业发展责任。公司积极服务国家战略，持续支持京津冀协同发展、粤港澳大湾区建设、长三角一体化发展、成渝地区双城经济圈建设等区域发展，2024年末投资余额100亿元。发挥信托制度优势，扎实服务实体经济，强化对中小微企业金融支持，投资（含服务信托）中小微企业余额41亿元。持续加强对国家战略性新兴产业的扶持力度，投资余额16亿元。积极落实“双碳”战略，投向绿色发展战略余额24亿元。

坚持以人为本，认真履行员工发展责任。公司全面优化人力资源体系，拓宽员工职业发展通道，优化完善薪酬考核体系，建立内部人才市场，构建和谐劳动关系。广泛开展员工关爱活动，连续8年组织实施“员工入司周年”（星辰计划）文化纪念活动，推进工会智慧化平台建设，开展“感动信托”系列宣传，推动和提升企业文化凝聚力，培育共商共建共享共担的企业文化。

践行社会公益，扎实履行社会发展责任。2024年，公司新增慈善信托项目2单，成立规模1491万元。其中联合杭州市西湖区慈善总会设立多单“首善西湖”系列慈善信托，服务范围基本覆盖西湖区的全部街镇，探索“慈善+金融”的深度实践。聚力乡村振兴，结合工会慰问购买帮扶乡村农副产品，组织开展消费帮扶共计32.93万元。

深化多措并举，完善消费者服务机制。积极筑牢信息安全防线，开展个人信息保护专项自查、年度个人信息管理安全检查和风险评估，完善优化薄弱环节，并借助外部专家培训宣导力量，提升全员信息安全意识。强化适当性管理，动态修订风险测评体系，从多维选项、风险因子、投资者教育等方面丰富测评内容，严格履行适当性义务，引导消费者树立理性投资理念。严格规范宣传材料，对照监管要求及客户关注事项，统一材料模板、审批流程、归口管理，全面、客观披露项目信息，强化风险提示，从源头保障客户知情权。

5.2024年度及2023年度的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

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5.1.2资产负债表

编制单位：中建投信托股份有限公司单位：万元

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法定代表人：刘功胜 主管会计工作负责人：谭硕 会计机构负责人：周志祥

5.1.3利润表

编制单位：中建投信托股份有限公司单位：万元

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法定代表人：刘功胜 主管会计工作负责人：谭硕 会计机构负责人：周志祥

5.1.4所有者权益变动表

编制单位： 中建投信托股份有限公司单位：万元

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法定代表人：刘功胜 主管会计工作负责人：谭硕 会计机构负责人：周志祥

编制单位：中建投信托股份有限公司单位：万元

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法定代表人：刘功胜 主管会计工作负责人：谭硕 会计机构负责人：周志祥

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债表

2024年12月31日

编制单位：中建投信托股份有限公司 单位：万元

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法定代表人：刘功胜 主管信托会计工作负责人：王勇华 信托会计机构负责人：陆琴琴