2025年第一季度，齐鲁银行在经营业绩、业务规模和资产质量等方面呈现出不同态势。本文将对该行财报中的关键财务指标进行深入解读，为投资者提供全面的财务分析。

营业收入稳健增长4.72%

2025年第一季度，齐鲁银行实现营业收入31.65亿元，较上年同期的30.22亿元增长4.72%。这一增长表明该行在业务拓展和市场竞争中取得了一定成效。

净利润增长15.69%，盈利能力提升

报告期内，齐鲁银行净利润为13.64亿元，相比上年同期的11.79亿元，增长了15.69%。净利润的显著增长反映出该行在成本控制、业务运营等方面表现良好，盈利能力得到进一步提升。

扣非净利润增长15.72%，主业表现突出

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为13.34亿元，较上年同期的11.53亿元增长15.72%。这表明齐鲁银行核心业务的盈利能力稳定，主营业务发展态势良好。

基本每股收益增长18.18%，股东回报增加

基本每股收益为0.26元/股，较上年同期的0.22元/股增长18.18%。这意味着股东每持有一股所能享有的公司盈利增加，股东回报有所提升。

扣非每股收益增长13.64%，核心盈利增强

扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.25元/股，较上年同期的0.22元/股增长13.64%。进一步体现了公司核心业务对每股收益的积极贡献，核心盈利能力增强。

应收账款未提及，无相关数据解读

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应收票据未提及，无相关数据解读

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加权平均净资产收益率提升，资产运营高效

加权平均净资产收益率（年化）为12.52%，较上年同期的12.25%提高了0.27个百分点。表明齐鲁银行在资产运营效率和盈利能力方面有所提升，为股东创造了更高的收益。

存货未提及，无相关数据解读

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销售费用未提及，无相关数据解读

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管理费用未提及，无相关数据解读

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财务费用未提及，无相关数据解读

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研发费用未提及，无相关数据解读

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经营活动现金流净额大增，资金流入充裕

经营活动产生的现金流量净额为82.41亿元，而上年同期为 -14.98亿元。主要原因是客户存款和同业存放款项净增加额较上年同期增加。这表明该行经营活动创造现金的能力大幅增强，资金流入充裕，经营状况良好。

投资活动现金流净额净流出翻倍，投资规模扩大

投资活动产生的现金流量净额为 -167.75亿元，上年同期为 -78.27亿元，净流出翻倍。投资支付的现金从上年同期的413.17亿元增加到519.63亿元，表明该行在本季度投资规模有所扩大，可能在寻求新的业务增长点或战略布局，但也需关注投资效益和风险。

筹资活动现金流净额增长7.79%，资金筹集增加

筹资活动产生的现金流量净额为48.61亿元，较上年同期的45.10亿元增长7.79%。主要得益于发行债券收到的现金增加，从上年同期的166.54亿元增加到373.30亿元，显示该行在资金筹集方面有所加强，以满足业务发展需求。

总体来看，2025年第一季度齐鲁银行在营业收入、净利润等关键指标上实现增长，经营活动现金流表现优异，但投资活动现金流出翻倍，需关注投资回报。投资者在决策时，应综合考虑各项因素，密切关注该行未来业务发展和财务状况变化。

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