事关“收款码”！宁波多地发布预警
最近一段时间
我市多地反诈中心接连发布紧急预警
提醒市民注意“代转账（付款）”陷阱
切莫成了电诈“工具人”
4月22日
宁海多部门联合发布警示函
提醒群众守护好自己的收款码
莫随意出借，以防被有心人利用
宁海县反诈中心还通报了一起案例
2024年11月
一名犯罪嫌疑人通过上线介绍
得知可通过他人的收款码
用来收取转移网络赌博等违法犯罪资金
按流水进行抽点获利
该犯罪嫌疑人于是伙同另外两人
物色了一商家并赢得其信任
随后向其求助称要接收朋友的货款
但自己的收款码因意外无法使用
信以为真的商家便“出借”自己的收款码
帮他们中转了9万余元非法资金
事后，商家账户因涉诈被冻结
他才如梦初醒迅速报警
公安机关顺藤摸瓜将三人抓获
并对他们采取刑事强制措施
然而此时涉诈资金早被取现并转交
该案件在进一步办理中
在江北也有类似案例发生
情形不同的是这次
商家法律意识淡薄且抵不住诱惑
最终沦为电诈“帮凶”
据江北区反诈中心通报
辖区一商家接到“订单”
有人想有偿借用收款码收取“货款”
商家觉察到对方让其接收的资金
可能涉及违法犯罪所得
但本着有钱赚、不多管闲事的心态
他出借了自己的收款码
最终，6笔资金流入他的账户
共计1.2万余元
之后他收取了“辛苦费”600元
其余部分转账至对方指定账户
后来东窗事发
这名商家被公安机关处以行政处罚
并没收违法所得
除这两地外，今年3月至今
镇海、北仑、高新等地
都发布了相关预警信息
据了解
餐饮商家尤其容易成为“洗钱”目标
套路解析
电诈“工具人”会先选择目标商家，与商家频繁接触并混熟后，他会谎称自己的银行账户被限额了，但家中有事要急用钱，请求帮忙中转资金。
待商家答应帮忙后，骗子就会引导受害商家用自己的账户接受资金，并“请求”受害商家将钱转账至指定账户。至此，涉诈资金就“洗白”了。
而被骗子利用的商家面临的则不仅是正常经营受影响，还有可能承担涉案资金被划扣的损失。
“受害人发现被骗后报警
外地反诈中心介入并冻结涉诈银行账户
被利用的商家账户肯定也会受影响”
反诈民警提醒道
“公安部门还会调查商家的行为
并根据案情严重程度对其作出处罚”
警方提醒
广大商户请警惕“中转”请求
任何“代转账”或“代付款”的请求
请务必谨慎对待
仔细核查对方身份及资金来源
发现异常请立即报警
保护好个人信息与账户
切勿随意提供银行卡、收款码
同时定期检查账户流水
发现异常资金往来立即报警
避免沦为电诈“帮凶”
（来源：宁波公安公众号宁波公安公众号）