兴银创盈一年定开债发起基金于2024年3月6日成立，其2024年年报展示了该基金在成立首年的运作情况。报告期内，基金份额保持稳定，净资产实现增长，同时在投资策略、业绩表现等方面呈现出一定特点。

基金财务状况与收益解读

主要会计数据：净利润17.24万元，资产净值增长1.72%

兴银创盈一年定开债发起基金在2024年3月6日至12月31日期间，本期利润为172,384.42元，加权平均基金份额本期利润为0.0172元。期末基金资产净值为10,172,384.42元，较成立时的10,000,000元增长了1.72%，期末基金份额净值为1.0172元，基金份额累计净值增长率也为1.72%。

基金净值表现：跑输业绩比较基准

从基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的对比来看，自基金合同生效起至期末，该基金份额净值增长率为1.72%，而同期业绩比较基准收益率为3.59%，基金跑输业绩比较基准1.87%。在过去三个月和六个月，同样存在跑输业绩比较基准的情况。

投资策略与业绩分析

投资策略：灵活调整久期，把握波段交易

2024年债券市场呈现牛市，但波动加大。组合在报告期内根据市场波动灵活调整久期，基本无杠杆，主要在四季度适当增加了长端利率债的波段交易，以实现组合净值的稳步增长。

业绩表现：虽有增长但跑输基准

截至报告期末，基金份额净值为1.0172元，报告期内份额净值增长率为1.72%，然而同期业绩比较基准收益率为3.59%，表明基金在获取收益能力上与业绩比较基准存在差距。

费用与交易情况解读

管理与托管费用：管理费2.47万元，托管费4123.54元

本基金的管理费年费率为0.3%，当期发生的基金应支付的管理费为24,741.56元；托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提，当期发生的基金应支付的托管费为4,123.54元。

交易费用：本期共9606.71元

本期交易费用主要包括审计费用9,000.00元、证券账户开户费400.00元、银行汇划费206.71元，合计9,606.71元。

关联交易：无股票、权证、债券关联交易

报告期内，本基金未通过关联方交易单元进行股票、权证、债券交易及债券回购交易，期末也无应支付关联方的佣金。

投资组合与持有人结构分析

投资组合：债券投资占比98.74%

期末基金资产组合中，固定收益投资占比最大，金额为10,056,021.59元，占基金总资产的98.74%，且全部为债券投资，主要是国家债券。银行存款和结算备付金合计19,283.41元，占0.19%；其他各项资产109,085.19元，占1.07%。

持有人结构：机构投资者占100%

期末基金份额持有人户数为1户，为机构投资者，持有份额10,000,000份，占总份额比例100%。期末基金管理人的从业人员未持有本基金份额。

份额变动与风险提示

份额变动：报告期内无申购赎回

基金合同生效日基金份额总额为10,000,000.00份，报告期内总申购份额、总赎回份额及拆分变动份额均为0，期末基金份额总额仍为10,000,000.00份。

风险提示：单一投资者占比100%带来赎回风险

报告期内单一投资者持有基金份额比例达到100%，若该投资者大额赎回，可能导致基金面临赎回申请延缓支付、净值大幅波动以及基金规模过小等风险，影响基金的正常运作和其他投资者的利益。

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