诺安益鑫灵活配置混合财报解读：份额增长176.56%，净资产激增103.16%，净利润达1516.18万元，管理费降16.7%
2025年3月31日，诺安基金管理有限公司发布诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金2024年年度报告。报告显示，该基金在2024年的份额、净资产、净利润等关键指标均发生了显著变化，同时基金的投资策略、费用情况等也值得投资者关注。
主要财务指标：盈利显著提升，资产规模扩大
本期利润大幅增长
2024年诺安益鑫灵活配置混合A本期利润为7,960,888.04元，C类为7,200,915.65元 ，而2023年A类仅13,783.23元，C类为 -45,445.09元，利润实现了大幅增长。这主要得益于投资收益和公允价值变动收益的增加。2024年营业总收入为16,131,712.11元，而2023年为1,089,596.00元，增长明显。
| 项目 | 2024年 | 2023年 |
|---|---|---|
| 诺安益鑫灵活配置混合A本期利润（元） | 7,960,888.04 | 13,783.23 |
| 诺安益鑫灵活配置混合C本期利润（元） | 7,200,915.65 | -45,445.09 |
| 营业总收入（元） | 16,131,712.11 | 1,089,596.00 |
净资产规模显著扩大
2024年末基金净资产合计115,887,171.33元，较2023年末的57,041,323.85元增长了103.16%。期末基金资产净值A类为45,606,750.68元，C类为70,280,420.65元 ，资产规模的扩大为基金后续投资运作提供了更充足的资金。
| 项目 | 2024年末（元） | 2023年末（元） | 增长率 |
|---|---|---|---|
| 净资产合计 | 115,887,171.33 | 57,041,323.85 | 103.16% |
| 诺安益鑫灵活配置混合A期末基金资产净值 | 45,606,750.68 | 50,975,400.70 | -10.53% |
| 诺安益鑫灵活配置混合C期末基金资产净值 | 70,280,420.65 | 6,065,923.15 | 1058.50% |
基金净值表现：超越业绩比较基准
份额净值增长率可观
2024年诺安益鑫灵活配置混合A份额净值增长率为19.05%，C类为18.58%，同期业绩比较基准收益率为12.91%，两类份额均跑赢业绩比较基准。从长期来看，过去五年A类份额净值增长率达61.14%，C类自2021年12月22日有数据以来也有一定增长。
| 阶段 | 诺安益鑫灵活配置混合A份额净值增长率 | 诺安益鑫灵活配置混合C份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 |
|---|---|---|---|
| 过去一年 | 19.05% | 18.58% | 12.91% |
| 过去五年 | 61.14% | - | 10.59% |
净值稳定性与波动
从净值增长率标准差来看，过去一年A类为1.83%，C类为1.83%，显示出一定的净值稳定性。但在市场波动较大的情况下，如2024年初科技股的调整，基金净值也面临一定波动。
投资策略与业绩表现：聚焦科技行业
投资策略
基金长期看好科技行业，将其作为重点投资方向。基于政策支持，如2024年12月中央经济工作会议对科技创新的强调，以及中国科技崛起的产业土壤，包括消费电子产业基础等因素，进行资产配置。在大类资产配置上，综合考量多种宏观因素确定股票、债券等投资比例；股票投资结合定性与定量分析，选择具有长期增长能力的公司。
业绩表现归因
2024年科技股行情的阶段性表现对基金业绩产生重要影响。年初科技股调整后迎来估值修复行情，9月政策转向后市场走牛，科技股受益。四季度因美国AI公司业绩向好等因素，AI相关行情带动基金业绩提升。基金在科技行业的布局，如对海光信息、盛科通信等科技股的投资，为业绩增长做出贡献。
费用情况：管理费、托管费有调整
基金管理费
2024年当期发生的基金应支付的管理费为697,001.56元，较2023年的836,787.65元下降了16.7%。自2023年8月28日起，基金管理费率由1.50%调整为1.20%，这一调整使得管理费支出有所减少。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变化率 |
|---|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的管理费 | 697,001.56 | 836,787.65 | -16.7% |
基金托管费
2024年当期发生的基金应支付的托管费为116,166.84元，2023年为139,464.69元，下降了16.7%。2023年8月28日前托管费率为0.25%，之后调整为0.20%。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变化率 |
|---|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的托管费 | 116,166.84 | 139,464.69 | -16.7% |
销售服务费
诺安益鑫灵活配置混合C份额2024年当期发生的销售服务费为50,675.82元，A类不收取销售服务费。C类份额年销售服务费年费率为0.40% 。
投资组合：股票投资集中于科技相关行业
股票投资行业分布
期末股票投资公允价值为74,486,953.05元，占基金资产净值比例为64.28%。主要集中在制造业和信息传输、软件和信息技术服务业，其中制造业占45.01%，信息传输、软件和信息技术服务业占19.26%，体现了对科技行业的重点配置。
| 行业类别 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（%） |
|---|---|---|
| 制造业 | 52,164,211.05 | 45.01 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 22,322,742.00 | 19.26 |
前十大股票投资
期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序，前十大股票涵盖了海光信息、盛科通信等科技类公司。这些股票的投资决策与基金看好科技行业的策略相符，但也面临科技行业竞争加剧、技术迭代等风险。
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 占基金资产净值比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 688041 | 海光信息 | 7.85 |
| 2 | 688702 | 盛科通信 | 7.00 |
基金份额持有人信息：个人投资者为主
持有人户数与结构
期末基金份额持有人户数为6,549户，其中诺安益鑫灵活配置混合A类1,793户，C类4,756户。两类份额均以个人投资者为主，A类个人投资者持有份额占100.00%，C类个人投资者持有份额也占100.00%。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 个人投资者持有份额占比 |
|---|---|---|
| 诺安益鑫灵活配置混合A | 1,793 | 100.00% |
| 诺安益鑫灵活配置混合C | 4,756 | 100.00% |
管理人从业人员持有情况
基金管理人所有从业人员持有诺安益鑫灵活配置混合A份额305,871.66份，占基金总份额比例为1.1829%，体现了管理人对该基金的一定信心。
开放式基金份额变动：份额大幅增长
份额变动情况
2024年诺安益鑫灵活配置混合A期初份额为34,408,866.03份，期末为25,858,710.00份；C类期初份额为4,125,078.62份，期末为40,305,188.94份。整体来看，基金总份额从期初的38,533,944.65份增长至期末的66,163,898.94份，增长率为71.70%，显示出投资者对该基金的关注度有所提升。
| 份额级别 | 期初份额（份） | 期末份额（份） | 变化率 |
|---|---|---|---|
| 诺安益鑫灵活配置混合A | 34,408,866.03 | 25,858,710.00 | -24.85% |
| 诺安益鑫灵活配置混合C | 4,125,078.62 | 40,305,188.94 | 877.10% |
| 总计 | 38,533,944.65 | 66,163,898.94 | 71.70% |
风险与机会提示
风险提示
- 市场风险：尽管2024年基金业绩较好，但科技行业受政策、技术创新等因素影响较大。若未来政策支持力度减弱，或行业竞争加剧导致公司盈利能力下降，基金净值可能面临回调风险。如2024年初科技股的调整，对基金净值产生了一定影响。
- 流动性风险：虽然报告期内未出现重大流动性问题，但基金份额持有人可随时赎回，若市场出现大幅波动，可能引发大规模赎回，导致基金面临流动性风险。
- 管理风险：2024年7月，基金管理人因内部控制不完善受到深圳证监局责令改正等措施。尽管已完成整改，但内部控制问题可能对基金管理产生潜在影响，如投资决策失误等。
机会提示
- 科技行业发展机遇：基金管理人对2025年科技行情维持乐观判断，人工智能、半导体设备材料国产化等领域有望迎来发展机遇。若基金能把握这些机会，合理调整投资组合，有望实现业绩的进一步提升。
- 费率调整优势：基金管理费率和托管费率的下调，降低了基金运营成本，在一定程度上提高了投资者的实际收益。同时，较低的费率可能吸引更多投资者，进一步扩大基金规模。
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