华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）财报解读：份额微增0.03%，净资产涨4.45%，净利润806.87万，管理费202.92万
华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）于近日发布2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年里，基金份额总额微幅增长，净资产有所增加，净利润实现扭亏为盈，同时管理费用也有一定变化。这些数据背后反映了基金怎样的运作情况和投资表现？对投资者又有哪些启示？本文将为您详细解读。
主要财务指标：净利润扭亏为盈，资产规模增长
本期利润与净资产情况
华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）在2024年实现了净利润8,068,704.90元，相比2023年的净亏损24,417,932.13元，实现了扭亏为盈。从净资产数据来看，2024年末净资产合计为190,669,732.98元，较上年度末的182,545,782.93元增长了4.45%。这表明基金在2024年的运作取得了较好的成果，资产规模有所扩大。
| 项目 | 2024年末 | 2023年末 | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 净资产合计（元） | 190,669,732.98 | 182,545,782.93 | 4.45% |
| 净利润（元） | 8,068,704.90 | -24,417,932.13 | / |
基金份额净值表现
2024年，华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）A类份额净值增长率为4.44%，C类份额净值增长率为4.03%，同期业绩比较基准增长率均为6.11%。这意味着基金的净值增长未能跑赢业绩比较基准，A类和C类份额净值增长率分别落后业绩比较基准1.67个百分点和2.08个百分点。
| 份额类别 | 份额净值增长率 | 业绩比较基准增长率 | 差值 |
|---|---|---|---|
| 华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）A | 4.44% | 6.11% | -1.67% |
| 华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）C | 4.03% | 6.11% | -2.08% |
投资策略与业绩表现：权益配置调整，业绩仍需提升
投资策略分析
2024年中国经济在波动中修复，A股市场主要指数表现分化。本基金作为偏权益类配置基金，在报告期内权益市场先抑后扬，权益资产配置较上期增配，期末权益总仓位略超基金合同约定的中枢。期间增加了风格配置的主动基金和ETF基金，但行业配置结构仍与业绩比较基准同步。管理人未来将注重风格配置的均衡，优化配置结构，以增加产品的超额收益。
业绩表现解读
尽管基金在2024年实现了净利润为正，但净值增长未达业绩比较基准。这可能与市场波动、行业配置以及投资策略的调整时机等因素有关。投资者应关注基金管理人能否有效落实优化配置结构的策略，提升业绩表现。
费用情况：管理费用略有增长
管理费用
2024年当期发生的基金应支付的管理费为2,029,151.11元，较2023年的1,931,286.49元增长了5.06%。其中，应支付销售机构的客户维护费为993,604.50元，应支付基金管理人的净管理费为1,035,546.61元。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的管理费 | 2,029,151.11 | 1,931,286.49 | 5.06% |
| 应支付销售机构的客户维护费 | 993,604.50 | 945,686.96 | 5.07% |
| 应支付基金管理人的净管理费 | 1,035,546.61 | 985,599.53 | 5.07% |
托管费用
2024年当期发生的基金应支付的托管费为315,346.94元，相比2023年的351,890.44元，下降了10.38% 。托管费的变化可能与基金资产规模以及托管协议的调整有关。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的托管费 | 315,346.94 | 351,890.44 | -10.38% |
投资组合：基金投资占主导，债券配置稳定
资产组合情况
截至2024年末，基金投资占基金总资产的比例为88.51%，金额为170,024,484.15元，是主要的投资方向；固定收益投资占比5.06%，金额为9,721,286.14元，其中债券投资为9,721,286.14元，主要为国家债券。银行存款和结算备付金合计占比5.11%，其他各项资产占比1.31%。
| 项目 | 金额（元） | 占基金总资产比例 |
|---|---|---|
| 基金投资 | 170,024,484.15 | 88.51% |
| 固定收益投资（债券） | 9,721,286.14 | 5.06% |
| 银行存款和结算备付金合计 | 9,822,194.13 | 5.11% |
| 其他各项资产 | 2,524,035.90 | 1.31% |
基金投资明细
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序，投资了众多基金产品，如红利低波ETF、富国中证港股通互联网ETF等。这些基金投资的选择反映了基金管理人的投资策略和对市场的判断。
份额持有人信息：个人投资者为主，份额变动微小
持有人结构
期末基金份额持有人以个人投资者为主，华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）A类和C类的个人投资者持有份额比例均为100%，机构投资者持有份额为0。这表明该基金更受个人投资者的青睐。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 机构投资者 | 个人投资者 |
|---|---|---|---|
| 华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）A | 2,324 | 0.00% | 100.00% |
| 华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）C | 380 | 0.00% | 100.00% |
份额变动
2024年，华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）A类基金份额从期初的192,195,230.30份增加到期末的192,260,091.94份，C类基金份额从期初的14,781,554.00份增加到期末的14,781,592.56份，总份额从期初的206,976,784.30份增加到期末的207,041,684.50份，增长了0.03%，份额变动幅度极小。
| 份额类别 | 期初份额（份） | 期末份额（份） | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）A | 192,195,230.30 | 192,260,091.94 | 0.03% |
| 华安慧心楚选配置三年持有混合（FOF）C | 14,781,554.00 | 14,781,592.56 | 0.03% |
| 总计 | 206,976,784.30 | 207,041,684.50 | 0.03% |
风险提示与投资建议
风险提示
尽管基金在2024年实现了净利润为正，但净值增长未跑赢业绩比较基准，投资者应关注市场波动对基金净值的影响。同时，基金权益资产配置较高，若市场出现大幅调整，可能导致基金净值下跌。此外，管理费用的增长可能会对投资者收益产生一定的侵蚀。
投资建议
对于长期看好权益市场，且能承受一定风险的个人投资者而言，可继续关注该基金。但需密切关注基金管理人投资策略的调整和业绩表现，特别是在风格配置均衡和优化方面的进展。投资者也可结合自身的资产配置需求，合理调整投资比例。
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