金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）财报解读：份额增长8%，净资产激增12%，净利润超百万，管理费6.3万
金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）基金2024年年报已发布，报告期内，该基金份额增长8%，净资产激增12%，净利润超百万，管理费6.3万。这些数据背后反映了基金怎样的运作情况？对投资者又有何启示？本文将为您详细解读。
财务指标：盈利显著，资产规模扩张
1主要会计数据：利润与净值双增长
2024年，金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）基金表现亮眼。A类基金本期利润达1,048,310.93元，C类为16,935.92元 ，加权平均基金份额本期利润率A类为10.58%，C类为10.44%。期末基金资产净值A类增长至10,539,934.50元，C类为547,838.34元，份额净值A类为1.0248元，C类为1.0184元。与2023年相比，各项指标均有显著提升，显示出基金良好的盈利能力与资产增值能力。
| 期间 | 类别 | 本期利润（元） | 加权平均基金份额本期利润率 | 期末基金资产净值（元） | 期末基金份额净值 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024年 | 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）A | 1,048,310.93 | 10.58% | 10,539,934.50 | 1.0248 |
| 2024年 | 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）C | 16,935.92 | 10.44% | 547,838.34 | 1.0184 |
| 2023年 | 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）A | -176,141.08 | -1.76% | 9,830,780.19 | 0.9824 |
| 2023年 | 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）C | -864.41 | -1.75% | 39,922.33 | 0.9804 |
2基金净值表现：跑输业绩比较基准
过去一年，金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）A份额净值增长率为10.52%，C类为10.10%，而同期业绩比较基准增长率为14.23%。自基金合同生效起至今，A类份额累计净值增长率为8.58%，C类为7.94%，业绩比较基准为4.75%。虽然基金实现了正增长，但与业绩比较基准相比，仍有差距，反映出基金在投资策略执行或资产配置上可能存在优化空间。
| 阶段 | 类别 | 份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 差值（份额净值增长率 - 业绩比较基准收益率） |
|---|---|---|---|---|
| 过去一年 | 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）A | 10.52% | 14.23% | -3.71% |
| 过去一年 | 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）C | 10.10% | 14.23% | -4.13% |
| 自基金合同生效起至今 | 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）A | 8.58% | 4.75% | 3.83% |
| 自基金合同生效起至今 | 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）C | 7.94% | 4.75% | 3.19% |
投资运作：聚焦科技，多元配置
1投资策略：科技驱动的全球资产配置
本基金为偏股混合型FOF，投资策略聚焦科技浪潮下的全球资产配置。权益资产主要投向境内外核心科技领域，如人型机器人、AI、半导体等，同时配置一定比例的黄金、债券以平滑净值波动。这种策略旨在抓住科技发展机遇的同时，控制风险，实现资产的稳健增值。
2业绩表现归因：科技投资的机遇与挑战
报告期内，基金在科技领域的投资取得了一定成果，但未能完全跑赢业绩比较基准。可能原因在于科技行业的高波动性，尽管长期潜力巨大，但短期受市场情绪、政策等因素影响较大。同时，大类资产配置比例的微调以及对市场趋势的把握，也对业绩产生了影响。
费用与成本：管理与托管费用稳定
1管理人报酬与基金管理费：费率稳定，规模影响费用
2024年，基金应支付的管理费为63,417.16元，其中应支付基金管理人的净管理费为62,767.29元。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分所对应资产后剩余部分的0.70%年费率计提。随着基金资产规模的增长，管理费支出相应增加，但费率保持稳定。
2托管费：保障基金运作的必要成本
当期发生的基金应支付的托管费为20,103.66元。托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的基金部分所对应资产后剩余部分的0.20%年费率计提。托管费的稳定支出，确保了基金资产的安全托管与合规运作。
交易与投资：股票与基金投资收益并存
1股票投资收益：把握个股机会
2024年，基金买卖股票差价收入为29,281.97元。从累计买入和卖出金额来看，如中国船舶、比亚迪等股票的交易为基金带来了一定收益。基金在股票投资上注重精选个股，把握市场机会，但整体规模相对较小，对基金收益的贡献有限。
| 股票代码 | 股票名称 | 本期累计买入金额（元） | 占期初基金资产净值比例（％） | 本期累计卖出金额（元） | 占期初基金资产净值比例（％） |
|---|---|---|---|---|---|
| 600150 | 中国船舶 | 207,910.00 | 2.11 | 229,740.00 | 2.33 |
| 002594 | 比亚迪 | 100,210.00 | 1.02 | 113,230.00 | 1.15 |
2基金投资收益：核心收益来源
基金投资收益是主要收益来源，2024年达1,186,147.57元。基金通过多维度基金评价体系，优选各类基金产品构建组合。投资的基金涵盖机器人ETF、科创芯片等多种类型，分散了风险，提升了整体收益水平。
份额与持有人：机构主导，份额稳步增长
1开放式基金份额变动：申购积极，份额增长
2024年，金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）A类基金份额从期初的10,006,774.89份增长至期末的10,284,450.09份，C类从40,719.84份增长至537,964.48份。总申购份额A类为278,684.85份，C类为497,471.14份，显示出投资者对该基金的认可度在提高。
| 类别 | 本报告期期初基金份额总额（份） | 本报告期基金总申购份额（份） | 本报告期基金总赎回份额（份） | 本报告期期末基金份额总额（份） |
|---|---|---|---|---|
| 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）A | 10,006,774.89 | 278,684.85 | 1,009.65 | 10,284,450.09 |
| 金鹰优选配置三个月持有混合发起（FOF）C | 40,719.84 | 497,471.14 | 226.50 | 537,964.48 |
2期末基金份额持有人结构：机构投资者占主导
期末基金份额持有人结构显示，机构投资者在A类份额中占比97.24%，而C类份额则主要由个人投资者持有。机构投资者的大量持有，反映出对基金投资策略和管理能力的认可，但也可能带来如巨额赎回等潜在风险。
风险与展望：机遇与挑战并存
1风险提示：单一投资者与市场波动风险
报告期内，存在单一机构投资者持有基金份额比例达92.40%的情况，这可能导致基金净值大幅波动、巨额赎回、流动性风险等。此外，市场波动对基金资产价值的影响不可忽视，尤其是科技行业的高波动性，可能使基金净值出现较大起伏。
2市场展望：经济复苏下的投资机遇
展望2025年，国内经济复苏趋势不改，海外美联储有望进一步降息，A股性价比持续提升。基金将坚持从大类资产性价比角度出发，聚焦全球科技资产配置，控制组合波动，为投资者创造更好的投资体验。投资者应关注基金在新一年的资产配置调整与投资策略执行，以把握投资机会，规避潜在风险。
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