兴华基金吕智卓3年7个月收益15.93%同类排名272/3695，新发基金兴华安泽纯债值得买吗？
4月3日消息，公告数据显示，兴华基金旗下兴华安泽纯债(兴华安泽纯债A023171，兴华安泽纯债C023172)于2025年4月7日至2025年7月4日公开发售。兴华安泽纯债投资类型为长期纯债型基金，管理费率每年0.3%，托管费率每年0.1%。
兴华安泽纯债投资目标为：本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产的长期稳健增值。
兴华安泽纯债的投资组合比例为：基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
兴华安泽纯债拟任基金经理为吕智卓。吕智卓，拥有应用金融硕士学位，具基金从业资格。曾任天弘基金中央交易室专户交易员，上海久期投资交易管理部交易主管。现任兴华基金固收公募部副总经理，同时担任多只基金的基金经理，包括：自 2021 年 8 月 4 日起任兴华安盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；自 2022 年 10 月 19 日起任兴华安悦纯债债券型证券投资基金基金经理；自 2023 年 4 月 26 日起任兴华安聚纯债债券型证券投资基金基金经理；自 2023 年 6 月 20 日起任兴华安惠纯债债券型证券投资基金基金经理；自 2024 年 7 月 12 日起任兴华安启纯债债券型证券投资基金基金经理；自 2024 年 11 月 14 日起任兴华兴利债券型证券投资基金基金经理。
截止目前，吕智卓管理6只基金。
吕智卓自2021年8月4日至今，管理的兴华安盈一年定开债券发起式产品，任期回报为15.93%，同类平均为10.44%，行业排名272/3695。从盈亏金额看，任职期（2021H2 - 2024H2）盈利金额2.92亿元，管理费1976.71万元。
吕智卓自2022年10月19日至今，管理的兴华安悦纯债A产品，任期回报为10.46%，同类平均为7.16%，行业排名500/4605。从盈亏金额看，任职期（2022H2 - 2024H2）盈利金额5681.58万元，管理费348.73万元。
吕智卓自2023年6月20日至今，管理的兴华安惠纯债A产品，任期回报为9.70%，同类平均为5.70%，行业排名279/5127。从盈亏金额看，任职期（2023H1 - 2024H2）盈利金额5338.26万元，管理费243.33万元。
历史业绩
| 产品名称 | 类型 | 任职时间 | 任期回报 | 同类平均 | 行业排名 | 盈亏金额(元) | 管理费(元) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 兴华安盈一年定开债券发起式 | 债券型基金 | 20210804 - 至今 | 15.93% | 10.44% | 272/3695 | 2.92亿 （2021H2 - 2024H2） | 1976.71万 （2021H2 - 2024H2） |
| 兴华安悦纯债A | 债券型基金 | 20221019 - 至今 | 10.46% | 7.16% | 500/4605 | 5681.58万 （2022H2 - 2024H2） | 348.73万 （2022H2 - 2024H2） |
| 兴华安惠纯债A | 债券型基金 | 20230620 - 至今 | 9.70% | 5.70% | 279/5127 | 5338.26万 （2023H1 - 2024H2） | 243.33万 （2023H1 - 2024H2） |
| 兴华安聚纯债A | 债券型基金 | 20230426 - 至今 | 13.45% | 6.44% | 87/5044 | 3581.22万 （2023H1 - 2024H2） | 166.25万 （2023H1 - 2024H2） |
| 兴华安启纯债A | 债券型基金 | 20240712 - 至今 | 4.61% | 2.61% | 722/6257 | 1794.72万 （2024H2） | 62.59万 （2024H2） |
| 兴华兴利债券A | 债券型基金 | 20241114 - 至今 | 3.49% | 1.38% | 370/6606 | -- | -- |
最新定期报告显示，吕智卓现管产品主要债券持仓如下：
| 兴华安盈一年定开债券发起式主要债券持仓 | 兴华安悦纯债A主要债券持仓 | 兴华安惠纯债A主要债券持仓 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 债券名称 | 占净值比例 | 债券名称 | 占净值比例 | 债券名称 | 占净值比例 |
| 22铁道16 | 9.17% | 24国开05 | 9.86% | 24国开05 | 11.94% |
| 20河北01 | 9.11% | 23附息国债26 | 7.79% | 23附息国债26 | 11.79% |
| GC融和04 | 7.61% | 24附息国债04 | 7.65% | 24附息国债04 | 9.65% |
| 24颐养健康MTN001B | 6.67% | 24鲁商SCP006 | 7.25% | 24特别国债05 | 7.73% |
| 24山钢01 | 6.57% | 24附息国债17 | 5.64% | 24附息国债17 | 7.59% |
风险提示：市场有风险，投资需谨慎。本文为AI大模型自动发布，任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，不构成个人投资建议。
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