在沪深300指数基金中,还有一个孪生姐妹,就是沪深300指数增强基金。从字面上看,这两种基金相当相似,那么有什么区别呢?
事实上,这两只基金都在努力有效跟踪目标指数。但沪深300指数增强基金在保证严格控制跟踪指数误差范围的基础上,结合一定的投资策略和方法,追求目标指数之外的业绩水平。也就是说,沪深300指数增强基金的目的是获得比沪深300指数更高的回报。
接下来我们来看看沪深300指数增强基金。在这里我还是以图表的形式给朋友看。希望大家对沪深300指数增强基金有更直观的认识。
从表中可以看出,除了景顺长城沪深300ETF增强基金近一年的涨幅略低于同类基金的平均涨幅外,其他三只基金:郭芙沪深300ETF增强基金、华夏沪深300ETF增强基金和嘉实沪深300ETF研究增强基金,其近一年、两年或三年的涨幅均高于同类基金和沪深300指数。而且这四只基金近三年的收益率远高于同类平均涨幅和沪深300指数涨幅,尤其是富国沪深300ETF增强型基金,近三年达到43.82%。看我昨天发的沪深300ETF挂钩基金图表的数据,大家不难看出,即使是业绩突出的E基金沪深300ETF挂钩基金也比不上过去三年的收益率(富国沪深300ETF增强型基金)
接下来我们再来看看富国沪深300ETF增强型基金的其他数据。该基金成立于2009年12月16日,距今已近10年,郭芙基金有限公司也是中国证监会批准成立最早的基金公司之一,已有20年历史,实力不容小觑。看完基金公司,我们又看了一眼基金经理的变化,发现基金是先由一个基金经理运营,然后过渡到两个,再从两个过渡到一个,这样循环管理。然而,在之前的三次变动中,基金经理都取得了负业绩,从2014年11月9日到现在,只有最后一位名叫李晓伟的女士和另一位先生取得了4年的业绩。而其他基金经理在之前5年6天操作该基金时,收益为负,5年6天累计收益率在-10%左右。
让我们来看看2009年12月12日至2014年11月8日期间上海股市的涨跌情况。2009年12月11日(12月12日收盘),上证综指开盘价3260.45点,2014年11月7日(11月8日收盘),上证综指收于2418.17点。如果用这两个“价格”画一条k线,那就是一条负线,而在这段时间内,根据这两个“价格”,截至2014年11月8日,上证指数的跌幅为25.83%,而郭芙沈虎300ETF增强型基金在这段时间内的跌幅约为10%,这说明郭芙沈虎300ETF增强型基金在长期下跌中的跌幅小于上证指数,亏损五年以上是正常合理的。
2009年12月12日至2014年11月8日的市场趋势
看一下沪深300ETF基金在同一个类别的富裕国家的排名,也是很高的,在619只同类基金中收益率排名70,非常罕见。
通过对这只基金的分析,我也想再次告诉正在准备沪深300指数基金的朋友,最好投资定期定额、单次认购的指数基金。
15px;">定投铁律:
1.止盈不止损。
2.不在乎过程,只在乎结果 。
3.傻傻地买,聪明地卖(这也是zhe台湾定投教母“萧碧燕”老师的投资建议,只有实实在在经历了这样一从买到卖的周期,你才能对这些话有切身体会,而且相信每次都会有新的感悟。)
4.不要老想当预测最低点,卖到最高点的专家,而要当能够战胜自己的赢家。
只要市场中存在“人性”,我们就找不到这两个“端点”,如果你找到了,那真是中“彩票”了。相反地,对于我们大多数普通投资者而言,我们能做的是根据我们的投资经验判断出一个可以大笔买入的“安全价格区域”,不要觉得这是吹牛皮,这是完全有可能的,但事实上即使很多人觉得这是一个很低的可以入场的好时机时,也未必会集中资金“毕其功于一役”,这中间有不自信的可能,也有弹药不足的可能。
5.达到目标收益率坚决止盈。
我们设定的目标收益率不能过高,也不能过低,刚做基金定投的朋友建议以年均10%为参考,因为定的太低,达到的时间更短,如果投入资金太少的话,收益太少效果不明显,而如果定的太高,比如50%以上,要等待的时间也就更长,对于投资经验不多的朋友来说,刚做定投不久,设定这么高的目标,如果出现中途曾涨到了百分之二三十后来又跌回去,再涨上来,再跌回去,反正怎么涨也涨不到目标收益率这么高的情况时,很容易对自己的投资失去信心,很容易患得患失,会后悔自己在曾经涨到百分之二三十时没有卖,一旦后期大盘刚起稳开始慢慢上涨时,很容易在刚涨一点的时候就把基金全部赎回,而这样一来,就完全享受不到后期大盘上涨带来的赚钱效应了,这是非常可惜的。因此,做基金定投的新朋友先从设定10%开始,达到了就继续开始新一轮定投,如果资金量大的话,还需要适时调整定投金额,即低点增加定投金额,高点减少定投金额,把高点减少的这部分金额留下来在低点买更多更便宜的筹码,不断摊低购买成本,静待股市上扬。反之,如果资金量小的话,建议高点也不用调整定投金额了,但低点一定要加码投资,要加单笔的一次性申购,这样才能赚到更多的钱。
这么多年下来,我真的觉得基金定投是一件值得去做的事情,因为它不仅仅只适用于基金,它的这种投资逻辑也同样很适合股票。只是大家肯定都注意到了,我国业绩长期稳定增长的好股票现在都不便宜了,正儿八经要做定投的话,那个投入太大了,一般人从资金上就被死死卡在门外了,但这种摊低成本的方法是值得借鉴的。而基金定投对于我们买股票具有的意义远非如此。在做基金定投的过程中,在一次次调整基金定投金额的过程中,我们会对股票“低买高卖”真正有一个正确的认识,通过做基金定投,反射到股市上来,我们慢慢会静下心来去等待好股票的好价格,而不会像以前一样,别人疯狂的时候我们也疯狂,总是重蹈着“高买低卖”的覆辙,我们在投资股票上会多一份冷静,少一份贪婪,而这种“人性”的修炼同样是投资股票最重要的功课之一。
好了,今天就聊到这儿吧,感谢大家关注“乐乐聊理财”,也再次感谢我的粉丝们对我的不离不弃,我会努力把更多的投资干货带给大家,希望想通过投资赚取第二份收入、税后收入甚至是人生第一桶金的朋友都能够早日达成心中所愿。