“1对1”的线上投顾服务，你体验过了吗？
“我持有的基金产品怎么样？配置合理吗？”
“基金经理对现阶段的市场怎么看？”
“我现在应该补仓吗？”
……
在基金投资的过程中，投资者常常会发出这样的疑问。近年来，基金行业对于投资者的服务与陪伴越来越多元化，基金投顾人员开始通过线上方式为客户提供“1对1”的投资顾问服务。那么，线上投资顾问能够为客户提供哪些服务呢？和传统的客服又有哪些区别？我们一起来看一看。
提供投资全流程服务
顾名思义，“线上投资顾问”主要通过互联网平台、电话等方式与客户进行线上沟通。
除了为客户解答投资相关的各类问题，投资顾问还会持续跟进客户的投资需求，并结合市场行情和组合调仓情况，为客户提供账户跟踪、账户运作解读等服务。
一方面，通过与客户对话，投资顾问可以更清楚地知悉客户的风险承受能力、计划投资周期和收益预期目标等，为客户匹配合适的策略组合。
另一方面，在账户委托过程中，投资顾问也会为客户及时同步市场行情及策略组合调仓情况，帮助客户了解市场阶段性变化、理解组合调仓思路。
概括来说，“线上投资顾问”可以为客户提供覆盖投资全流程的服务。
线上投资顾问不等于线上客服
有的小伙伴会产生这样的疑问：线上投资顾问是不是跟线上客服差不多？其实不然。
客服更偏向于应答客户的一般性咨询，比如“账户阶段收益在哪儿查”、“赎回款几天到账”等标准化问题；而投资顾问的服务内容更加广泛也更具个性化。
由于每位客户的投资需求、财务状况、金融知识、风险偏好等都不同，投资顾问需要发挥专业能力，对客户的问题进行分析并提供有针对性的解答，并没有所谓的“标准答案”。同时，投资顾问还需要根据客户的整体情况，为其提供合理的资产配置建议。
此外，客服人员对客户提出的问题进行回答，以单次服务居多；而投资顾问服务则是主动和持续。这种主动可持续主要表现在，投资顾问综合考虑客户、市场等多方因素变化，为客户提供动态跟踪服务，不仅在客户有疑问时提供专业解答，还需要密切关注账户运作情况，适时主动联系客户，对账户管理提供专业意见。
总体而言，投资顾问致力于为客户提供持续的、个性化的专业财富管理服务，与客户建立长期信任纽带，努力帮助客户实现长期投资目标。
投资顾问一天会做哪些工作？
想要成为一名合格的投资顾问，最基本的是要具备良好的沟通能力、积极主动的服务意识，这样才能更好地与客户交流，但更重要的，是对市场的敏感度及过硬的专业能力。
因此，对于投资顾问来说，投研团队的支持也很重要。比如，易方达基金投顾的投研团队，就会为其投顾人员提供大量的研究信息支持。
那么，投资顾问一天的工作是什么样的？大致会做哪些工作呢？以易方达基金投顾为例：
开盘前，投资顾问需要参加内部晨会，关注重要的政策新闻和市场回顾；之后梳理当日沟通计划，有针对性地梳理客户持仓分析报告等，待开盘后逐一与客户联系；在沟通过程中，投资顾问需要清晰地了解客户的投资想法，根据客户的疑问和需求提供专业的解答和建议等。
在完成既定的客户沟通计划后，投资顾问也会根据个人情况安排工作，并积极利用平台资源进行学习，如参与投研路演等各类活动，提升自己的专业能力和市场理解。
通过发挥专业能力，投资顾问可以为客户提供持续的服务与陪伴，帮助客户实现长期投资目标，这也是投资顾问的价值所在。
来源：金融界